Можете да правите залози на световните валути чрез Forex (чуждестранна валута) брокерски сметки, купувайки или продавайки валутни двойки, които реагират на икономическото развитие по целия свят. Форекс пазарът работи 24/6, отваря се в неделя следобед в САЩ и затваря, след като борсовите търговци приключат бизнеса си в петък следобед. Обемът на търговията с валута е огромен, като възлиза на около 4 трилиона долара на ден, което е по-голямо от световните пазари на акции или облигации.
Форекс трейдърите заемат дълги и къси позиции за продажба на валутни двойки, които изчисляват обменния курс между две форми на законно платежно средство, като евро (EUR) и щатски долар (USD). Дълга позиция отваря търговия, която прави пари, когато валутният курс се движи по-висок; печалба от къса продажба, когато се движи по-ниска. За разлика от акциите, търговецът не взема пари или ценни книжа от брокер, за да отвори къса позиция за продажба, но може да се наложи да плати такса за преобръщане.
Брокерите държат парите ви в сметка, която променя стойността си всяка вечер в отговор на ежедневните печалби и загуби, и те обработват такси, които могат да включват комисионни, достъп до експертни съвети и искания за оттегляне. Някои брокери крият своите таксови схеми в рамките на легален жаргон, заровен дълбоко в фин печат на уебсайта, което означава, че потенциалните клиенти трябва да свършат домашните си задачи, преди да открият акаунт. За да ви помогне да избегнете нежелани изненади, ето един задълбочен поглед върху това как да изберете форекс брокер.
Как да изберете Forex брокер
Изборът на валутен брокер изисква първо да разберете какъв тип инвеститор сте и целите ви за инвестиране във валути.
Всеки брокер, който разполага с валутни инвестиции, има предимства и недостатъци. Някои от най-важните неща, които трябва да се вземат предвид, са регулирането, нивото на сигурност, предоставяно от тези компании и таксите за транзакции. Функциите за защита варират от брокера до брокера. Някои брокери имат интегрирани функции за защита като автентификация в две стъпки, предпазват акаунтите от хакери.
Много валутни брокери са регулирани. Брокерите в САЩ се регулират от Националната фючърсна асоциация (NFA) и Комисия за търговия със стокови фючърси (CFTC), а Франция, Германия, Швейцария, Австрия, Канада и Обединеното кралство също регулират валутните брокери. Не всички брокери обаче са регулирани и търговците трябва да бъдат предпазливи от нерегламентираните фирми.
Брокерите също се различават по своите платформи, имат различни задължителни минимуми за сметка и такси за транзакциите. Преди да скочите върху платформа за търговия, може да искате да създадете бюджет за инвестиционния си живот. Разберете колко искате да инвестирате, колко сте готови да платите за такси и какви са вашите цели. Има много фактори, които трябва да проучите, докато избирате подходящата за вас платформа. Не забравяйте да вземете предвид колкото е възможно повече, преди да се включите.
Разбиране на валутни двойки на Forex
Преди да се регистрирате за акаунт, важно е да знаете основите на форекс търговията от валутни двойки до фиби и печалби и след това.
Валутна двойка сравнява стойността на две валути чрез съотношение числител / знаменател, с базова валута отгоре и валута на котировката отдолу. Във валутната двойка EUR / USD, най-популярният инструмент за търговия в света, EUR е основната валута, а USD е валутата на котировката. Котировката EUR / USD показва съотношение, което приблизително съвпада с това, което ще платите, ако посетите Париж и трябва да обмените долари за евро. USD се равнява на $ 1, 00 при това изчисление, така че котировката "EUR / USD 1, 23000" означава, че еврото се търгува с 23% по-високо от щатския долар.
Всяко съотношение е котирано в два до пет десетични знака и също се предлага в преобърната версия, което създава нова валутна двойка, която се движи в обратна посока. За да следваме нашия пример, EUR / USD измерва стойността на еврото спрямо щатския долар, докато USD / EUR измерва стойността на щатския долар спрямо еврото. Следователно:
Ако EUR / USD = 1.25000 / 1.00 = 1.25000
Тогава USD / EUR ще е = 1.00 / 1.25000 =.80000
В исторически план търговците в различни страни заеха дълги и къси позиции с местната си валута в долната част (валутата на котировката), но това се промени, след като популярността на форекс скочи в началото на това десетилетие. Сега повечето участници по света търгуват валутната двойка с най-голям обем. Най-популярната версия вероятно също ще носи по-тесен спред на оферта / търсене, намалявайки разходите за търговия.
Форекс трейдърите печелят пари на дълги позиции EUR / USD, когато съотношението се повиши и губят пари, когато отиде по-ниско. Обратно, търговците печелят пари на къси позиции EUR / USD, когато съотношението спадне и губят пари, когато се събира. Докато брокерите могат да предложат десетки валутни двойки, четири основни двойки привличат огромен търговски интерес:
- EUR / USD - еврото и щатския долар USD / JPY - щатският долар и японската йена GBP / USD - британският лири стерлинги и щатският долар USD / CHF - щатският долар и швейцарския франк
Пъпки и печалби
Котировките на Forex показват две съотношения, по-висока цена на поискване и по-ниска офертна цена. Последните два десетични знака често се рисуват с много голям печат, като най-малкото увеличение на цената се нарича пип (процент в точка). Печалбите и загубите се изчисляват според броя на пипсите, взети или загубени след затваряне на позицията. Всички позиции започват с малка загуба, тъй като търговците трябва да купуват на цената на запитване и да продават на офертната цена, като разстоянието между двете числа се нарича спред.
Това е нормална оперативна процедура, тъй като повечето форекс брокери не таксуват комисионни или такси за изпълнение на търговията, вместо това разчитат на спреда между офертата и търсенето като основен източник на доходи. Основните валутни двойки обикновено показват по-тесни спредове, отколкото незначителните двойки, но много брокери сега предлагат фиксирани спредове, което означава, че те няма да се разширяват и да се свиват в зависимост от пазарните условия, дори ако това е във ваша полза.
Търговците трябва да избират много размер за валутните си позиции. Много означава най-малкият наличен размер на търговията за валутната двойка. 100 000 долара се считат за стандартен лот от 100 000 долара, когато се търгува с щатския долар и се използва като най-малката позиция, разрешена при много форекс брокери. Това се промени с въвеждането на мини лотове на 10 000 единици (10 000 долара при търговия с USD) и микро лотове на 1000 единици ($ 1000 при търговия с USD).
Колкото по-голям е размерът на единицата, толкова по-малко пипса са необходими за печалба или загуба. Можете да видите как става това в следващия пример, в който и двете сделки печелят една и съща печалба.
- Стандартен пип EUR / USD =.00001 Вие "правите" 1 пипс, когато купувате 100 000 EUR / USD за 1, 23000 и продавате на 1, 23001 (.00001 / 1, 23000) x 100, 000 = 8, 10 $ на пипс x 1 пипс = $ 8, 10 печалба, която "правите" 10 пипсове при закупуване на $ 10 000 EUR / USD при 1, 23000 и продажба на 1, 23010 (.00001 / 1, 23000) x 10 000 = 81 цента на пипс x 10 пипса = 8, 10 долара печалба
Разбира се, мечът реже и двата начина, защото дългата или късата търговия с голям размер на единица, движеща се срещу вас, ще генерира загуби по-бързо, отколкото търговия с малък размер на единица. Това означава, че е важно да изучите подробно новото си преследване, преди да скочите с реални пари и да развиете умения за управление на риска, които включват правилно оразмеряване на позицията, периоди на задържане и техники за спиране на загубите. Безплатните калкулатори за пипс, които са широко достъпни в Интернет, могат да помогнат изключително много за тази задача.
Какво е „Марж“?
Новите валутни сметки се отварят като маржин сметки, позволявайки на клиентите да купуват или продават валутни двойки с общ размер на търговията, който е много по-голям от парите, използвани за финансиране на сметката. Американските брокери обикновено позволяват на физическите лица да отварят сметки за по-ниски от $ 100 до $ 500, като същевременно предлагат марж до 50: 1, осигурявайки значителен ливъридж - което е друг начин да се каже, че размерът на вашата търговия ще бъде по-голям от салдото по текущата сметка.
Акаунт в размер на 500 долара при маркерски брокери 50: 1 позволява на форекс търговеца да прави дълги и къси залози до 25 000 долара, или 2, 5 пъти по-голям от размера на мини лота. Ливъриджът може да бъде рискован със силата да заличава сметките за една нощ, но високият марж има смисъл, защото валутите са склонни да се движат бавно в тихи времена и носят малък риск по подразбиране, което означава, че доларът или еврото е малко вероятно да стигнат до нула. Въпреки това, променливостта на валутата може да ескалира до исторически нива по време на кризисни периоди, като дивата британска лира и цигарите в евро през 2016 г., след като британците гласуваха да напуснат Европейския съюз.
За разлика от борсовите брокери, форекс брокерите не начисляват лихва за използване на марж, но задържаните позиции за една нощ ще изискват преобръщане на кредити или дебити, определени от връзката между лихвените проценти във валутите, които съставят двойката. Общата стойност на търговията определя кредита или дебита при това изчисление, а не само частта, надвишаваща салдото по сметката. На най-просто ниво, търговецът ще се плаща през нощта, когато държи дълга позиция във валутата с по-висок лихвен процент, и ще плаща вечер, когато държи дълга позиция в валутата с по-ниска лихва. Обратно това изчисление при продажба на къси.
Съвети за избор на Forex брокер
Отделете време, когато търсите надежден форекс брокер, за да сте сигурни, че парите и сделките ви ще бъдат обработени по подходящ начин. Всички американски валутни брокери трябва да се регистрират в Националната фючърсна асоциация (NFA) - саморегулиращ се правителствен орган, предназначен да осигури прозрачност. Отидете на уебсайта на NFA, за да проверите съответствието на брокера и потърсете оплаквания или дисциплинарни действия, които биха могли да повлияят на окончателното ви решение.
Сигурността на вашите средства и лична информация е по-важна от всяко друго съображение, когато отворите валутна сметка, тъй като брокерите могат да бъдат хакнати или да фалират. За разлика от борсовите посредници, чиито средства на клиентите са защитени от Корпорацията за защита на инвеститорите в ценни книжа (SIPC), ако посредничеството се изключи, американските валутни брокери не осигуряват защита на акаунта. Още по-лошото е, че форекс брокерът може да възстанови повече от салдото на вашия акаунт чрез правни действия, ако не предлага защита срещу отрицателен баланс, което обещава, че няма да бъдете помолени за повече пари от салдото в акаунта ви, ако позиция се срине.
Нормативните капиталови изисквания се повишиха значително след финансовата криза през 2008 г., но това не спря вълна от фалити през 2015 г., когато швейцарският франк се срина за една нощ. Много от сметките паднаха в отрицателни салда за минути, което може би носи допълнителна отговорност, докато тези, които оцеляха, загубиха всичко, когато брокерът се изключи. Поуката за дома от тази ужасяваща ситуация: бъдещите клиенти трябва да се придържат към най-реномираните брокерски къщи, за предпочитане тези, свързани с голяма банка или известна финансова институция.
Американската валутна индустрия използва категории „въвеждане на брокер“ и „бял етикет“, за да предлага на пазара своите услуги и да изгражда свой бизнес. Въвеждащият брокер означава по-малка операция, която насочва клиентите към голям брокер в замяна на отстъпки или други стимули. С бяло етикетиране малката компания ребрандира платформата за търговия на големия брокер, което позволява на голямата операция да изпълнява сделки на заден план. И двете практики могат да увеличат оперативните разходи, насърчавайки тези предприятия да разширяват офертите / предлагането на спредове и да увеличават таксите.
Преди да дадете на брокера някакви пари, прегледайте процедурите му за финансиране и теглене. Някои изискват дълги периоди на чакане, докато можете да търгувате, когато финансирате чрез чекове или банкови преводи, докато други ще начисляват големи такси, когато теглите средства или затворите сметката. По-специално закриването на акаунт може да бъде стресиращо, когато един брокер ви принуждава да попълвате дълги формуляри, да правите анкети или да говорите с представител, който се опитва да промени мнението си. Освен това може да отнеме до седмица или повече, за да си върнете парите от по-малко реномирани операции.
Обслужването на клиенти трябва да осигурява лесен достъп до помощните и търговски бюра чрез чат, телефон и електронна поща. Потърсете 24/6 покритие, което означава, че можете да стигнете до брокера по всяко време между неделя следобед и петък следобед в Съединените щати. Преди да финансирате акаунта, тествайте скоростта на брокера, когато отговаря на вашите въпроси, като отворите чат интерфейса и се обадите на телефонния номер, за да видите колко време трябва да чакате отговора на представител на клиента.
Форекс платформи за търговия
Валутните двойки се определят чрез междубанковия пазар, комуникационна система, използвана от големите банки и финансови институции, но без централна борса като NASDAQ или Нюйоркската фондова борса. Форекс брокерите вземат сигнал от тези транзакции, но не се изисква да предлагат на клиентите най-добрата междубанкова оферта или да поискат и могат умишлено да показват по-широки спредове с по-ниски цени, като добавят печалба, когато приключат тези сделки през системата.
Потенциалните клиенти могат да проверят за конфликт на интереси, като прегледат процедурите за извършване на търговия на уебсайта на брокера. По-конкретно, разберете дали брокерът има бюро за сделки, което прави пазар, като вземете другата страна на търговията с клиенти. По-надежден брокер ще публикува оферти директно от междубанковата система чрез доставчик на ликвидност на едро или електронна комуникационна мрежа (ECN), която обработва действителните сделки за покупка и продажба. Това са фирми трети страни, които имат директна връзка с професионалната система.
Форекс трейдърите отварят и затварят позиции чрез търговския софтуер на брокера, който трябва да включва комбинация от самостоятелни, уеб-базирани и мобилни платформи. През последните години Metatrader се превърна в индустриалния стандарт за самостоятелен софтуер, като предоставя стабилен набор от функции, който включва котировки в реално време, графики на цените, новини, изследвания и персонализируеми списъци за наблюдение. Научете повече от ръководството на MetaTrader 4 на Investopedia.
Уеб базираната търговия предлага алтернатива на самостоятелния софтуер, но често има по-малко функции, като изисква от притежателите на акаунти достъп до други ресурси, за да завършат своите стратегии за търговия. Мобилните приложения осигуряват най-голямо удобство, но най-малко камбани в свит дизайн, който обикновено позволява търговия с едно или две кликвания. Най-добре е да използвате пълнофункционалния самостоятелен софтуер, когато е възможно, като спестявате мобилното изживяване за онези времена, когато сте далеч от търговското си бюро.
Повечето форекс брокери предлагат демо акаунти, които позволяват на бъдещите клиенти да разглеждат самостоятелните, уеб интерфейса и мобилните платформи, което им позволява да търгуват валутни двойки с пари за игра. Този софтуер показва същите котировки, диаграми и списъци за наблюдение като истинската система, така че е безценен ресурс за изследване на качеството на ценовата оферта / запитване на брокера. Бъдете подозрителни, ако брокерът не предлага демо акаунт, защото може да използва по-ниска или остаряла платформа.
Поставете няколко от тези сметки рамо до рамо с котировки в реално време от голям финансов сайт и бързо ще разберете кои форекс брокери предлагат най-добрата оферта и да задавате цени при нормални пазарни условия. Ако е възможно, хвърлете втори поглед веднага след решението на Федералния резерв или друго събитие, движещо се на пазара, за да видите как валутните двойки се движат при силно променливи условия.
Видове за поръчка
Екранът за извършване на търговия в демо сметка предлага много полезна информация. Потърсете различни видове търговски влизания и стоп поръчки, както и разпоредби за безопасност, които могат да включват Гарантирани стоп загуби и Затваряне на всички поръчки. Много от тези методи за маршрутизиране на поръчки са предназначени да предпазят търговеца от прекомерно подхлъзване, което обозначава разликата между очакваната и реалната цена на изпълнение.
Следните видове поръчки трябва да са минималното изискване за всеки избран от вас брокер:
Пазарна поръчка - поръчката ще бъде попълнена веднага на най-добрата налична цена. Това може да доведе до прекомерно подхлъзване на бързо развиващите се пазари, изпълнение на центове или долари от офертата или искане на цена, посочена в момента на влизане
Стоп поръчка - изпраща условна поръчка за покупка или продажба, която се превръща в пазарна поръчка при избраната входна цена
Limit Order - изпраща условна поръчка за покупка или продажба, която може да бъде попълнена само при входната цена или по-добре
Стоп-лимит поръчка - изпраща условна поръчка за покупка или продажба с две цени, стоп и лимит. Поръчката се превръща в лимитирана поръчка на избраната стоп цена, като се попълва само до граничната цена. Поръчката ще се отмени автоматично, ако котировката премине граничната цена, без да бъде попълнена
Гарантирана стоп загуба - изпраща поръчка, която гарантирано се попълва в рамките на заявените параметри, стига офертата да премине през тази цена
Затвори всички - изпраща поръчка за затваряне на всички отворени позиции на най-добрите налични цени. Това може да доведе до прекомерно подхлъзване при бързо движещи се пазарни условия
Предлага ли Форекс Брокер обучение и инструменти за търговия?
Уважаемите брокери предлагат разнообразни ресурси за клиентите да вземат по-интелигентни решения и да подобрят своите търговски умения. Потърсете образователен раздел на уебсайта с разнообразни уебинари и ръководства за основите на валутните пазари, популярните валутни двойки и пазарните сили, които генерират натиск при покупка или продажба. Тези материали трябва да включват подробна информация за това как централните банки влияят на валутните пазари, когато повишават или понижават лихвите и как търговците могат да се подготвят за тези периодични събития.
Образователният раздел трябва също да предоставя инструкции за платформите за търговия на брокера, валутните двойки и видовете пазарни поръчки. Потърсете видеоклипове, наръчници или други уроци, които ви показват как да създавате персонализирани списъци за наблюдение, да настройвате технически схеми и да показвате лесни за четене екрани с цитати. Тези учебни материали също трябва да обясняват как да получите достъп до новини и изследвания директно от платформи, така че не е нужно да сърфирате в мрежата, търсейки информация.
Обширните инструменти за изследвания и икономически анализи трябва да подчертават валутните двойки, които биха могли да предложат най-добрите краткосрочни възможности за печалба. Този раздел трябва да предлага безплатни коментари и поглед от трети страни от експерти от индустрията, както и новини в реално време и уеб семинари на живо. Потърсете изследвания, които обхващат света, а не само местните пазари и осигуряват изчерпателен дневен икономически календар, в който са изброени всички движещи се на пазара икономически издания по света.
Социалната търговия придоби огромна популярност през последните години и сега е достъпна при повечето реномирани брокери. Тази функция позволява на притежателите на акаунти да си взаимодействат помежду си чрез социален център, споделяйки идеи, стратегии и мнения за търговия. Някои социални центрове направиха тази концепция още една стъпка, предлагайки интерфейс за търговия с копия, който ви позволява да имитирате решенията за покупка и продажба на други клиенти.
Най-добрите социални центрове ще разполагат с някаква система за оценяване, която позволява на клиентите да имат достъп до най-плодотворните членове с лекота. Тези контакти могат да бъдат изключително полезни при персонализиране на платформи за търговия, които често разполагат с API интерфейси, които позволяват добавки на трети страни. Още по-полезно е, когато брокерът предоставя изчерпателна библиотека за добавки с приноси, които правят управлението на търговията по-лесна задача.
Долния ред
Отделете време, когато търсите форекс брокер, защото лошото решение може да струва скъпо. Топ брокерите ще предлагат стабилни ресурси, ниски разходи за търговия и достъп до световната междубанкова система. Те също ще се справят с парите ви внимателно, дори ако отворите малка сметка с надеждата да я превърнете в малко богатство чрез вашите търговски умения.
