През ноември 2017 г. стартиращ криптовалута, свързан с ескроу, наречен Confido, изчезна за една нощ, след като събра 175 000 долара чрез първоначалното си предлагане на монети (ICO). След новината за измама за излизане от Confido, пазарната капачка на криптовалутата спадна от около 6 милиона на 70 000 долара в рамките на седмица.
LoopX е друга криптовалута, чийто ICO обеща „гарантирани печалби всяка седмица благодарение на най-модерния софтуер за търговия досега.“ Той рязко затвори през февруари 2018 г., след като събра 4, 5 милиона долара от инвеститорите чрез комбинация от биткойн и Ethereum.
Добре дошли в измамите за излизане - новата форма на фалшификация, която сега дебне в анонимния и децентрализиран свят на криптовалутите. (За повече информация вижте 9 милиона долара загубени всеки ден в измами с криптовалута.)
Какво е измама за излизане?
Измама за излизане е измамна практика от неетични промоутъри на криптовалути, които изчезват с парите на инвеститорите по време на или след ICO.
Начинът на действие е прост - промоутърите стартират нова платформа за криптовалута, базирана на обещаваща концепция; ICO след това събира пари от различни инвеститори; бизнесът може или не може да работи известно време; и след това промоутърите, които бяха събрали парите от ICO, изчезват, оставяйки инвеститорите в търпение.
Поради децентрализираните, анонимни и без регулации операции във виртуалната валутна екосистема, е трудно да се проследи измамниците, които измамят инвеститорите. (За повече информация вижте Стив Возняк: Биткойн измамник открадна криптовалутата ми.)
Червени флагове
Въпреки че е трудно ясно да се идентифицират съмнителни ICO, инвеститорите могат да имат предвид следните точки, преди да вземат инвестиционно решение.
1. Кредитна надеждност: Най-голямото предизвикателство пред виртуалния свят е отчетността и собствеността. Преди да инвестирате трудно спечелените си пари в ICO, които могат да изглеждат много обещаващи, инвеститорът трябва да провери пълномощията на крипто екипа. Имайте предвид, че можете да закупите харесвания, туитове и последователи в различните платформи за социални медии, за да изградите фалшива надеждност в мрежата. Следователно, трябва да направите основна проверка на промоторите на ICO и на поддръжниците на криптовалутните проекти и вида на връзките / последователите, които имат.
Blockonomi споменава за това за страниците на LinkedIn на екипи от Confido: „Мъртвата раздача беше фактът, че страниците на четиримата участващи измамници - двама разработчици и двама изпълнителни служители - бяха чисто нови и почти нямаха никакви връзки.“
2. Екстравагантни проекции за връщане: твърде добре ли е да е вярно? Тогава вероятно не е така. Например, BitConnect обеща стабилна дневна възвръщаемост от 1%, което би превърнало първоначалната инвестиция от 1000 долара във възвръщаемост от над 50 милиона долара в рамките на 3 години! Основателят на Ethereum Виталик Бутерин с право го нарече схема на Понци.
През януари 2018 г. BitConnect рязко затвори услугите си за отпускане на кредити и обмен, след като преживя метеоритен възход и нарастваща клиентска база след ICO през декември 2016 г. Пазарната капачка на BitConnect, която надхвърли 2, 7 милиарда долара през декември 2017 г., внезапно се изправи до 17 милиона долара до март 2018 г., 3. Стандарти за документация: Бялата книга е основен документ, който подробно описва как е проектиран и разработен проект за криптовалута, как се развива и как ще генерира бизнес. Неразбираемите, неясни и нееднозначно написани бели книги са голям червен флаг за инвеститорите за потенциална измама за излизане.
4. Несъществуващ работен модел: Проектът за криптовалути има ли работен модел с голи кости? Ако това е само концептуален, несъществуващ продукт, той вероятно няма да работи. Вярно е, че някои технологии от новото време може да се наложи да бъдат проектирани изцяло от нулата, но организаторите, които искат да съберат милиони долари, трябва да докажат, че проектът си си струва да инвестират. За да бъдат сигурни, инвеститорите трябва да избягват съмнителни предложения от неясни лица.
5. Силно рекламирани оферти: Големите промоции може да са друг знак за измама за излизане. Обичайно е да видите реклами на нови страници на нови ICO от по-малко известни основатели в печатни медии в многобройни нации като Индия. Според съобщенията Confido също е платил на блогърите да разпространяват думата в различните онлайн форуми.
Въпреки че всички предложения на ICO с големи промоции може да не са съмнителни, инвеститорът трябва да предприеме предпазлив подход и да направи проверка на предшестващите искания.
По същество тя се свежда до простия и веков инвестиционен съвет - ако не разбирате бизнеса на компанията и не вярвате на хората зад нея, не инвестирайте в нейните акции. Същото важи и за криптовалутните проекти.
Долния ред
Измами и измами са често срещани дори в утвърдените вековни фондови пазари, които са добре регулирани. Анонимният свят на криптовалутите добавя повече риск поради нерегулирания си характер.
В крайна сметка, инвеститорът е този, който носи отговорност да не бъде измамен от трудно спечелените си пари. Несъществуващите екипи, екстравагантните прогнози за печалбата и неясните бизнес модели трябва да бъдат внимателно разгледани, преди да се правят инвестиции. (За повече информация вижте Пазете се от тези пет биткойн измами.)
