Фондовете с целева дата с инвестиции в собствен капитал обикновено изплащат дивиденти редовно. В зависимост от политиката на разпределение на целевата дата фонд може да изплаща дивиденти на тримесечие или полугодие. Някои целеви фондове позволяват на инвеститорите да реинвестират разпределението на дивиденти във акции на фондове, вместо в действителност да получават парични дивиденти.
Целеви фондове
Средствата за целева дата помагат на инвеститорите да изграждат и поддържат пенсионно портфолио на базата на възраст. Изборът на средства за целева дата варира в зависимост от определената възраст на инвеститор, тъй като средствата коригират разпределението на активите си, когато времето се приближава до целевата дата. Колкото по-далеч е инвеститорът от целевата дата, толкова по-агресивен и рискован е разпределението на фонда за целева дата, като международните и вътрешни инвестиции в собствен капитал представляват над 80% от общия портфейл. С наближаването на целевата дата обаче фондовете преразпределят все повече и повече от притежанията си в ценни книжа с фиксиран доход, намалявайки рисковете на портфейла си.
Фондове и дивиденти за целева дата
Обичайно е фондовете за целева дата да инвестират в множество акции на компании, които изплащат дивиденти. Например фонд Fidelity Freedom 2030 („FFFEX“) е фонд от фондове, който позволява на инвеститорите да правят инвестиции с целева дата на пенсиониране около 2030 г. Към септември 2015 г. FFFEX разпределя 84% от активите си в различни взаимни фондове на Fidelity Equity и 16% от активите му във взаимни фондове Fidelity bond. Тъй като основните капиталови фондове на Fidelity инвестират в акции на дружества с дивиденти, FFFEX получава дивиденти и ги преразпределя на своите акционери на шестмесечна база. Последните две плащания по дивидент FFFEX бяха извършени през декември 2014 г. и май 2015 г. Последният 12-месечен доход на FFFEX е 1, 78%.
