Рационализирането на процесите „Познайте своя клиент“ (KYC) е сред основните предимства на блокчейн за индустрията на финансовите услуги. Разпределената книга функционира като общ хранилище за историята на дейностите на клиентските транзакции и сега се тества за използване от KYC.
Консорциум, състоящ се от правителствен орган на Сингапур и няколко банки, включително HSBC Holdings plc (HSBC) и Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MTU), завърши „доказателство за концепцията“ за блокчейн на KYC. Според докладите, това е първото доказано за концепцията на региона АСЕАН приложение за блокчейн в KYC проект. Прототипът е тестван между февруари и май 2017 г. и работи без проблеми, дори по време на информационни потоци с „голям обем“. Освен това той беше сигурен и „устойчив на намеса на трети страни“.
Правителството на Сингапур е сред все по-голям брой организации, които тестват полезността на blockchain в оптимизирането на KYC процесите. Например консултантската фирма Deloitte разработи KYCStart (произнася се като Kick Start) в началото на тази година. Приложението твърди, че намалява разходите за борд и текущи наблюдения. По подобен начин фирмата за финансови услуги R3 разработи доказателство за концепцията за регистър на KYC за проверка на клиента и проверка на валидна самоличност. От своя страна Сингапур, който вече има процъфтяваща индустрия за финансови услуги, се позиционира като хъб за fintech иновации и настоящият проект го поставя на лидерска позиция в Азия.
Наредбите за „Познайте вашия клиент“ са скъпи и тромави за банките, но са необходими, за да отговарят на изискванията за борба с изпирането на пари (AML). Проучване на Deloitte за 2014 г. определи цената на AML на 10 милиарда долара. Blockchain предлага решение чрез разпределената си книга, която може да се използва, за да се избегне дублирането на усилията между банките членки и предоставя обща база данни с история на транзакциите на клиента. Той също може да помогне за премахване на престъпната дейност. Например, стартиращи компании, като Chainanalysis и Identity Mind минава блокчейн, за да идентифицират моделите на транзакциите.
