Ако се интересувате от наемане на финансов съветник, може да се натъкнете на някой, който има съкращението CFP до името им. CFP означава сертифициран финансов планиращ и обозначава, че някой е положил изпита по CFP, като по този начин отговаря на изискванията на борда на CFP.
С над 100 сертификати, достъпни за финансови специалисти, обозначението CFP се откроява. Едно от най-забележителните изисквания на ОПОР е аспектът на доверие - или надеждност. Това налага, че всеки CFP трябва да постави нуждите на своите клиенти пред собствените си.
Повечето финансови специалисти не са длъжни да правят това, което прави CFP и неговия борд важно и уникално образувание в защитата на потребителските интереси. (За повече информация вижте: Съветът на ОПОР: Какво представлява и как работи. )
Какво е Съветът на ОПОР?
Съветът на CFP отговаря за това кой може да бъде сертифициран като финансов планиращ. Съветът на директорите има право да премахне обозначението на ОПОР от всеки, който го е постигнал. (За повече информация вижте: Топ 3 на финансовите съветници на финансовия съветник .)
„След като сте положили изпита за CFP, бордът на CFP продължава да следи съветниците“, каза Мелиса Сотуде, съветник по CFP и богатство в Halpern Financial. „Въпреки че не е регулаторен орган и не може да налага глоби или законови санкции, съветниците, които нарушават етичния кодекс на Съвета по ОПОР, ще премахнат своето обозначение на ОПОР и ще бъдат изхвърлени от организацията.“
Когато имате професия, която отговаря за управлението на инвестиции на стойност милиони долари, трябва да имате отговорен орган, който да гарантира, че хората не злоупотребяват с властта си. В резултат на това ОПОР защитава потребителя от хищни финансови съветници, които искат да спечелят бързо. (За повече информация вижте: Азбучната супа на финансовите сертификати .)
История на борда
В момента бордът на CFP има 14 членове, финансови специалисти от цялата страна. CFP е сравнително нова професия; бордът за първи път създава идеята за ОПОР през 70-те години на миналия век, въпреки че финансовото планиране е имало от края на Втората световна война. (За повече информация вижте: Финансов планировчик срещу Stockbroker: Съвети за кариера. )
Бордът е създаден за първи път през 1985 г., за да сертифицира нови плановици и да гарантира, че ще има честна, отделна организация, която наблюдава професията.
Значението на обозначението за ОПОР
За разлика от някои сертификати, които струват малко повече от хартията, на която са отпечатани, обозначението CFP е един от най-престижните финансови сертификати наоколо.
„Обозначението на ОПОР, предлагано от борда на ОПОР, е действително значимо, тъй като изисква толкова предварителна работа“, казва Сотуде. „Обикновено отнема от девет месеца до две години проучване.“
Някои изисквания на CFP включват придобиване на бакалавърска степен и преминаване на курсове по 100-те различни теми, които CFP изпитът обхваща. Изпитът отнема 10 часа и има почти 300 въпроса. Пропускът е около 50%. (За повече информация вижте: Защо финансовите съветници трябва да спечелят марката на ОПОР .)
Изпитът се предлага само три пъти в годината и за първокласниците е важно да го оправят - статистически, скоростта на преминаване продължава да намалява при повторни участници. Освен това се изисква да работите във финансовата индустрия, преди да имате право да получите лиценза за CFP. Има и други етични изисквания, които трябва да спазвате и тези, които вече притежават сертификата, трябва да преминат през изисквания за непрекъснато образование.
Долния ред
Независимо дали искате да получите своя CFP лиценз или просто сте на пазара за финансов планировчик, не се грижете за обозначението на CFP. Тези три писма показват, че някой е квалифициран във финансово и инвестиционно планиране и че те предоставят честна доверителна полза за своите клиенти. Не всеки, който се нарича финансов съветник, може да каже това. Можете също така да се уверите, че наемете CFP само за такса, който няма да бъде платен в зависимост от това колко транзакции правите. (За повече информация вижте: CFP, CLU или ChFC: Кое е най-доброто? )
