Какво е финансиране на паричните потоци
Финансирането на паричните потоци е форма на финансиране, при която заемът, даден на компания, е подкрепен от очакваните парични потоци на компанията. Това се различава от обезпечения с активи заем, при който обезпечението за заема се основава на активите на компанията. Графиците или погасяването на заемите в брой на паричните потоци се основават на прогнозираните бъдещи парични потоци на компанията. Кредитите за паричен поток могат да бъдат краткосрочни или дългосрочни. Задълженията по дълга по тези заеми обикновено са фокусирани върху адекватни нива на растеж и маржове на EBITDA, както и управляеми нива на разходите за лихви.
Известен също като "Заем в парични потоци."
НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ финансиране на паричните потоци
Финансирането на паричните потоци често се използва от компании, които искат да финансират своите операции или да придобият друга компания или друга голяма покупка. Компаниите по същество заемат от паричните потоци, които очакват да получат в бъдеще, като предоставят на друга компания правата върху договорена част от своите вземания. Това позволява на компаниите да получат финансиране днес, а не в някакъв момент в бъдеще. Навременните оперативни разходи, като покриване на изискванията за заплати, биха били една от причините за финансирането на паричните потоци.
Пример за финансиране на паричните потоци
Например корпорацията XYZ е наела допълнителен персонал и се нуждае от пари за финансиране на ведомостта за новите наеми. Те имат много надежден поток от паричен поток, който идва от няколко техни доставчици на 15-то число на всеки месец, но им трябват пари, за да направят заплащане на 1-ви. Корпорация XYZ ще използва финансирането на паричните потоци, за да получи краткосрочен заем в сумата, необходима за покриване на разходите за заплати на 1-ви, след което ще го изплати, като използва парите за вземания, събрани от продавачите на 15-и.
