Фондовите инвеститори постоянно чуват за мъдростта на диверсификацията. Тази концепция просто означава да не слагате всичките си яйца в една кошница, което спомага за намаляване на риска и като цяло води до по-добра възвръщаемост на инвестициите. Диверсифицирането на трудно спечелените долари има смисъл, но има различни начини за диверсификация и има различни видове портфейли. Важно е да разберете, че изграждането на всякакъв вид портфолио ще изисква изследвания и известни усилия. Ето малко основна информация за пет различни видове портфолио и как да започнете с всеки.
5 Популярни типове портфейли
Агресивното портфолио
Агресивното портфолио включва портфейла с акции с предложение за висок риск / високо възнаграждение. Запасите от тази категория обикновено имат висока бета или чувствителност към цялостния пазар. По-високите бета запаси постоянно изпитват по-големи колебания спрямо общия пазар. Ако вашият индивидуален запас има бета версия 2.0, той обикновено ще се движи два пъти повече от общия пазар във всяка посока.
Повечето компании с агресивно предлагане на акции са в начален стадий на растеж и имат уникално предложение за стойност. Изграждането на агресивно портфолио изисква инвеститор, който е готов да търси такива компании, тъй като повечето от тях, с малки изключения, няма да бъдат обичайни имена на домакинствата. Потърсете онлайн за компании с бързо ускоряващ се растеж на приходите от Уолстрийт не са открили. Най-често срещаният сектор, който трябва да бъде разгледан, биха били технологиите, но много фирми в други сектори, преследващи агресивна стратегия за растеж, могат да бъдат разгледани. Управлението на риска става много важно при изграждането и поддържането на агресивен портфейл. Ограничаването на загубите до минимум и извличането на печалба са ключове за успеха в този вид инвестиране. (За свързаното четене вижте: Предимствата на инвестирането в агресивни компании .)
Отбранителното портфолио
Защитните акции обикновено не носят висока бета и са доста изолирани от широките пазарни движения. Цикличните запаси, от друга страна, са тези, които са най-чувствителни към основния икономически бизнес цикъл. Например, по време на рецесия, компаниите, които правят основни нужди, са склонни да се справят по-добре от тези, фокусирани върху прищявките или лукса. Въпреки колко лоша е икономиката, компаниите, които правят продукти от съществено значение за ежедневието, ще оцелеят. Помислете за най-важното в ежедневието си и намерете компаниите, които произвеждат тези основни потребителски продукти.
Ползата от закупуването на циклични запаси е, че предлагат допълнително ниво на защита срещу пагубни събития. Просто чуйте бизнес новини и ще чуете мениджъри на портфейли да говорят за „наркотици“, „отбрана“ и „тютюн“. Това наистина са само кошници с акции, които мениджърите препоръчват въз основа на това къде е бизнес цикълът в момента и къде смятат, че върви. Продуктите и услугите на тези компании обаче са в постоянно търсене. Много от тези компании също предлагат дивидент, което спомага за минимизиране на капиталовите загуби. Отбранителният портфейл е благоразумен за повечето инвеститори.
Портфолиото на доходите
Портфолиото на доходите се фокусира върху печеленето на пари чрез дивиденти или други видове разпределения към заинтересованите страни. Тези компании донякъде приличат на безопасни отбранителни запаси, но трябва да предлагат по-високи добиви. Портфолиото на доходите трябва да генерира положителен паричен поток. Тръстовете за инвестиции в недвижими имоти (REITs) и управляващите ограничени партньорства (MLP) са отлични източници на инвестиции за доход. Тези компании връщат голяма част от печалбата си обратно на акционерите в замяна на благоприятно данъчно състояние. REITs са лесен начин да инвестирате в недвижими имоти, без да се притеснявате да притежавате недвижими имоти. Имайте предвид обаче, че тези запаси също са обект на икономически климат. АДСИЦ са групи акции, които вземат побой по време на икономически спад, тъй като дейността по изграждане на недвижими имоти и покупка изсъхва.
Портфолиото на доходите е приятно допълнение към заплатата на повечето хора или други пенсионни доходи. Инвеститорите трябва да внимават за акциите, които не са в полза и все още поддържат висока дивидентна политика. Това са компаниите, които не само могат да допълнят доходите, но и да осигурят капиталова печалба. Комунални услуги и други индустрии с бавен растеж са идеално място за започване на вашето търсене. (За свързаното четене, вижте: Дивидентите все още изглеждат добре след всички тези години .)
Спекулативното портфолио
Спекулативното портфолио е най-близко до чиста хазарт. Спекулативното портфолио представлява по-голям риск от всички, обсъждани тук. Финансовите гурута предполагат, че за финансиране на спекулативен портфейл се използват максимум 10% от инвестиционните активи. Спекулативните „пиеси“ могат да бъдат първоначални публични оферти (IPO) или акции, които се носят като цели за поглъщане. Технологичните или здравните фирми в процеса на проучване на пробивния продукт или младша петролна компания, която ще пусне своите първоначални резултати от производството, също биха попаднали в тази категория.
Може да се твърди, че широко разпространената популярност на използваните ETF на днешните пазари представлява спекулация. Отново тези видове инвестиции са примамливи, защото избирането на правилната може да доведе до огромни печалби за кратък период от време. Спекулацията може да е единственото портфолио, което, за да се направи успешно, изисква най-много домашни работи. Спекулативните акции обикновено са сделки, а не вашата класическа инвестиция за купуване и задържане.
Хибридното портфолио
Изграждането на хибридно портфолио означава да се впускате в други инвестиции, като облигации, стоки, недвижими имоти и дори изкуство. В подхода на хибридното портфолио има голяма гъвкавост. Традиционно този тип портфолио ще съдържа акции от син чип и някои висококачествени държавни или корпоративни облигации. REITs и MLPs също могат да бъдат инвестиционна тема за балансираното портфолио. Един общ подход за инвестиционна стратегия с фиксиран доход препоръчва закупуването на облигации с различни падежи и по същество представлява подход за диверсификация в самия клас на облигационните активи. По принцип хибридното портфолио ще включва комбинация от акции и облигации в относително фиксирани пропорции. Този тип подход предлага диверсификация в много класове активи, което е от полза, тъй като акциите и ценните книжа с фиксиран доход обикновено имат отрицателна зависимост помежду си. (За свързаното четене вижте: Въведение в диверсификацията на инвестициите .)
Долния ред
В края на деня инвеститорите трябва да разгледат всички тези портфейли и да вземат решение за правилното разпределение на всичките пет. Изграждането на инвестиционен портфейл изисква повече усилия, отколкото пасивен, индексиращ подход за инвестиране. Като го направите сами, ще се изисква да наблюдавате по-често своето портфолио (и) и да пребалансирате, като по този начин събирате комисионни. Твърде много или твърде малко излагане на всеки тип портфейл създава допълнителни рискове. Въпреки допълнителните необходими усилия, дефинирането и изграждането на портфолио ще увеличи доверието ви за инвестиране и ще ви даде контрол върху вашите финанси. (За свързаното четене вижте: 4 стъпки за изграждане на печелившо портфолио .)
