Научаването как да се изчисли процентната печалба от вашата инвестиция е доста лесно и е критична част от всеки инструментариум за инвеститори. Важно е да следите сметката си за посредничество и да разберете къде се намирате финансово - и това не е трудно. Всичко, от което се нуждаете, е малко счетоводство и или обикновен калкулатор, или подложка хартия за правене на математика.
Изчисляване на печалбата или загубата от инвестиция
Определяне на процента печалба или загуба
- Вземете сумата, която сте спечелили от инвестицията и я разделете на инвестираната сума. За да изчислите печалбата, вземете цената, за която сте продали инвестицията и извадете от нея цената, която първоначално сте платили за нея. Накрая умножете отговора си със 100, за да получите процентното изменение на вашата инвестиция.
Ако процентът се окаже отрицателен в резултат на това, че пазарната стойност е по-ниска от балансовата, вие сте загубили от инвестицията си. Ако процентът е положителен, в резултат на това, че пазарната стойност е по-голяма от балансовата стойност, вие спечелихте от вашата инвестиция.
Ето как изглежда формулата:
Процент на печалба = покупна ценаЦена, продадена - цена на закупуване × 100
Като хипотетичен пример, представете си, че ако на 18 май 2016 г. купихте 100 акции на Intel Corp. (INTC) @ 30 долара / акция, общата ви стойност на инвестицията е 3000 долара. Ако сте продали 100-те акции на 17 май 2017 г. за 38 долара / акция, вашите приходи от продажбата ще бъдат 3 800 долара. Вашата реализирана печалба може да бъде изчислена като ($ 3 800 - $ 3 000) / $ 3 000 = 26, 67%. Като алтернатива можете да изчислите печалбата си, като използвате цената на акция, която би изглеждала (38 $ - 30 $) / 30 $ = 26, 67%.
Тази основна формула се използва всеки ден, за да разберете точно колко процентни пункта индексите, акциите, лихвите и т.н. са се променили за даден период от време. Например, ако Dow Jones Industrial Average (DJIA) се отвори при 24 000 и днес затвори в 24, 480, формулата би показала, че промяната в процентите през деня е била 2, 00%.
Факторинг на разходите и всеки доход или разпределение
Инвестирането не идва без разходи и това трябва да се отрази в изчисляването на процента на печалбата или загубата ви. Горното е илюстрация на изчислението без разходи, като комисиони и данъци.
За да включите разходите, намалете печалбата (пазарна цена - закупена цена) с разходите за инвестиране. Като включите тези разходи, ще получите по-точно представяне на вашата печалба или загуба.
Освен това, ако вашата инвестиция изплати някакъв доход или разпределение, като например дивидент, ще трябва да добавите тази сума към сумата на печалбата.