T. Rowe Price съществува от 1937 г. и е специализирана в активно управлявани взаимни фондове и други услуги за управление на богатството. Целевият клиент на T. Rowe Price вероятно е доста подобен на клиентите на Vanguard. Те се стремят да възлагат по-голямата част от процеса на управление на инвестициите на професионалисти. Техните клиенти са по-малко заинтересовани от активното управление на сметките на акции и опции.
Vanguard беше пионер в света на индексираните взаимни фондове и ETFs. Той остава популярен избор за отделните инвеститори, които търсят средства с ниска цена. Основана през 1975 г. от Джон Богъл, Vanguard заслужава кредит за това, че е първата фирма, която предлага индексиран взаимен фонд. Индексните фондове разчитат на пасивното управление, за да поддържат разходите ниски и да съответстват на възвръщаемостта на индекса.
В нашите награди за най-добри онлайн брокери през 2019 г. Vanguard получи награда за най-добър за ETFs.
- Минимален акаунт: 2500 долара
- Такси: 19, 95 долара за търговия за сметки, които са извършили по-малко от 30 сделки
- Най-добро за: Онези, които търсят управление на богатството с пълна услуга
- Минимален акаунт: $ 0
- Такси: $ 0 / търговия с акции и ETF, $ 0 плюс $ 1 на договор за опции
Търговски опит
Технически е възможно да се търгуват акции и опции с T. Rowe Price. Въпреки това функционалността за търговия чрез уебсайта на брокера е толкова основна, колкото може да се получи. Изследванията и графиките също са от съществено значение. Това не би трябвало да е проблем за инвеститорите, които се интересуват от T. Rowe Price заради неговите средства.
В търговската платформа на Vanguard липсва най-модерната функционалност. Инвеститорът може да използва опростени диаграми и списъци за наблюдение, но има малко други инструменти извън функциите, необходими за въвеждане на поръчка. Търговците, които търсят разширени графики или гъвкава технология, няма да я намерят чрез уеб-базирани или мобилни платформи за търговия на Vanguard.
Т. Роу Прайс
- Достъп до семейството им на взаимни фондове Познат и лесен за навигиране уебсайтНяма разширена функционалност за маршрутизиране на поръчки
авангард
- Чистите и ясни възможности за карти са сравнително ограничени, без технически анализ
Мобилни и нововъзникващи технологии
И Vanguard и T. Rowe Price имат мобилни приложения, които могат да се използват за извършване на сделки, проверка на баланси и депозити. Нито едно приложение не отговаря на нуждите на активните инвеститори. Разширените графики, екрани или други функции почти изцяло липсват.
Т. Роу Прайс
- Предлага се на iOS или Android
авангард
- Мобилното приложение е достъпно за устройства с iOS, Android и Kindle Fire
Новини и изследвания
Vanguard се справя малко по-добре, отколкото можеше да се очаква в изследователския отдел. В крайна сметка компанията се фокусира върху маркетинга на собствените си средства и ETFs. Инвеститорите могат да намерят основи на компанията, финансови отчети и прослушител на ETF. Проверката на взаимните фондове е много основна.
T. Rowe Price предлага подобен набор от изследователски функции, заедно с по-добри емисии за новини и общи пазарни коментари. Нито един от инструментите за изследване или прозрение на T. Rowe Price или Vanguard не е уникален. Превъзходните инструменти са лесни за намиране другаде онлайн. Въпреки това, T. Rowe Price има малък ръб над Vanguard в тази категория.
Т. Роу Прайс
- Над средните проучвания и коментариНастройване на екраниАлетки и списъци за наблюдение
авангард
- Взаимни скринингови анализаториETF анализатори
образование
Типичният клиент на Vanguard изглежда инвеститор, фокусиран върху пасивно дългосрочно инвестиране. Техният фокус е върху пенсионирането или други финансови цели, поставени далеч в бъдеще. Имайки това предвид, ограничените образователни предложения на Vanguard имат повече смисъл. Инвеститорите могат да научат много за пенсионното планиране, взаимните фондове и ETFs. Не са обхванати по-задълбочени теми като технически и фундаментален анализ.
Подобно на Vanguard, T. Rowe Price има известно образователно съдържание за клиенти. Техните съвети също са ориентирани към подпомагане на инвеститорите да мислят за планиране на бъдещи финансови цели като пенсиониране. Информацията от T. Rowe Price не е задълбочена. Идеята е инвеститорите да търсят професионален съвет от фирмата, а не сами да вземат решения. Малко вероятно е инвеститорите, оценяващи Vanguard или T. Rowe Price, да търсят образование. И двамата брокери действат като съветници за своите клиенти.
Т. Роу Прайс
- T. Rowe Price Insights (R) Ограничени въвеждащи ресурси
авангард
- Фокусиран е върху взаимни фондове и задълбочени инвестиции в ETFsIn
Разходи
Vanguard не е лидерът на ниски цени за търговия с акции. Въпреки това, можете да търгувате с ниските разходи на Vanguard. Фирмата таксува $ 7, 00 за търговия за акции и опции. Има допълнителна такса от $ 1, 00 за всеки договор с опции, участващ в търговията. Таксата за търговия с не-авангардни средства е 20 долара. Фокусът за клиентите на Vanguard е взаимните фондове на фирмата и ETFs, които предлагат много ниски такси. Търговците на активни акции или опции вероятно ще намерят другите комисиони за сравнително високи.
Можете да търгувате с акции и опции чрез сметка на T. Rowe Price, но разходите са необичайно високи. Търговията с акции или опции е $ 19.95, а опциите са допълнителни $ 1.00 на договор. Таксите за търговия с взаимни фондове от други фирми варират в зависимост от фонда, но много от тях могат да се търгуват безплатно. Има акаунт минимум от 2500 долара и годишна такса от 20 долара за сметки с остатъци под 10 000 долара.
И Vanguard, и T. Rowe Price са фокусирани основно върху маркетинга на своите инвестиционни фондове. Таксите за фондове, като съотношение на разходите и такси за транзакции, вероятно ще бъдат по-подходящи от комисионите за отделни борсови сделки. В това отношение средствата на Vanguard обикновено са много по-евтини от продуктите на T. Rowe Price. Голяма част от причината за разликата в разходите е, че Vanguard е специализиран в пасивни фондове с индекси. T. Rowe Price се концентрира върху активното управление, предназначено да превъзхожда борсовите индекси или други показатели.
Един пример може да помогне да се изясни разликата. Към септември 2019 г. Фондът за растеж на син чип на T. Rowe (TRBCX) имаше средна възвръщаемост от 16, 50% през последните десет години със съотношение на разходите 0, 7%. ETG на Vanguard Mega Cap Growth (MGK) е средно 14, 97% годишно през същия период със съотношение на разходите 0, 07%. По-високата възвръщаемост за фонд T. Rowe Price изглежда оправдава допълнителните разходи в този случай. Всички обаче знаем, че миналата възвръщаемост не е задължително показател за бъдещи резултати. Може да е нереалистично да се очаква инвеститорите да могат да кажат кой фонд ще надмине предварително.
Т. Роу Прайс
- Такси за търговия на акции: 19, 95 долара за сделка Минимална сметка: 2 500 долара
авангард
- Такси за търговия на акции: $ 7Максимална сметка: $ 0
методология
Investopedia е посветен на предоставянето на инвеститори на непредубедени, изчерпателни прегледи и рейтинги на онлайн брокери. Нашите прегледи са резултат от шест месеца на оценка на всички аспекти на платформата на онлайн брокер, включително потребителското изживяване, качеството на търговските изпълнения, продуктите, налични на техните платформи, разходите и таксите, сигурността, мобилното изживяване и обслужването на клиентите. Ние създадохме рейтингова скала въз основа на нашите критерии, като събрахме над 3000 точки от данни, които претеглихме в нашата система за оценка на звезди.
Освен това от всеки брокер, който анкетирахме, се изискваше да попълни 320-точково проучване за всички аспекти на тяхната платформа, което използвахме при нашето тестване. Много от онлайн брокерите, които оценихме, ни предоставиха лично демонстрации на техните платформи в нашите офиси.
Екипът ни от експерти в индустрията, воден от Theresa W. Carey, проведе нашите прегледи и разработи тази най-добра в бранша методология за класиране на онлайн платформи за инвестиране за потребители на всички нива. Щракнете тук, за да прочетете пълната ни методология.
