Какво е FINTRAC
FINTRAC следи паричните транзакции с цел идентифициране и предотвратяване на незаконни дейности като пране на пари и финансиране на терористични организации. FINTRAC означава Център за анализ на финансови транзакции и отчети на Канада.
НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ FINTRAC
Какво прави FINTRAC
За да защити целостта и сигурността на финансовите транзакции в Канада, FINTRAC внимателно следи отчетите за финансовите транзакции за намеци за подозрително поведение. През 2016 г. FINTRAC прегледа почти 24 милиона доклада и прихвана над 1600 незаконни финансови транзакции. FINTRAC събира лични данни от физически лица и организации като част от своите операции, а задачите му включват:
- Защита на информацията, която притежава, Провеждане на научни изследвания за откриване на модели на пране на пари и терористична подкрепа
FINTRAC е част от Egmont Group, глобална мрежа от съмислени организации за финансов анализ и си сътрудничи с тези други организации за наблюдение на прането на пари и финансирането на тероризма на международно ниво. Други видни членове на Egmont Group включват Мрежата за изпълнение на финансови престъпления в САЩ (FinCEN) и Националната агенция за престъпност на Обединеното кралство (NCA).
Как действа FINTRAC
FINTRAC оперира напълно отделно от правоприлагащите органи, но е упълномощен да споделя с тях информацията, която открива. Например, ако трябва да бъде задържан финансов престъпник, правоприлагащите органи трябва да бъдат запознати, за да се намесят. FINTRAC докладва на министъра на финансите на Канада и е създаден като част от приходите от престъпления (пране на пари) и Закона за финансиране на тероризма (PCMLTFA).
Като част от правителствена организация, FINTRAC трябва да отчита своите констатации съгласно Закона за достъп до информация, който изисква правителствената информация да бъде достъпна за обществеността.
Изисквания и притеснения за поверителност на FINTRAC
Тъй като FINTRAC събира личните данни на физическите лица, се изисква да се придържат към разпоредбите на Закона за поверителност, който уточнява, че личната информация може да се използва само във връзка с целта, за която е била събрана. Освен това, хората имат право на достъп до собствената си информация и извършват всички необходими корекции. FINTRAC трябва да защитава тази лична информация от неразрешено разкриване.
Одитите през 2013 и 2009 г. от Службата на комисаря за поверителност на Канада (OPC) разкриха, че FINTRAC събира информация, неотносима към неговите инициативи. След одита през 2009 г. FINTRAC обеща да намали информацията, която е държал до абсолютен минимум, но одитът за 2013 г. показа, че това намаление не е настъпило. OPC и други критици се изказаха срещу това ненужно запазване на информация, притискайки FINTRAC да приеме по-бързи решения за намаляване на данните, които съхраняват.
