Пасивно управляваните индексни фондове са популярен начин за инвеститорите да получават стабилна възвръщаемост от инвестиции със сравнително нисък риск. С нарастването на популярността на индексните фондове, нарасна и разнообразието от фондове. Сега има средства, покриващи повечето инвестиционни сектори и класове активи. Повечето големи семейства на взаимни фондове сега имат международни индексни фондове, които следват индекси, базирани на инвестиции извън САЩ. По-рядко се срещат глобални фондове, които съчетават американските инвестиции с международните инвестиции. Инвеститорите могат да създадат една и съща комбинация от активи, като разпределят средства между американските индексни фондове и международните индексни фондове.
Три важни глобални индекса на фондовите фондове следват световните индекси. Всичките три фонда имат ниски разходи за инвеститорите и имат солидна възвръщаемост в сравнение с индексите, които проследяват. Всички доходи са годишни и се основават на данни за периода, завършващ на 31 декември 2015 г.
Vanguard Общ индекс на инвеститорите в света
Фондът на Total World Stock Index на Vanguard е предназначен да изложи експозицията на инвеститорите на всички световни фондови пазари. Фондът разполага с активи на 8.4 милиарда долара (AUM) към 31 декември 2015 г. Неговият портфейл съдържа повече от 7 400 различни ценни книжа, които представляват развитите и нововъзникващите пазари.
Фондът използва FTSE Global All Cap Index като еталон. Индексът съдържа компании с големи, средни и малки капитали в индекс, претеглян с капитализация. Коефициентът на претегляне прави този индекс силно пристрастен към многонационалните корпорации с големи капитали. Девет големи американски корпорации съставляват 7, 05% от портфейла, а 55, 5% от активите му са инвестирани в Северна Америка.
Инвеститорите във фонда на Total World Stock Index се възползват от ниските инвестиционни разходи. Фондът е без натоварване без такса 12b-1 и ниско съотношение на разходите от 0, 27%. Фондът има годишна обща възвръщаемост за три години от 7, 73% и 6, 17% за пет години. Инвеститорите не трябва да очакват много висока дългосрочна възвръщаемост от този широко базиран, пасивно управляван фонд. Общата възвръщаемост за по-дълъг период от време трябва да бъде почти равна на световния реален икономически растеж, добавен към световния темп на инфлация.
Северен фонд за глобален индекс за устойчивост
Фондът за глобален глобален индекс за устойчивост оказва обрат на инвестициите в глобален индекс, като внася фактори за околната среда, социалното управление и управлението (ESG) в процеса на вземане на решения. Фондът използва MSCI World ESG Index като показател за ефективност. Компаниите в индекса са големи и средни капитали, които отговарят на стандартите, свързани със своята социална отговорност, етика и третиране на околната среда. Управителите на фондове трябва да инвестират най-малко 80% от нетните активи в обикновени акции, включени в индекса, с цел изравняване на възвръщаемостта на индекса.
Фондът за глобален устойчив индекс е фонд с ниски разходи за инвеститори. Това е фонд без натоварване с ниско съотношение на разходите 0, 31%. Има 2% такса за обратно изкупуване, но това важи само за инвеститорите, които ликвидират инвестицията си за по-малко от 30 дни. Таксата за обратно изкупуване има за цел да възпрепятства пазарно-пазарната търговия с акциите на фонда.
Този четиризвезден фонд Morningstar има обща възвращаемост от 9, 68% за три години и 7, 46% за пет години. Изглежда, че това е победа над фонда на Vanguard за не-ESG индекс, но разликата би могла да се дължи на факта, че MSCI World ESG Index не включва акции с малки капитали.
AQR Global Equity Fund клас I
AQR Global Equity Fund не е среден взаимен фонд. Физическите лица трябва да инвестират минимум 5 милиона долара. Този минимум може да падне до 100 000 долара, ако инвеститорът има правилно квалифициран пенсионен план. Инвеститорите, които работят с инвестиционни съветници, които имат връзка с фондовете AQR, могат да бъдат изправени пред по-ниски минимуми, определени от техните финансови съветници.
AQR Global Equity Fund се стреми да проследява световния индекс MSCI. Световният индекс MSCI включва само компании от развитите пазари и не предоставя никаква експозиция на развиващите се пазари. Портфейлните мениджъри не са ограничени да инвестират в обикновени акции; те могат да правят големи инвестиции в деривати. Девет от топ 10 акции към 30 ноември 2015 г. бяха различни фючърси на индекса на фондовия пазар, които представляват 23, 69% от нетните активи на фонда. Това е търговия с хедж фондове във взаимен фонд.
Въпреки по-рисковата стратегия за търговия, този фонд без натоварване получава оценка на Morningstar от четири звезди. Фондът има съотношение на разходите от 0, 9% и годишна обща възвръщаемост от 10, 85% за три години и 8, 62% за пет години. Инвеститорите трябва сериозно да обмислят дали допълнителната възвръщаемост струва допълнителния риск.
