Какво е сертифициран специалист по фондове (CFS)?
Сертифициран специалист по фондове (CFS) получи сертификат от Института за бизнес и финанси (IBF) за техния опит в взаимните фондове и индустрията на взаимните фондове. Изискванията за назначаването включват полагане на изпит за сертифициран фонд. Специализираният изпит за сертифициран фонд е едно от най-старите наименования за сертифициране в индустрията на взаимни фондове.
Ключови заведения
- Сертифициран специалист по фондове е професионалист от финансовата индустрия, сертифициран за предоставяне на взаимоспомагателни фондове. За да станете сертифициран специалист по фондове, трябва да бъде придобит сертификат от Института за бизнес и финанси (IBF). Сертифицираните специалисти по фондове могат да бъдат счетоводители, банкери и др. брокери, мениджъри на пари, лични финансови съветници и други професионалисти във финансовата индустрия. Освен притежаване на сертификат, сертифицираните специалисти по фондове трябва да изпълняват 30 часа обучение на всеки две години. Преди да положат изпита, кандидат-студентът трябва да има бакалавърска степен или 2000 часа трудов стаж в индустрията за финансови услуги и са завършили програмата за самообучение на IBF, състояща се от шест модула.
Разбиране на специализиран специалист по фондове
Специалистите на сертифицирани фондове получават обучение за изпита от IBF, който е създател и издател на обозначението CFS. IBF е основана през 1988 г. и разработва обозначението CFS през същата година. CFS позволява на професионалисти като брокери, мениджъри на пари и счетоводители да предлагат съвременни инвестиционни съвети относно взаимните фондове.
IBF предлага и други сертификати за индустрията, включително тези в следните области: сертифициран специалист по анюитети, сертифициран специалист по недвижими имоти и доверие, сертифициран данъчен специалист, специалист по сертифицирани доходи, социално осигуряване и Medicare сертификат, алтернативно сертифициране на инвестиции, сертификат за развод и магистър на Наука във финансовите услуги.
Сертифицираните финансови специализирани сертификати обикновено се получават от лица, които работят във финансовата индустрия, като например лични финансови съветници, счетоводители, банкери, брокери, мениджъри на пари и сертифицирани финансови планиращи.
Получаването на сертифициран сертификат за специализиран фонд може да раздели анализаторите, като им даде допълнително сертифициране, за да покаже допълнителен опит.
Специалист на сертифициран фонд срещу серия 6
Сертифицирането по CFS предоставя на специалистите в областта на финансовите услуги допълнителния опит, необходим за съветване на клиентите кои взаимни фондове отговарят най-добре на техните нужди. Обозначението не лицензира физическите лица да купуват или продават взаимни фондове. Междувременно лицензът за Series 6 е различен лицензионен аспект, който много специализирани фондови специалисти имат и използват при ежедневните си бизнес сделки. Лиценз от серия 6 позволява на професионалистите да купуват и продават средствата за своите клиенти и е полезно да имат във финансовата индустрия
Изисквания към специализирания специализиран фонд
Изпитът за CFS е предназначен да предостави на специалистите актуална пазарна информация за взаимни фондове, борсово търгувани фондове (ETFs), инвестиционни тръстове за недвижими имоти (REITs), затворени фондове и други подобни инвестиционни предложения. Той също така включва материали за разширен анализ на фондове и избор на средства, разпределение на активи, изграждане на портфейл, управление на риска, данъци и планиране на имоти.
Индивидите трябва да имат бакалавърска степен или 2000 часа работа в областта на финансовите услуги преди да положат изпита. Шестмодулна програма за самообучение, предоставена от IBF, също е задължително условие. По оценки на IBF, хората могат да завършат сертифицирането за приблизително 15 седмици, въпреки че им е предоставена една година, за да завършат курса, веднъж записан в програмата. CFS сертификацията изисква три завършени, онлайн изпити и казус за завършване.
Сертификатът може да бъде получен от IBF за 1365 долара. Общата стойност включва регистрация, обучение, учебници, въпроси за преглед, практически изпити, справочни листи, доставка, финални изпити, казус и диплома.
Специалистите със сертифициран фонд трябва също да отговарят на изискванията за продължаващо образование. Продължаващото образование се представя и от IBF, който се стреми да предложи на професионалистите предимство в осведомеността за съвременните инструменти за инвестиране и пазарните практики. За да бъдат в крак с изискванията, сертифицираните специалисти по фондове трябва да завършат 30 часа непрекъснато обучение на всеки две години.
