Взаимните фондове могат да се купуват и продават ежедневно. Въпреки това, за разлика от акциите и други видове ценни книжа, които търгуват на вторичния пазар през всеки търговски ден, транзакциите с акции във фонд се извършват веднъж на ден след затварянето на пазара в 16:00 EST (източно стандартно време). С изключение на взаимните фондове на паричния пазар, клирингът на търговска сделка се извършва през следващите един до три работни дни, в зависимост от фондовата компания и вида на фонда.
Ключови заведения
- Сделките с фондове се извършват веднъж на ден след затварянето на пазара в 16:00 EST. Търговията обикновено се извършва в рамките на един до три дни.
Изчистване на търговията
След като инвеститор направи поръчка за закупуване или обратно изкупуване на акции от взаимен фонд (директно или чрез брокер или съветник), транзакцията се извършва по следващата налична нетна стойност на активите (NAV), която се изчислява всеки ден след затварянето на пазара. В зависимост от вида на фонда (напр. Собствен капитал срещу стока) и семейството на взаимните фондове, търговията се изчиства - търговските поръчки се съпоставят и собствеността върху акциите се регистрира и прехвърля - чрез трета страна попечител или клирингова къща. Фондовите и облигационни фондове обикновено се изчистват в рамките на един ден от търговията, докато стоковите и други видове средства отнемат до три дни след датата на сделката. Акциите на взаимните фондове на паричния пазар са изключение, тъй като те се освобождават в деня на търговската сделка.
Клиентът трябва да има достатъчно пари в сметката си, за да покрие акциите, закупени до датата на търговско сетълмент. По подобен начин постъпленията от обратно изкупуване на дялове от фондове трябва да бъдат внесени във сметка на клиента на клиента към датата на сетълмент на търговски сделки.
Такси и такси
Търговия с взаимни фондове може да подлежи на такси. Някои фондове имат авансови плащания, като такса за продажба или натоварване, или такси, платени при продажбата на акциите, наречени условно отсрочени такси за продажби. Според Fidelity, други такси могат да включват следното:
- Комисиони за краткосрочно погасяване: някои фондове начисляват краткосрочни такси за обратно изкупуване на разходите, свързани с краткосрочната търговия с фондове. Таксите могат да варират от 0, 5% до 2% от търговията и обикновено се прилагат за акции, държани за периоди от по-малко от 30 дни до по-малко от 180 дни. Краткосрочни такси за търговия: Ако търговец продаде определени средства за без транзакции в рамките на 60 дни от покупката, може да се наложи да плати такса за краткосрочна търговия. Такси за транзакции: За някои безресурсни фондове таксите за транзакции могат да се прилагат за покупки, но не и за продажби. Начислената сума зависи от това дали търговията е извършена онлайн (75 долара) или чрез представител (минимум 100 долара, максимум 250 долара). Такси за закупуване: Тези такси не са същите като натоварването на продажбите от предния край, тъй като таксата се плаща на фонда, а не на брокера. Такси за обмяна: Някои фондове подлежат на такса, когато замяната или прехвърлянето е във фонд в рамките на едно и също семейство. Такси за сметка: Някои средства начисляват отделна такса за сметка, за да покрият разходите. Тези такси често се налагат, когато стойността на долара на сметка падне под определен праг.
Акциите на взаимни фондове на паричния пазар се изчистват в деня на търговската сделка
Дата на сетълмент
Датата на сетълмент за сделка с взаимен фонд е датата, на която сделката се счита за финализирана и приключена. Парите, които клиент дължи, трябва да са на разположение в тяхната сметка, за да покрият акциите, закупени до датата на търговско сетълмент. По подобен начин постъпленията от обратно изкупуване на акции от фондове трябва да бъдат внесени във фондовата сметка на клиента до датата на сетълмент. Средствата на паричния пазар се затварят и се уреждат в същия ден като датата на търгуване.
