Можете да проверите нетната стойност на активите (NAV) на дяловете на вашия взаимен фонд навсякъде от всеки ден до годишно. Обикновено се препоръчва да проверите НСА на вашия фонд поне тримесечно.
Нетната стойност на активите е цената на всяка акция на взаимен фонд. Стойността се изчислява ежедневно, като се използва цената при пазарна близост до акциите в портфейла на фонда. НСА е стойността на долара на акция на фонда, изчислена чрез разделяне на общата стойност на всички дялове на фонда, минус пасиви, на броя на непогасените акции.
Въпреки че взаимните фондове са проектирани и управлявани от професионални мениджъри на пари, въпреки това се препоръчва да следите напредъка на портфолиото на вашия фонд за себе си.
Колко често трябва да проверявате NAV на акциите на взаимния си фонд е въпрос, на който най-добре се отговаря според вашите собствени финансови цели и интереси. Има ключови моменти, когато проверката на състоянието на фонда има смисъл за инвестиране:
• Всеки път, когато обмисляте да направите промени във вашия инвестиционен портфейл, независимо дали търсите закупуване на допълнителни акции в съществуващ фонд или закупуване на акции в нов фонд или може би обмисляте да продадете някои или всички акции на вашия фонд.
• Когато преглеждате съществуващите си инвестиции за данъчни или други цели.
• След всяка голяма промяна или събитие, което води до значителни промени на пазара като цяло, като срив на пазара или скок на нови върхове. Има смисъл на моменти като тези да проверявате собствения си инвестиционен портфейл, за да видите колко добре се представя в сравнение с цялостния пазар.
• Като част от цялостния преглед на инвестициите. Най-малко веднъж годишно трябва да преглеждате своя инвестиционен портфейл, като се стремите да оцените каква е ефективността му, особено по отношение на вашите очаквания. Напредъкът на фонда може да се използва и за проектиране на вероятен бъдещ растеж.
