Взаимните фондове за разпределение на активи придобиха популярност сред инвеститорите, тъй като тези обединени инвестиции предлагат прост начин за достъп до множество класове активи в рамките на един, професионално управляван фонд. Съществуват широк спектър от средства за разпределяне на активи, вариращи от ултраконсервативни до силно агресивни и всеки може да се използва като еднократно участие или частично разпределение за отделни инвеститори. Фондовете за консервативно разпределение се състоят от акции и дългови ценни книжа, както и пари и парични еквиваленти, с акцент върху запазването на основния капитал чрез по-големи дългови и парични инвестиции. Инвеститорите, загрижени за нестабилността на пазара, или тези, които желаят да генерират приходи от целия или част от своите портфейли, могат да използват консервативни средства за разпределение, за да постигнат лесно инвестиционни цели.
Докато взаимните фондове за консервативно разпределение предлагат отдръпване от силни колебания в инвестициите, които са в големи количества, те не са подходящи за всеки инвеститор. Те държат по-тежка концентрация на общите активи в облигации и пари, което намалява възможността инвеститорите да постигнат увеличаване на капитала в дългосрочен план. Освен това някои облигации и парични инвестиции са силно притиснати, за да бъдат в крак с нарастващите темпове на инфлация, което прави възвръщаемостта на консервативните средства за разпределение минимална в пъти.
Въпреки това инвеститорите, които се интересуват от поддържането на основния баланс на инвестиционния портфейл с потенциала за генериране на доход чрез дивиденти и лихви, могат да намерят консервативни средства за разпределение, които са най-подходящи като част от или единствен дял в инвестиционния портфейл. Редица консервативни средства за разпределение на активи са на разположение на инвеститорите чрез известни доставчици на взаимни фондове, включително Vanguard, American Funds, T. Rowe Price и Thrivent, чиито средства са представени тук. Цялата информация беше актуална към 4 октомври 2018 г.
Vanguard Банково управляван балансиран фонд (VTMFX)
Балансираният фонд за управление на данъците Vanguard е консервативен взаимен фонд за разпределение, предоставен на инвеститорите чрез Vanguard Group. Създаден през 1994 г., този взаимен фонд се стреми да осигури на инвеститорите ефективна данъчна възвръщаемост, генерирана от освободен от данъци доход, дългосрочно увеличаване на капитала и текущ облагаем доход в умерен размер. Обикновено активите на фонда в размер на 4, 50 милиарда долара се инвестират еднакво между средните и големите капитализационни сегменти на американския фондов пазар и освободени от данъци общински облигации. Минимум 75% от всички общински стопанства са класирани в една от трите най-добри категории кредитни рейтинги, а останалата част се инвестира в общи акции.
Взаимният фонд е постигнал 7, 60% средногодишен процент на възвръщаемост от създаването си, а съотношението на разходите му от 0, 09% е 89% по-ниско от средното за подобни консервативни средства за разпределение, според Vanguard. Необходима е минимална първоначална инвестиция от 10 000 долара от инвеститорите. Най-добрите акции във фонда включват Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) и Alphabet Inc. (GOOGL).
Американски фондове, облаган с данъци с доходи (TAIAX)
Американският фонд, облаган с данъци, се предлага на инвеститорите чрез семейството на взаимни фондове на американските фондове и е създаден през 2012 г. Този консервативен разпределителен фонд има за цел да помогне на инвеститорите да увеличат активите си, а също и да получат някои необлагаеми приходи. Инвестиционният микс на взаимния фонд се състои от няколко предложения на американски фондове с различни комбинации и претегляния, по-голямата част от които се стремят да генерират доход от своите инвестиции. Мениджърите на фондове с Американски фондове за облагане с данъци с доход, фокусират инвестиционните избори върху акции за изплащане на дивидент, като включват фондове за растеж и доходи, фондове за доход на акции, балансирани фондове и облигационни фондове.
Взаимният фонд генерира 7, 9% средни годишни доходи от създаването си и има съотношение на разходите 0, 75%. Фондът изисква първоначална инвестиция от 250 долара. Най-добрите дялове в рамките на взаимния фонд включват Данъчен освободен облигационен фонд на Америка, Американски общински фонд за високи доходи, Фонд за растеж и доход на капитала и Фонд за взаимни инвеститори във Вашингтон.
T. Rowe Price Фонд за лична стратегия за доходи (PRSIX)
Фондът за доходи за лична стратегия на T. Rowe Price е създаден през 1994 г. Екипът за управление на фонда се стреми да осигури на инвеститорите най-високата обща възвръщаемост във времето, като се съсредоточи върху избора на инвестиции върху дохода на първо място и растежа на капитала на второ място. Приблизително 40% от активите на фонда 2, 27 милиарда долара са инвестирани в акции, а останалите са разпределени сред облигации, ценни книжа на паричния пазар и пари. В някои случаи фондът може да коригира теглото на конкретен клас активи въз основа на текущите пазарни условия или прогнози.
Фондът за доходи на лични стратегии на T. Rowe достигна средна годишна норма на възвръщаемост от 7, 50% от създаването си и има съотношение на разходите 0, 60%. Фондът изисква минимална първоначална инвестиция от 2500 долара. Най-добрите компании сред акциите на фонда включват Alphabet, Amazon.com и Boeing Co. (BA).
Фонд с диверсифициран доход плюс (THYFX)
Фондът на диверсифицирания доход Plus е консервативен взаимен фонд за разпределение, създаден през 1997 г. и предоставен на инвеститорите чрез инвестиционната група Thrivent. Взаимният фонд се стреми да осигури на инвеститорите доход, като същевременно поддържа увеличаване на капитала в дългосрочен план. Активите на фонда от 901.10 милиона долара са инвестирани в комбинация от акции и дългови ценни книжа, като частта от капитала е съсредоточена в обикновени акции, предпочитани акции и конвертируеми акции. Дълговите ценни книжа, държани във фонда, могат да бъдат с всякакво кредитно качество и с падеж на всяка дължина и могат да включват високорискови облигации, облигации, облигации или други дългови задължения. Управителите на фондове могат също да инвестират в борсово търгувани алтернативи на фонда по своя преценка.
От създаването си Фондът на диверсифицирания доход плюс е генерирал средногодишна десетгодишна възвръщаемост от 6, 93% и има съотношение на разходите 0, 78%. Фондът изисква минимална първоначална инвестиция от 2000 долара. Най-важните дялове в рамките на взаимния фонд включват Конвенционалната 30-годишна пропускателна борса на Федералната национална ипотечна асоциация и Дългосрочния дългов фонд на развиващите се пазари.
