Какво е създаден доверителен фонд
Смесеният доверителен фонд комбинира активи в рамките на съвместна стратегия за управление на инвестициите. Смесените доверителни фондове представляват съвкупност от активи, които се управляват съвместно от едно и също предприятие. Тези средства могат да бъдат от няколко източника, като тръстове и пенсионни планове.
НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Съвместен доверителен фонд
Съставените доверителни фондове, регулирани от Службата на САЩ за контрол на валутата (OCC) или от държавния банков орган, обикновено се предлагат от банки и доверителни компании. Комисията за ценни книжа и борси (SEC) не регулира тези средства. Инвеститорите могат също така да отнасят обвързан доверителен фонд като колективен инвестиционен тръст.
Професионалните мениджъри на пари и пенсионните консултанти често обединяват активите на различни тръстове и фондове, за да ги управляват съвместно. Това може да се направи, когато има съвместими инвестиционни цели на всеки източник на средства. Съчетаването на средствата позволява по-голяма ефективност и по-ниски разходи. (За по-нататъшно четене вижте Въпроси: Кога инвестирате в смесен фонд срещу отделна сметка? )
Съставени доверителни фондове срещу взаимни фондове
Събраните доверителни фондове са подобни на взаимните фондове, тъй като се управляват от професионални мениджъри на пари и инвестират в акции, ценни книжа с фиксиран доход и други активи. Основната разлика е, че смесените доверителни фондове не са достъпни за всички инвеститори, докато взаимните фондове са. Този тип фонд е достъпен само за инвеститорите в конкретни пенсионни планове, финансирани от работодатели.
Предимства на комбинираните доверителни фондове
Поради ниските режийни разходи, смесените доверителни фондове са по-евтини за инвестиране от подобни алтернативни възможности за инвестиране, като взаимни фондове. Възможността за управление на комбинирани активи в един фонд създава ефективност на разходите, която помага да се намалят таксите за отчитане и администрация. Маркетинговите разходи са сведени до минимум, тъй като смесените доверителни фондове не се търгуват публично и обикновено са насочени към по-малка група инвеститори. Тъй като тези средства не се регулират от SEC, разходите за спазване също са ниски.
Ограничения на събраните доверителни фондове
Тъй като SEC не регулира обвързаните доверителни фондове, на инвеститорите може да е трудно да получат подробна информация за тях. Например може да е трудно да се провери дали фонд е имал нарушения на регулатора. Повечето компании за финансови изследвания предлагат ограничено покритие на смесени доверителни фондове, което прави предизвикателство за проследяване на резултатите. Достъп до активите в тези фондове се осъществява по различен начин, което може да попречи на традиционното преобръщане, ако служителят напусне работодателя си.
Преди да инвестират в смесен доверителен фонд, инвеститорите трябва да потърсят професионален съвет, за да се уверят, че той отговаря на финансовото им състояние.
