Съдържание
- Растеж в независимите фирми
- RIAs Happier, Правете повече пари
- Започнете кариера в Brokerages?
- Долния ред
„Направи си сам“ не е само за инвеститори - финансовите съветници също все повече преминават по независимия път, превръщайки индустрия, отдавна доминирана от големи посреднически фирми и въжета в къщи. И се оказва, съветниците са щастливи, че са направили промяната. Повече от 90% от анкетираните в проучване на Schwab Advisor Services на Charles Schwab съобщават, че не съжаляват за решението си да го направят сами.
„Независимите съветници са историята на растежа на индустрията за съвети“, казва Джонатан Бийти, старши вицепрезидент, ръководител на отдела за продажби и управление на връзките в Schwab Advisor Services. „Ще продължим да наблюдаваме ускоряване, тъй като все повече съветници избират да преминат към независимия модел, уверени в знанието, че това е по-добрият начин за обслужване на клиентите, като същевременно предлагат възможност да изграждат и отглеждат нещо свое."
Ключови заведения
- Финансовите съветници имат все повече възможности да го залагат самостоятелно като регистриран инвестиционен съветник (АРВ), вместо да сте служител на фирма. Получаването на АРВ ви дава независимост и гъвкавост и не е нужно да споделете комисионите си или плащайте за бюро на посредничество. Това, което ще загубите е административната и продажбата и поддръжката на пазара, офис пространство, обучение и финансовата, регулаторна и правна подкрепа на по-големите компании. Независимите АПИ обаче са склонни да отчитат, че са по-щастливи и могат да правят по-високи доходи.
Растеж на независимите консултантски дружества
Навийте няколко години и повечето финансови съветници бяха обвързани с по-голяма фирма, било то голяма банка на Уолстрийт или регионална посредническа дейност. Но през последните няколко години повече съветници правят скока, за да станат независими съветници с помощта на харесваните от Чарлз Шваб, който предлага търговия, клирингови и други услуги в подкрепа на този бизнес модел, и Dynasty Financial Partners, която осигурява управление на богатството и технологични платформи за избрани независими финансови консултантски фирми.
Тъй като пазарът на RIA се очаква да отбележи силен растеж през следващите години, Schwab и някои от неговите връстници, включително Fidelity Investments и TD Ameritrade, видяха пикап в бизнеса наскоро благодарение на вълна от брокери, прескачащи кораб от подобно на Merrill Lynch и Морган Стенли, като се стреми да получи по-голям контрол върху собствените си дейности. Промените в правилото за доверие също предизвикаха увеличаване на бизнес модела на RIA. Cerulli Associates, например, прогнозира, че RIAs биха могли да контролират повече активи от основните посредници, комбинирани до 2020 г.
RIA са по-щастливи, печелете повече пари
В своето проучване на независимия съветник Sophomore, публикувано през март 2018 г., Schwab Advisor Services проучи независими финансови съветници и установи, че от тези, които са направили скока, мнозинството - повече от 90% - заявиха, че не съжаляват и ще вземат същото решение всички отново. Нещо повече, същите тези респонденти от анкетата казаха, че са по-щастливи сега, когато са независими. Проучването установи, че ОРИ са се възползвали не само от независимостта на свободите, но и от гледна точка на приходите, като седем от десет казаха, че са увеличили приходите, след като стават независими.
Докато 94% от участниците в анкетата казват, че превръщането в АРВ е обусловено от желанието да направят това, което е подходящо за своите клиенти, 73% сигнализираха, че трябва да се изграждат по-добри, дългосрочни отношения с клиентите. Това „правилно според философията на клиентите“ изглежда се отплаща, най-малкото на анкетираните от Schwab. Проучването установи, че близо половината от съветниците, или 48%, смятат, че работата с фидуциар е най-важната полза за клиентите, докато съветниците казват, че са запазили средно 87% от своите клиенти, след като станат независими.
Трябва ли RIA все пак да започнат кариерата си на посредничество?
Вземането на решение да търгувате с комфорта и защитата на работата на голяма фирма, за да станете собственик на вашия бизнес, може да бъде смущаващо, но след като финансовите съветници решиха да предприемат този ход, те не почиваха на лаврите си. Шваб установи, че две трети от съветниците казват, че са били необходими под три години, за да се вземе решение за преминаване към модел на АРВ, а когато го направят, 90% от съветниците са преминали през година. Не е изненадващо, че повечето от съветниците в проучването са започнали в банка с пълно обслужване или посредничество или са били наети в национален или регионален брокер-дилър, преди да преминат към независимия модел.
От тези, които са започнали в банка или посредничество, 33% са казали, че са избрали този път, за да получат необходимия опит. И макар този кариерен път да е все още често срещан сред новите съветници, които току-що влизат в индустрията за управление на богатството, Schwab Advisor Services и Dynasty Financial Partners виждат алтернатива за младите съветници. Ширл Пени, президент и изпълнителен директор на Династията, описва независимостта като сходно с изучаването на чужд език и изтъква, че съветниците все повече искат да бъдат независими, но не сами.
Долния ред
Да станеш независим има своите плюсове и минуси. От нарастващите услуги за поддръжка на RIA в бранша зависи от това да покажат на новите мениджъри на богатството, че могат да постигнат независим успех в общност на подкрепящи се предприемачи.
