Ако търсите активно управлявани средства с ниски съотношения на разходите, това може да е трудно, особено ако параметърът е постоянен положителен възвръщаемост през последните три години на годишна база. Ако сте запознати със средствата и ниските съотношения на разходите, тогава вече знаете, че това са фондовете на Vanguard. Ако търсите нискотарифни средства, тогава Vanguard винаги трябва да бъде първото място за търсене. Например, петте най-добри фондове през последните три години са всички фондове на Vanguard. Това е впечатляващо, но не гарантира, че тези средства ще бъдат доставени през 2016 г. Нека да разгледаме тези средства за всеки отделен случай.
Стратегически капитал на Vanguard
Стратегическият капитал на Vanguard (VSEQX) е осигурил средна годишна възвращаемост от 18.34% през последните три години. През последната година обаче той е обезценил 16, 21% и понастоящем предлага дивидентна печалба от 1, 62%. Минималната инвестиция е 3000 долара. Стратегията е да се търси дългосрочно увеличаване на капитала чрез притежаване на вътрешни акции със силен потенциал за растеж, които също предлагат разумна стойност спрямо връстниците. Най-добрите фондове са Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) и Best Buy Co., Inc. (BBY). EA е донякъде интригуващо благодарение на Battlefront , но EA и BBY все още са дискреционни в слаба потребителска среда. Доколкото TSO върви, притежаването на всичко, свързано с енергия, няма да предложи най-големия потенциал - дори и да е рафиниращ. (За повече информация вижте: Общ преглед на взаимните фондове на Vanguard .)
VSEQX идва със съотношение на разходите от 0, 21% спрямо средно за индустрията от 1, 15%. Това не е достатъчно основание за обмисляне на инвестиция. Ако перспективите за фонд са подпаднали за годината, тогава съотношението на разходите е нефактор.
Възможност за Vanguard Capital
Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) осигури средногодишна възвращаемост от 19, 72% през последните три години. Той обаче се е плъзнал 6, 93% през последната година. В момента тя дава 0.56%. VHCOX идва със съотношение на разходите от 0, 45% спрямо средно за промишлеността 1, 18%. Минималната инвестиция е 3000 долара. Стратегията е да се търси дългосрочно увеличаване на капитала чрез вътрешни акции, които демонстрират бърз растеж на печалбата и предлагат стойност в сравнение с връстниците. Целта е да превъзхожда пазара за период от 3 до 5 години. Този е прост: прекалено е изложен на здравеопазването. (За повече информация вижте: Азбуките на класовете на взаимните фондове .)
Vanguard Capital Opportunity Adm
Относно Vanguard Capital Opportunity (VHCAX), вижте VHCOX, тъй като това е класа на институционалните акции на фонда. Той има съотношение на разходите 0, 38%, доходност от 0, 64% и минимална инвестиция от 50 000 долара.
Vanguard Health Care
Vanguard Health Care (VGHCX) се обяснява само. Инвестира във фармацевтични фирми, медицински консумативи, както и в болнични и здравни заведения. През годините той е осигурил 23, 61% годишна възвращаемост. Въпреки това той се е подхлъзнал с 5, 05% през последната година. В момента тя дава 1, 11%. Съотношението на разходите от 0, 34% е значително по-ниско от средното за индустрията от 1, 37%. Минималната инвестиция е 3000 долара. С най-добрите акции на Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) и UnitedHealth Group Inc. (UNH), този фонд ще предложи повече устойчивост на мечешки пазар от имената по-горе, но това не означава, че трябва очаквайте положителна възвращаемост за годината. (За повече информация вижте: Най-добрите 3 фонда за авангард в сектора на здравеопазването .)
Vanguard Health Care
За Vanguard Health Care (VGHAX) вижте VGHCX, тъй като това е институционалният клас акции за фонда. Разликите са 0, 29% съотношение на разходите, доходност от 1, 16% и минимална инвестиция от 50 000 долара.
Долния ред
Може да имате външен шанс за оценка от VGHCX и VGHCX през 2016 г., но това не е вероятно. Дефлационните мечешки пазари са склонни да намалят всичко с тях. Ако търсите запазване на капитала, погледнете американските каси преди всички други опции. (За повече информация вижте: 3-те най-добри взаимни фонда за авангард за вашата рота IRA .)
