Таксата за опаковане е цялостна такса, начислена от инвестиционен мениджър или инвестиционен съветник на клиент за предоставяне на пакет от услуги. Такива услуги могат да включват инвестиционни консултации, инвестиционни проучвания и посреднически услуги. Таксите за опаковане позволяват на инвестиционния съветник да начисли една пряка такса на своите клиенти, опростявайки процеса както за съветника, така и за клиента.
Прекъсване на таксата за опаковане
Обикновено таксите за опаковане се определят като процент от активите, които се управляват и могат да покриват както пенсионни, така и активи, които не са пенсионирани. Таксата за опаковане е предназначена да осигури плащане за всички директни услуги, които клиентът получава, както и да покрие административните разходи, направени от инвестиционния посредник, които обикновено са посредничество за пълно обслужване или свързани или неприсъединени посредници / дилъри. Едно предимство на таксата за опаковане е, че клиентът може да бъде сигурен, че брокерът не се опитва да спре сделки, за да генерира прекомерно комисионни. Очаква се сметките за такси за опаковане да надхвърлят двойно до 1, 1 трилиона долара през следващите пет години, според стратегическите съветници на Tiburon.
Критерии за таксите за обвиване
Таксите за опаковане могат да бъдат скъпи. Те могат да варират от около 0, 75% до 3%. А някои действия могат да доведат до други такси, като например, ако брокер за клиент за такса за закупуване трябва да закупи взаимен фонд, който начислява съотношение на разходите. Такива високи такси могат бързо да разрушат възвръщаемостта. Съответно договореностите за таксите за обвиване привлече по-голямо ниво на контрол от страна на регулаторите от късно.
Програмите за такса за обвиване могат да имат най-различни имена, като програми за разпределение на активи, програми за управление на инвестиции, програми за управление на активи, отделно управлявани акаунти и мини-сметки. Независимо от името, такъв акаунт може да бъде обект на допълнително оповестяване съгласно правило 204-3 (е) от Закона за инвестиционните съветници от 1940 г. Това правило определя таксата за опаковане като „програма, при която на всеки клиент се начислява определена такса или такси не се основава директно на транзакции в клиентска сметка за инвестиционни консултантски услуги (които могат да включват управление на портфейл или съвети относно избора на други съветници) и изпълнение на клиентски транзакции. “През декември 2017 г. Комисията за ценни книжа и борси пусна бюлетин за инвеститори, който предоставя основна информация за програмите за таксуване за опаковане и някои въпроси, които трябва да разгледате, като поискате инвестиционен съветник, преди да изберете да отворите сметка в програмата за таксуване.
За кого е подходяща такса за опаковане?
Плащането на такса за опаковане може да бъде изгодно за инвеститорите, които възнамеряват да използват пълния набор от услуги на своя брокер. За всеки друг може да е по-евтино да плаща инвестиционен професионалист за отделни услуги в неразделна договореност.
