Когато започнете обучението и подготовката си за серия 6, имайте предвид две неща:
- Какви ценни книжа от Серия 6 отговаря на кандидата за продажба Относителното значение на темите, които съставят изпита.
Кой има нужда от Серия 6?
Ръководството за проучване на Финансовата индустрия (бивша NASD) за текущия изпит от серия 6 гласи, че:
"Инвестиционната компания / Променливи договори Продукти с ограничен представител изпит за квалификация (серия 6) се използва за квалифициране на лица, които искат регистрация в НАСД съгласно член II, раздел 2 от Правилника за NASD и приложимите правила за членство, регистрация и квалификация на NASD. Регистрирани представители (RRs) в тази ограничена категория на регистрация е разрешено да сключва сделка на член на изкупуващите се ценни книжа на дружества, регистрирани съгласно Закона за инвестиционните дружества от 1940 г., ценни книжа на дружества от затворен тип, регистрирани съгласно Закона за инвестиционните дружества от 1940 г. през периода само оригинална дистрибуция и променливи договори и програми за финансиране на застрахователни премии и други договори, издадени от застрахователна компания…"
Най-просто казано, човек, който желае да стане регистриран представител (RR) и продава взаимни фондове, дялови инвестиционни тръстове (UITs), променливи анюитети или променлива животозастраховка, трябва да премине изпита на серия 6. Серия 6 RR не може да продава средства от затворен тип, освен в IPO (проспектна оферта). (За повече информация прочетете : Кариера във финансовото планиране в бъдещето ви? )
Изпитът от серия 6
Изпитът от серия 6 претърпя основна ревизия, която влезе в сила на 30 ноември 2005 г. Въпреки това промените в изпита не са предимно по темата; те са по-структурни. Първото, броят на въпросите, разпределени по различни теми, се е променил. Изпитът вече е по-силно ориентиран към RR взаимодействия с клиентите. Второ, изпитът вече е разделен на шест актуални секции, а не четири. Изпитът трябва да бъде завършен в рамките на 135 минути и все още съдържа 100 въпроса. Проходният резултат от 70% също остава непроменен.
В рамките на 100-те въпроса за изпита, на кандидатите се дават и пет „експериментални“ или „пилотни“ въпроса, които не са идентифицирани и няма да се отчитат за оценка на кандидата.
Хартия за скреч, моливи и калкулатори се отпускат на заем на кандидатите в центъра за тестване.
Теми за изпитите
Изпитът от серия 6 ще бъде разбит на следните въпроси:
1. Пазари на ценни книжа, инвестиционни ценни книжа и икономически фактори - 8 въпроса
2. Ценни книжа и данъчни разпоредби - 23 въпроса
3. Маркетинг, проучвания и продажби презентации - 18 въпроса
4. Оценка на клиентите - 13 въпроса
5. Информация за продукта: Ценни книжа и променливи договори на инвестиционна компания - 26 въпроса
6. Отваряне и обслужване на клиентски сметки - 12 въпроса
Както можете да видите, раздели 3, 4 и 6 са пряко свързани с взаимодействието между RR и клиента. Тези три секции съставляват 43% от изпита.
Обърнете внимание, че темите в раздел 1 вече са само 8% (в сравнение с предишните 23%) от изпита.
Какво означава това за кандидатите за изпити от серия 6? Съсредоточете вниманието си върху тематичните области, които се броят най-много. Не забравяйте, че трябва да постигнете общ резултат от 70%, за да преминете.
Време за изпит
Тъй като има 100 въпроса на изпита и 135 минути за попълването им, кандидатите имат 1, 35 минути, за да попълнят всеки въпрос. Затова кандидатите трябва внимателно да бюджетират времето си. (Има техники, които могат да ви помогнат да преминете теста без стрес. Разберете какви са те в 6 доказани съвета за успех от серия 6. )
Поставете знак за трудните въпроси
Кандидатите от серия 6 обикновено срещат няколко въпроса на изпита, които са дълги и многословни. Това са ситуационни въпроси и могат да отнемат доста време, за да се справите и да отговорите. Въпреки че е лесно да се обгърнете с тези въпроси, трябва да помните, че простите въпроси са толкова много, колкото тези, които са дълги и сложни. Следователно добра стратегия може да бъде да поставите знак за въпрос - компютърната програма във вашия тестващ център ще ви позволи да направите това - това ще отнеме повече време. По този начин можете да се върнете назад и да работите върху отговора, след като приключите с теста. Изберете въпросите, на които маркирате внимателно: няма да искате да го правите по 30 въпроса подред!
Следвайте кривата на Бел
Тези, които наскоро взеха изпита, докладват, че структурата на въпросите е „крива на звънеца“. Тоест първият въпрос и последният въпрос на изпита са доста прости. Нивото на трудност се увеличава, докато човек не премине средната точка, след което постепенно отпада до края. Имайте предвид, че това вероятно е вашето преживяване и не позволявайте на все по-сложните въпроси да ви осуетят. Натиснете върху. По-лесните въпроси ще бъдат на път.
Не се досещайте второ
По-голямата част от тези, които вземат серия 6, съобщават, че им е останало време, след като са отговорили на всички въпроси. Ако това се случи и с вас, завършете изпита, изчакайте поздравителното съобщение, усмихнете се и продължете за живота си! Не се връщайте и променяйте отговорите! Статистически, когато променяте отговорите, грешите през повечето време. Ако трябва да се досетите, вашето първо предположение обикновено е най-доброто.
Заточете уменията си
За да увеличите скоростта си в отговорите на въпроси, правете много въпроси. Докато правите въпросите, следете напредъка си, като отбелязвате най-слабите си теми. Ако не се справяте добре - особено в тези области, които имат толкова голям брой въпроси - ще трябва да прегледате по-внимателно темата.
Ден на изпита: Инструментите
Когато отидете в центъра за тестване, не забравяйте да пристигнете рано. След като влезете и поставите личните си вещи в шкафче, ще ви бъде дадена скреч хартия, моливи и калкулатор, които да използвате по време на изпита.
Обикновено ще трябва да използвате калкулатора само два или три пъти през цялата сесия. Настоящият тест е много по-малко математическо упражнение, отколкото преди няколко години. Трябва обаче да сте запознати с основните формули за взаимни фондове. Базата данни има редица въпроси, които изискват от кандидата да разпознае формулите, въпреки че няма да се налага да ги използвате за извършване на изчисления.
Хартията за драскотини е друг въпрос. Преди да започнете изпита, направете всички бележки, които са ви необходими на хартията за драскотини. Един от най-полезните инструменти е тетер-тотър, илюстриращ печалбите от отстъпките и премиите. Възможно е да можете да ги използвате, за да опростите отговорите на няколко въпроса. Всичко останало, което искате да използвате, докато полагате изпита, трябва да бъде на вашата скреч хартия, преди да започнете изпита.
Съвети за полагане на изпити
- Прочетете всеки въпрос докрай и погледнете всички отговори. След това се върнете на въпроса, преди да опитате отговор. Видяхте ли думата „не“ или „освен“? Можете ли да забележите повтарящи се ключови думи във въпроса и конкретен отговор? След като сте последвали процеса, погледнете отговорите. Елиминирайте грешните отговори възможно най-бързо. Ако два от отговорите са точно противоположни, шансовете са много високи, че един от тях е правилен. Ако се сблъсквате с въпрос - по-специално относно правилата - и не можете да решите между последните две селекции, внимателно обмислете по- дългия отговор. Писателят на въпроси обикновено включва всичко в правилния отговор. Въпреки това, трябва да използвате тази техника само когато трябва да се досетите Не бързайте. Побързайте, може да пропуснете по-лесен въпрос, ако не прочетете внимателно. Някои от въпросите са трудни, но не се прекалявайте с нито един от тях; лесните въпроси се броят точно толкова, колкото и по-дългите, по-трудните.
заключение
Ако следвате съветите, които ви описахме тук, ще сте на път да издържите предстоящия си изпит. За да сте сигурни, че сте в най-доброто от себе си, лягайте рано вечер преди изпита и не се опитвайте да се стеснявате в учебното време непосредствено преди теста. Отпуснете се колкото е възможно повече и излезте на изпита уверено, че ще преминете първия път. Не забравяйте: 70% е проходима оценка - „А“. 71% е "A +"!
За да научите за подготовката за други финансови изпити, разгледайте Архива на професионалното образование.
