Въпреки че купуват ниско и продават високо е стратегия, довела до големи натрупвания на богатство, това не е начинът, по който професионалистите намират своя успех. Вместо това, интелигентният инвеститор стратегически разгръща парите си, за да му позволи да работи по повече от един начин - те мултизадават парите си.
Инвеститорът на дребно, който е свикнал да работи със запаси, може едновременно да вложи парите си за работа по три начина:
- Ценова акция - Акцията се надяваме да нарасне в стойността си. Дивидент - Таксата, която една компания ви плаща в замяна на използването на вашите пари. Приход за повикване - Парите, които инвеститорът ви плаща, когато продадете покрит разговор срещу вашите акции.
Ценови стратегии за действие
Ако инвестирането беше игра, начинът, по който бихте спечелили, би бил да закупите акция на ниска цена и да я продадете на по-висока цена, на по-късна дата. Ако притежавате дом, вие разбирате тази концепция по много практичен начин.
За да постигнете печалба от вашата инвестиция, често е най-добре да използвате една от двете стратегии за това. Първият се нарича инвестиране на стойност. Запасите, точно както продуктите, които закупувате всеки ден, продължават да се продават от време на време и инвеститорите на стойност очакват тази продажна цена. Това прави още по-лесно печалбата, тъй като запасите, които са подценени (в продажба), имат повече възможности за растеж.
Любимият ви запас може да не работи за тази стратегия, тъй като трябва да изплати дивидент, трябва да има цена, която е достатъчно евтина, за да можете да закупите 100 акции и всеки ден трябва да търгува много акции; поне 1 милион акции дневен обем е най-добре. Не забравяйте, че стойността на една компания не се основава на нейната цена. Има много висококачествени акции, които са под 30 долара на акция и има много нискокачествени акции, които се търгуват над 100 долара. Запасите между 15 и 30 долара, с поне 2% доходност от дивидент, са идеални. И накрая, не искате силно летливи запаси. Ако има диви колебания на цените, това ще бъде много по-трудно да се управлява.
Тук поставяте уменията си за проучване и оценяване на запасите, за да работят. След като намерите вашите акции, ако приемете, че искате да инвестирате, потърсете това име да бъде в средата или към дъното на диапазона за търговия през последните 52 седмици. Ако сега го няма, или изчакайте да ви даде цена, която искате, или намерете друга компания. Има достатъчно достойни кандидати за тази стратегия.
Вторият начин е инерционната търговия. Някои инвеститори смятат, че най-доброто време за закупуване на акции е, когато тя продължава да върви по-високо, защото точно както научихме в училище, един предмет в движение има тенденция да остава в движение. Проблемът с търговията с инерция е, че тя има тенденция да работи по-добре за краткосрочните инвеститори. За нашата стратегия искаме да мислим дългосрочно. Колкото повече години държите акциите, толкова по-добри могат да бъдат вашите потенциални доходи.
Инвестирайте за дивиденти
Във високотехнологичния пазар за търговия с акции инвестирането за дивидент може да се счита за скучно, но дивидентите могат да бъдат голям източник на доходи за дългосрочния инвеститор.
Дивидентът ни дава две предимства, които помагат на парите ни да работят за нас по повече от един начин. Първо, това ни дава стабилен доход. Разбира се, една компания може да избере да изплати или да не изплати дивидент, както биха искали, но за висококачествена компания с нисък коефициент на изплащане има по-малък шанс дивидентът при тримесечно плащане да бъде намален. Второ, тя понижава основата на разходите за закупените от вас запаси.
Да допуснем, че сте направили вашето изследване и сте решили на склад XYZ. Купихте 100 акции за 30 долара на акция, които по това време имаше три процента дивидентна доходност.
$ 3000 x 3% = 90 $ всяка година.
Не само, че правите 90 долара всяка година, но тъй като дивидентът се изплаща в акаунта ви като пари (през повечето време), всяка година, когато притежавате своите 100 акции, можете да приложите това изплащане на дивидент към това, което сте платили за акцията и в този случай извадете 90 цента на акция. След само пет години акцията ви, която ви струва 30 долара на акция, намалява до $ 25, 50 за акция. Много дългосрочни инвеститори намаляват цената, която са платили за акция, до 0 долара, точно от дивидента.
Инвестиране след златния век
Използвайте покрито обаждане
Покритите разговори са малко по-сложни. Ако не се чувствате уверени в тази стъпка на стратегията, купуването на акции и събирането на дивидента с по-високата стойност все още ще бъде впечатляваща печалба.
Преди да продадем прикрития разговор, трябва да вземем две важни решения:
- Каква е цената на стачката? Колко месеца в бъдеще искаме договорът ни да изтече?
Стачка цена
Покритата покана е стратегия за договор с опции, която дава на притежателя на договора правото да закупи вашите 100 акции, ако е на или над цената на стачката. Предполага се, че не искате вашите акции да бъдат взети от вас, въпреки че може да промените решението си в следващите години, така че цената на стачката ви трябва да бъде достатъчно висока, за да запасите не се повишат над цената на стачката, но достатъчно ниска, за да можете все пак събирайте здравословна премия за риска, който поемате.
Това решение е трудно. Ако вашите акции са в низходящ тренд, вероятно можете да продадете опция с удар, който не е много по-висок от текущата цена на акцията. Ако акцията е във възходящ тренд - в интерес на сигурността - помислете да изчакате да продадете поканата, докато не вярвате, че движението нагоре е прокарало своя ход и акцията скоро ще тръгне по другия път. Не забравяйте, че когато акцията се повиши, стойността на вашата опция пада. Това добавя и ползата от покрития разговор, действащ като хеджиране.
Срок на годност
Колкото по-нататък в бъдещето вземете своя избор, толкова повече от премията ще ви бъде платена предварително, за да продадете повикването, но това е и повече време, в което акциите ви трябва да останат под цената на стачката, за да избегнете „извикване“ от теб. За първия си договор помислете дали ще продължите три месеца в бъдещето.
Покритият разговор ще направи пари за вас веднага щом го продадете, тъй като премията, която купувачът плати, се внася директно във вашата сметка. Ще продължи да печели пари за вас, ако цената на вашите акции падне. С падането на цената се увеличава и премията. Можете да закупите договора обратно от купувача по всяко време, така че ако премията падне, можете да го закупите за по-малко, отколкото сте го продали. Това се равнява на печалба. От друга страна, ако акцията се повиши над цената на стачката, можете да закупите договора за повече, отколкото сте го продали и да понесете загуба, но това ви спестява да не се наложи да се откажете от своите 100 акции.
Един от най-добрите начини за използване на покрития разговор е за събиране на премията в началото и въпреки че можете да закупите опцията обратно, ако тя върви нагоре или надолу, запазете това при тежки обстоятелства. Не забравяйте също, че парите, които събирате, продавайки покритото си обаждане, също могат да бъдат извадени от цената, която сте платили за акцията.
Най-добрият начин да научите сложна стратегия за инвестиране, като прикрития разговор, е чрез използване на виртуална платформа, където не е нужно да се притеснявате от загуба на реални пари. Все още можете да закупите акциите и да съберете дивидента, но изчакайте да продадете покритото обаждане, докато не се чувствате добре как работи.
Долния ред
За повечето инвеститори влагането на пари във висококачествени акции за дълги периоди от време, като в същото време се извличат приходи от дивиденти, е най-добрият начин да печелите пари на пазара. По-късно, след като разберете как да използвате покритото повикване, можете значително да увеличите своята печалба. Въпреки че фиксираната страна на инвестицията не е толкова вълнуваща за гледане, тя е най-подходяща за инвеститорите на дребно и както виждаме, цифрите могат да се увеличат бързо.
