Какво е дефинирано портфолио
Определен портфейл е инвестиционен тръст, който инвестира в предварително определен набор от облигации, акции или и двете, които са избрани от фондовата компания. Подобно на някои класове взаимни фондове, тръстовете са със затворен тип и не се управляват активно. Подобно на взаимен фонд, затворен фонд е обединен инвестиционен фонд, който има мениджър, който контролира портфейла. Той набира фиксиран размер на капитала чрез първоначално публично предлагане (IPO). След това фондът се структурира, изброява и търгува като акция на фондова борса.
BREAKING DOWN Определено портфолио
Определен портфейл, подобно на други видове портфейли, е съвкупност от финансови активи като акции, облигации, стоки, валути и парични еквиваленти, както и техните фондови колеги, включително взаимни, търгувани на борса и затворени фондове.
В определено портфолио ценните книжа са фиксирани и дялове могат да бъдат продадени само след приключване на първоначалната фаза на купуване. Тези дялове обикновено имат определен срок на годност, след което се ликвидират и постъпленията се връщат на инвеститорите. Определен портфейл може да търгува на различни цени през деня за търговия. Предлагането и предлагането определя цената на дяловете в определен портфейл, което може да доведе до несъответствия в ценообразуването от нетната стойност на основните активи. Взаимните фондове могат да се синхронизират с нетните им стойности на активите, но се определят само веднъж на ден по нетната стойност на активите към момента на приключване на търговията.
Дефинирано портфолио и рискова толерантност
Инвестиционният портфейл е разделен на сегменти с различна големина, представляващи разнообразни класове активи и видове инвестиции за постигане на подходящо разпределение на портфейл риск-възвръщаемост. Много различни видове ценни книжа могат да бъдат използвани за изграждане на диверсифициран портфейл, но акциите, облигациите и паричните средства обикновено се считат за основните градивни елементи на портфейла.
Най-благоразумните инвеститори изграждат инвестиционни портфейли, които са в съответствие с тяхната толерантност към риска и техните цели. Толерантността към риска може да се определи като степен на променливост на възвръщаемостта на инвестициите, която инвеститорът е готов да приеме, особено когато пазарът се понижи.
Толерантността към риска е едно от най-важните съображения при определяне на начина за инвестиране. Инвеститорите трябва да имат реалистично разбиране на техните способности и желание да усвояват големи движения в стойността на своите инвестиции. Ако инвеститорите поемат прекалено голям риск, те могат да бъдат по-склонни да продават на фона на спад на пазара и да пропуснат спад на пазара.
