Четири финансови консултантски фирми влязоха в 2015 г. с над 1 трилион долара общо активи под управление (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. и JP Morgan Asset Management. Пета, Fidelity Investments, не изостава с приблизително 920 милиарда долара в AUM. Всяка от тези компании попадна начело в списъка по различни причини, независимо дали става въпрос за ниски такси и иновации (Vanguard), повече от век отдадено финансово управление (JP Morgan) или голямо удовлетворение на клиентите (Fidelity).
Американските инвеститори могат да избират от хиляди финансови консултантски фирми. Всъщност американските парични новини изчисляват, че към средата на 2015 г. в Съединените щати е имало над 16 000 регистрирани компании за управление на активи и инвестиционни съвети. От тях повече от 7500 са регистрирани да предлагат услуги за финансово планиране. Пазарът е топ-тежък, което има смисъл; добре познато и уважавано име върви дълъг път в осигуряването на активи от семейства и предприятия.
Не случайно тези компании са топ кучета и потенциалните инвеститори могат да намерят причини да харесват всяко.
авангард
Vanguard е откровение в света за управление на инвестиции, особено след края на века. Подобно на Walmart в сектора на дребно, Vanguard стана крал на хълма чрез евтини цени и огромно разнообразие от предложения. Компанията е известна с ниските си съотношения на разходите и пасивното управление на инвестициите.
С общо 3 трилиона долара AUM, Vanguard е далеч и най-голямата консултантска фирма; никоя друга компания не може да се похвали дори с 1, 75 трилиона долара. Компанията живее от мантрата на по-ниските цени и позволява на инвеститорите да запазят повече от възвръщаемостта си, а клиентите са отговорили, като се стичат до Vanguard с колебания. Vanguard се възползва от епохата на Интернет повече от всяка друга финансова консултантска фирма.
PIMCO
PIMCO е базираната в Калифорния компания за управление с офиси в десетина държави. PIMCO, която означава Pacific Investment Management Company, LLC, е лансирана през 1971 г. и в крайна сметка е придобита от немската фирма Allianz SE (ALV) през 2000 г. Двете компании работят като самостоятелно дъщерно дружество и майка.
Подобно на Vanguard, PIMCO има много голямо предлагане на свои собствени продукти. За разлика от Vanguard, PIMCO предлага на целия спектър инвеститори, а не само на нискотарифни опции. Компанията активно се фокусира върху променящите се пазарни условия и въвежда термина „Новата нормална“ след финансовата криза през 2008-2009 г.
Дружества с капиталова група
Компаниите от "Капитал Груп" са по-известни от някои свои отделни компании за управление на инвестиции, като Американски фондове и Капитал Международни фондове. Компанията управлява около 1, 3 трилиона долара активи към първото тримесечие на 2015 г.
Фирмата е подредена в нива на дъщерни дружества, така че инвеститорите и съветниците често се съсредоточават само върху някои аспекти от общия пакет на Capital Group. Липсата на цялостно разпознаване на име не го е навредила спрямо конкуренцията му; проучване от 2009 г. заключава, че Capital Group е единственият най-влиятелен акционер в световните фондови пазари.
JP Morgan Asset Management
Основана от легендарния Джон Пиърпонт Морган, JP Morgan & Co. - сега JPMorgan Chase & Co. (JPM) - е може би най-важната частна финансова институция в историята на САЩ. Фирмата е най-голямата банка в САЩ и един от най-големите финансови конгломерати в света.
Не е изненадващо, че JP Morgan е сред петте най-големи фирми за финансови консултации, като се има предвид нейния успех и признанието на името. Сред неговите целеви консултантски групи са други финансови институции, правителства, пенсии, предприятия и физически лица.
Fidelity Investments
Fidelity Investments спечели името си в пространствата на доставчиците на посреднически и взаимни фондове. Удачно е, че Fidelity - дума, означаваща лоялност, подкрепа и вярност - е една от най-високо оценените инвестиционни консултантски фирми по отношение на удовлетвореността на клиентите и онлайн поддръжката.
Единственият основен препятствие за потенциалната клиентела е високият минимален праг за инвестиция на Fidelity; са необходими поне 50 000 долара, за да се открие сметка за активно управление от Стратегическите съветници на Fidelity.
