Какво е сертифициран доверителен и финансов съветник?
Сертифицираният доверителен и финансов съветник (CTFA) е професионално наименование, предлагано от Американската асоциация на банкерите (ABA), която осигурява обучение и знания в областта на данъците, инвестициите, финансовото планиране, тръстовете и имотите. Удостоверението на CTFA е подходящо за професионалисти, които имат кариера в банковото дело, посредничество, финансово планиране, данъчно облагане или доверителна администрация.
Ключови заведения
- Сертифицираният доверителен и финансов съветник (CTFA) е едно от няколкото професионални наименования, предлагани от Американската асоциация на банкерите (ABA). Обозначението CTFA има за цел да оцени и удостовери знанията и способностите на финансовия професионалист в областта на тръстовете и финансовите съвети като цяло. Кандидатите трябва да отговарят на изискванията за минимален трудов опит във финансовата индустрия и да преминат строга проверка. CTFA трябва да изпълняват редовни изисквания за продължаващо образование.
Разбиране на сертифициран доверителен и финансов съветник (CTFA)
Сертификатът CTFA демонстрира вашата експертиза в областта на доверието и финансовата и съвещателната професия. За да получат назначението на сертифицирания тръст и финансов съветник, кандидатите трябва да имат минимално ниво на опит в управлението на богатството и одобрени програми за обучение. Кандидатите също са длъжни да издържат успешно изпит. Необходимо е непрекъснато образование за запазване на обозначението CTFA.
Според уебсайта на ABA, опитът в управлението на богатството се определя като взаимодействие с клиенти, независимо дали е пряко или непряко, в подкрепа на предоставянето на доверителни услуги, свързани с тръстове, имоти, IRAs, квалифицирани пенсионни планове, попечителство и индивидуални сметки за управление на активи. Този опит може също да включва предоставяне на специализирани услуги и решения в една или повече административни, инвестиционно управление, данъчни, правни, финансови и услуги за планиране на имоти и решения. Признава се, че тези услуги могат да се предоставят по интегриран или насочен към специалността начин. Моля, обърнете внимание, че опитът в доверието на служителите в полза, корпоративното доверие или операциите с ценни книжа / доверие и спазването на регулаторните норми не се квалифицират като опит в управлението на богатството.
Изисквания за сертифициран тръст и финансов съветник
Кандидатите трябва да имат три години опит в управлението на богатството и да отговарят на един от следните възможности за обучение:
- Дръжте основни, междинни и усъвършенствани сертификати за ABA Trust. Те могат да бъдат спечелени онлайн в ABA Trust School, в ABA, ръководено от Bank Trust School или комбинация от двете. Ако кандидатите попълнят и трите сертификата онлайн, задължително се изисква и онлайн подготвителният курс на ABA за изпит CTFA. Завършените Cannon Financial Institutes Trust School Level I, Level II и III III курсове. Завършената степен на доверие и управление на инвестициите на университета Кембъл.
Или да:
- Пет години опит в управлението на богатството и притежава бакалавърска степен 10 или повече години опит в управлението на богатството.
ABA определя професионалния опит в управлението на богатството като предоставяне на съвети за клиенти, свързани с тръстове, имоти, IRAs, квалифицирани пенсионни планове, попечителство и индивидуални сметки за управление на активи. Предоставянето на специализирани услуги по администрация, управление на инвестиции, данъчно, правно, финанси и планиране на имоти се счита също за професионален опит в управлението на богатството от ABA.
Освен че отговарят на тези изисквания, кандидатите са длъжни да подпишат изявлението за етичен кодекс на професионалните сертификати ABA.
Сертифициран изпит за доверие и финансов съветник
Кандидатите трябва да закупят изпита, който е 725 долара. Реакциите на изпита струват $ 425. Изпитът е с продължителност четири часа и се състои от 200 въпроса с множество възможности за избор. Тестовете за знания включват доверителни и доверителни дейности, финансово планиране, данъчно законодателство и планиране, управление на инвестициите и етика. Изпитът също тества способността на кандидатите да прилагат знанията си на практически примери. Кандидатите нямат право да използват калкулатор или което и да е мобилно устройство по време на изпита.
Обновяване на сертифициран тръст и финансов съветник
За да поддържат обозначението CTFA, притежателите трябва да попълват 45 кредита за СЕ на всеки три години, да се придържат към етичния кодекс на професионалните сертификати на ABA и да плащат годишна такса за подновяване в размер на 249 долара. Хората, притежаващи два или повече сертификата ABA, получават отстъпка за подновяване.
