Фондовете, търгувани с борса на паричния пазар (ETFs), са необходима част от портфейлите на много инвеститори, тъй като осигуряват безопасност и запазване на капитала в бурния пазар. Тези средства обикновено инвестират във висококачествени и много ликвидни краткосрочни дългови инструменти, като облигации на САЩ и финансови книжа, които обикновено не осигуряват значителен доход.
Докато ETF на паричния пазар инвестират по-голямата част от средствата си или в парични еквиваленти, или в високо оценени ценни книжа с много краткосрочни падежи, някои от тях могат да инвестират част от активите си в дългосрочни или по-ниско оценени ценни книжа. Инвеститорите трябва да разбират, че тези ценни книжа представляват по-голям риск.
Въпреки че всички инвестиции представляват известен риск, следните ETF на паричния пазар са сравнително безопасен вариант за инвеститорите:
- iShares краткосрочна облигация ETF (SHV) iShares облигации с къс матуритет ETF (NEAR) SPDR Bloomberg Barclays 1-3 месеца T-Bill ETF (BIL) Invesco Ultra Short Duration ETF (GSY)
Прочетете, за да научите повече за тези инвестиции. Предоставената тук информация се актуализира от 25 юли 2019 г.
Ключови заведения
- Паричните пазари ETF са необходима част от портфейлите на много инвеститори, тъй като осигуряват безопасност и запазване на капитала в един бурен пазар. Тези ETF инвестират по-голямата част от средствата си в парични еквиваленти и ценни книжа с много краткосрочни падежи, докато други инвестират част от активите си в дългосрочни ценни книжа. Четири ETF, които предоставят безопасни опции, са iShares краткосрочна облигация ETF, iShares облигации с къс матуритет ETF, SPDR Bloomberg Barclays 1-3 месеца T-Bill ETF и Invesco Ultra Short Duration ETF.
iShares ETF за съкровищни облигации
IShares Short Treasury Bond ETF търгува на Nasdaq и инвестира в най-краткия край на кривата на доходност, като се съсредоточава върху облигациите на САЩ за държавни ценни книжа, които имат падеж между един месец и една година. Фондът поема много малък кредитен риск или лихвен риск и следователно като цяло осигурява много ниска възвръщаемост. Средният годишен процент на възвръщаемост на ETF от създаването му през 2007 г. е 0, 99%. Но това е много безопасен фонд, в който да паркирате активи по време на бурни пазари.
Фондът има 48 участия, инвестирайки около 71% от своите 24, 6 милиарда долара нетни активи в ценни книжа на САЩ. Останалите 29% се инвестират в пари и / или деривати. Всички инвестиции в облигации на фонда имат най-висок рейтинг на облигации от AAA. ETF има ниско съотношение на разходите от 0, 15%.
От юли 2016 г. ETF започва да проследява ICE US Treasury Index Bond Index. Той е малко по-нисък от показателя си с едногодишна възвръщаемост от 2, 35% в сравнение с 2, 49% за индекса.
iShares ETF облигации за къс матуритет
IShares облигациите за къс матуритет ETF инвестира по-голямата част от активите си в ценни книжа с фиксиран доход с инвестиционен клас със средна продължителност, която обикновено е по-малка от една година. Фондът се управлява активно, което означава, че той не се опитва да съответства на изпълнението на индекс.
От нетните активи на фонда от 6, 5 милиарда долара, 7, 41% от него са в пари, а 17, 96% - в обезпечени с активи ценни книжа. Приблизително 34% от облигациите на фонда получават AAA рейтинги, около 10% получават рейтинги на AA и около 22% оценки на garner A. Останалите облигации получават BBB рейтинги.
Петте най-добри участия в ETF са:
- BCF Treasury FundTreasury NoteCharter Communications Operating LLCCVS Health Corp.Abbvie
Този ETF има разход от 0, 25%.
SPDR Bloomber Barclays 1-3 месеца T-Bill ETF
SPDR Bloomberg Barclays 1-3 месеца T-Bill ETF се стреми да проследи представянето на Bloomberg Barclays 1-3 Month US Treasury Index Index и се търгува на борсата Arca на NYSE. Фондът инвестира в най-краткия край на кривата на доходност и се фокусира върху ценни книжа на САЩ с нулев купон с остатъчни падежи между един и три месеца. Поема много малък кредитен или лихвен риск и следователно се стреми да осигури безопасна възвръщаемост. Поради кратката продължителност на инвестициите в портфейла му, ETF се балансира в края на месеца.
Инвеститорите не трябва да очакват високи добиви от SPDR Barclays 1-3 Month T-Bill ETF. От създаването си през 2007 г. фондът генерира средногодишна възвръщаемост от 0, 64%. Фондът обаче може да бъде разумен вариант за инвестиране по време на нестабилните пазари. Имайте предвид, че дори много краткосрочните инвестиции носят пазарни рискове, особено когато краткосрочните лихвени проценти са нестабилни.
Фондът има 9, 2 милиарда долара нетни активи, като над 29 милиона долара са инвестирани в пари. Коефициентът на разход на фонда от 0, 14%.
ETF с много къса продължителност на Invesco
ETF Invesco Ultra Short Duration се опитва да увеличи текущия доход, да запази капитала и да поддържа ликвидност за инвеститорите. Фондът се управлява активно и се стреми да надмине индекса на Bloomberg Barclays от 1 до 3 месеца в САЩ. Индексът на финансите на Министерството на финансите и ICE Bank of America-Merrill Lynch. Той получи средна оценка от четири звезди от Morningstar от 151 фонда.
Този ETF притежава ценни книжа със средна продължителност по-малко от година, включително Министерството на финансите на САЩ, корпоративните облигации и до 10% в облигациите с висока доходност. Частта с висока доходност може да увеличи доходността, но може и леко да увеличи риска за фонда. Но краткосрочната продължителност на високодоходните стопанства може да намали риска.
Малко по-рисковият портфейл на фонда генерира малко над средната възвръщаемост спрямо другите фондове на паричния пазар на ETF. Едногодишна възвръщаемост от 3, 12%, тригодишна възвръщаемост от 2, 36% и петгодишна възвръщаемост от 1, 81%. Фондът имаше 2, 5 милиарда долара нетни активи и съотношение на разходите от 0, 25%, което е по-високо от средния фонд на паричния пазар.
