Преглед на инвестициите за вярност

важно

Освен този преглед на брокера на Fidelity Investments, ние разгледахме и услугата робот-съветник на Fidelity Go.

Fidelity заема челно място в нашия кръг от брокери за 2019 г. с комбинация от услуги, инструменти и стойност.

В момента Fidelity Investments се класира в следните категории:

Повечето от промените, които фирмата направи през последната година, бяха невидими с просто око, тъй като Fidelity се фокусира върху подобряването на своята инфраструктура и надеждност, така че да може да избегне някои от сривовете, които ги поразиха през 2018 г. Друго подобрение беше предоставянето на тяхната платформа Active Trader Pro на разположение на всички клиенти, а не да изискват определен брой сделки.

Професионалисти

• Отлични търговски екзекуции

• Изследванията на борсово търгувани фондове (ETF) са подробни

• Достъп до Active Trader Pro за всички клиенти

Против

• Възможно е клиентите да трябва да използват множество платформи, за да използват предпочитаните инструменти

• Граждани или резиденти извън САЩ не могат да отворят сметка

Търговски опит

4.5

Fidelity подобри входния си интерфейс и премахна няколко начина, по които клиентите могат да направят грешка при извършване на поръчка. Например през последната година Fidelity премахна избора „All or None“ от транзакция за по-малко от 100 акции от акция или ETF, защото това не е условие, което можете да използвате за такава малка поръчка. Те добавиха и калкулатор за количество към билета за поръчка, за да помогнат на клиентите да избегнат превишаване на покупателната им способност. Те планират някои големи промени в целия процес на въвеждане на поръчки през следващата година, което би трябвало да подобри значително потребителското изживяване.

Технология за търговия

4.5

Начинът, по който брокерът маршрутизира вашата поръчка, определя дали има вероятност да получите най-добрата възможна цена в момента на извършване на вашата търговия. Това се нарича подобрение на цените, което по същество е продажба над офертната цена или покупка под офертата. Двигателят за изпълнение на търговията на Fidelity дава на клиентите висок темп на подобрение на цените. До средата на 2018 г., например, инвеститорите, изпълняващи поръчка за продаване на 1000 акции, ще получат средно $ 17, 60 в подобрение на цените спрямо средното за индустрията от 2, 92 долара. Освен това вашите поръчки не се пренасочват, за да генерират плащане за потока от поръчки.

Потоци от данни в реално време на Active Trader Pro, но на Fidelity.com трябва да опресните страницата, за да получите актуализирана оферта.

ползваемост

3.9

Можете лесно да отворите нов акаунт в уебсайта или в мобилно приложение. Билет за поръчка е достъпен навсякъде в уебсайта, като кликнете върху връзката „Търговия“, докато в Active Trader Pro винаги имате отворен прозорец за въвеждане на поръчка. Откриваме, че множеството падащи менюта, необходими за навигация из сайта, обаче са тромави и остарели.

Мобилни и нововъзникващи технологии

4.7

Мобилните приложения са много по-свежи и по-лесни за използване от уебсайта, което се отразява в 50% увеличение на сделки, направени на мобилни устройства между 2017 и 2018 г. Стартовият екран може да бъде персонализиран, а в търговския билет е добавена контекстуална помощ., Списъците за наблюдение, които генерирате в уебсайта, могат да се разглеждат и на мобилни устройства, а пълният набор от предложения може да се търгува на вашия телефон или таблет.

Обхват на предложенията

4.6

Fidelity предлага на своите клиенти широка гама от активи за търговия, включително фиксиран доход и международни акции. Налични са много ETF и взаимни фондове. Не можете обаче да търгувате с фючърси или фючърсни опции.

Новини и изследвания

4.8

Скрининговите инструменти на Fidelity могат да се използват за стесняване на вашите инвестиционни избори в широк спектър от класове активи, включително акции, ETF, опции, взаимни фондове и фиксиран доход. Тяхното патентовано пакетиране на графики се допълва от техническите модели и събития на Recognia. На Active Trader Pro можете да настроите поточни емисии за новини и видео от Bloomberg TV. Страниците с моментни снимки включват оценки на околната среда, социалното управление и управлението (ESG) от MSCI.

Инструментите за планиране и насоки могат да ви помогнат да изградите дългосрочен план, преди да отворите акаунт, като ви даде добър поглед върху това, което Fidelity може да предложи.

Анализ на портфейла и отчети

4.7

Можете да изтеглите вашите не-Fidelity акаунти в FullView за анализ на всичките си активи, което също ви позволява да давате ограничен достъп до вашите инвестиции на съветник. FullView е малко бавен за зареждане и е малко трудно да се персонализира, след като добавите няколко акаунта, които не са Fidelity. Отчетите ви дават добра картина на разпределението на активите ви и откъде идват промените в стойността на активите.

Отчетите за ефективността на портфейла, вградени в уебсайта, могат да бъдат персонализирани и сравнени с различни показатели.

Обслужване на клиенти и помощ

4.4

Освен наличната онлайн помощ, Fidelity има почти 200 инвестиционни центъра в Съединените щати. Те обслужват клиенти на различни други платформи, като iMessage, Facebook Messenger, Google Assistant и Amazon Alexa и изграждат познавателна компютърна платформа за разговорни преживявания.

Fidelity също предлага пълни банкови възможности, заедно с разнообразни застрахователни продукти. Fidelity носи достатъчно SIPC и свръх застраховка SIPC, че няма ограничение за сметка на покритие на ценни книжа, притежавани от нейните клиенти. Налични са два фонда на паричния пазар за излишни пари, които плащат 1, 82-1, 83% лихва. Основната причина, че Fidelity не постига по-високи резултати в тази област, е, че те са имали прекъсвания през последната година поради скокове на пазара и фирмата не разкрива колко от своите клиенти могат да бъдат влезли едновременно.

Образование и сигурност

4.4

Онлайн центърът за обучение на Fidelity съдържа статии, видеоклипове, вебинари и инфографика, които предлагат образование за много теми, свързани с инвестиции, като търговия с опции, избор на фиксиран доход, фундаментален и технически анализ и пенсионно планиране. Фирмата предлага често семинари и онлайн обучителни сесии за по-напреднали теми. Има програми за обучение, насочени към стартиране на инвеститори в мобилните приложения.

Fidelity провежда оценка на риска, когато клиентът влезе в системата, и въз основа на определени критерии входът може да предизвика клиента с двуфакторна процедура за удостоверяване или с въпрос за сигурност.

Разходи

4.3

През октомври 2019 г. всички американски акции и борсово търгувани фондове (ETFs) вече не налагат комисионна, а основната такса на крак за сделки с опции също е премахната. Опционалните сделки са 0, 65 долара на договор по новата цена на Fidelity.

Какво трябва да знаете

Fidelity предлага страхотна стойност за всяко ниво на инвестиционен опит. Тези, които имат интерес да провеждат собствени изследвания, ще бъдат доволни от предоставените ресурси. Уебсайтът продължава да претърпява някои необходими актуализации за лесна употреба, докато платформата Active Trader Pro има повечето звънци и свирки, които всеки ден търговец може да използва. Качеството на изпълнение на Fidelity е страхотно в повечето търговски размери.

Перспективите за развитие на Fidelity са фокусирани върху подобряване на потребителското изживяване. Очакваме с нетърпение основен ремонт на уебсайта, но междувременно тук има много стойност за инвеститорите и търговците.

Сравнете Fidelity Investments

Като първо място в нашата категория Най-добри онлайн брокери, Fidelity Investments е чудесно решение за широк спектър от стилове за инвестиране. Вижте как те сравняват с други онлайн брокери, които разгледахме.

Fidelity Investments Broker Review 2019

методология

Investopedia е посветен на предоставянето на инвеститори на непредубедени, изчерпателни прегледи и рейтинги на онлайн брокери. Нашите прегледи са резултат от шест месеца на оценка на всички аспекти на платформата на онлайн брокер, включително потребителското изживяване, качеството на търговските изпълнения, продуктите, налични на техните платформи, разходите и таксите, сигурността, мобилното изживяване и обслужването на клиентите. Ние създадохме рейтингова скала въз основа на нашите критерии, като събрахме над 3000 точки от данни, които претеглихме в нашата система за оценка на звезди.

Освен това от всеки брокер, който анкетирахме, се изискваше да попълни 320-точково проучване за всички аспекти на тяхната платформа, което използвахме при нашето тестване. Много от онлайн брокерите, които оценихме, ни предоставиха лично демонстрации на техните платформи в нашите офиси.

Екипът ни от експерти в индустрията, воден от Theresa W. Carey, проведе нашите прегледи и разработи тази най-добра в бранша методология за класиране на онлайн платформи за инвестиране за потребители на всички нива. Щракнете тук, за да прочетете пълната ни методология.