Какво е унифициран управляван акаунт?
Единният управляван акаунт (UMA) е професионално управлявана частна инвестиционна сметка, която може да включва множество видове инвестиции, всички в една сметка. Инвестициите могат да включват взаимни фондове, акции, облигации и борсово търгувани фондове. Унифицираните управлявани акаунти често се балансират по определен график.
Разбиране на унифициран управляван акаунт (UMA)
Единният управляван акаунт е една от няколкото възможности, които инвеститорът с висока нетна стойност има за управление на активите си. Единният управляван акаунт е еволюция на отделно управлявания акаунт, който е подобен по това, че е професионално управляван акаунт, който се ребалансира често. Въпреки това, отделно управляваните сметки обикновено не са известни за обединяване на множество инвестиции и инвестиционни механизми с различни цели. Отделно управляваните сметки са алтернатива за инвестиция с висока нетна стойност, обикновено предлагана от инвестиционен мениджър, която обикновено се фокусира върху целенасочена стратегия, управлявана като отделна сметка за инвеститора. Ако инвеститор иска да инвестира в няколко стратегии, вероятно ще трябва да открие множество отделно управлявани сметки.
Единният управляван акаунт често е по-добра алтернатива за инвеститор, който се стреми да комбинира множество инвестиции. UMA премахва необходимостта да има повече от една сметка и може да комбинира всички активи на инвеститора в една сметка.
Инвестиране чрез единна управлявана сметка
Същите банки и посреднически фирми обикновено предлагат обединени управлявани сметки като отделно управлявани сметки. Предложението им също се разшири, за да включва регистрирани инвестиционни съветници и частни ръководители на богатството. Технологиите са движещ фактор в подкрепа на тяхното разширяване. Единният доставчик на управляван акаунт носи много по-голяма обща доверителна отговорност, тъй като служи като надзорник за множество инвестиции, които могат да включват позиции на акции, планове за акции на служители, управление на отделни акаунти на трети страни и други.
Доставчиците на UMA работят с инвеститори с висока нетна стойност, за да интегрират всички активи на клиента. След като активите са обединени, доставчик на UMA ще работи с клиента по много начини. Доставчикът на UMA може да проучи общото портфолио за цялостен план. Планирането на акаунти в UMA може да включва стратегия за наслагване, която се стреми да управлява портфолиото от подход за диверсификация на разпределените активи. Доставчиците на UMA също предлагат на инвеститорите нови опции с свързани компании и продукти, в които инвеститор може да иска да инвестира във времето. Често доставчик на UMA анализира портфейла, за да съответства на съвременната теория на портфейла, като се има предвид обширната, ефективна граница, за която създават комбинираните активи. Алтернативните опции на доставчика на UMA могат да помогнат на клиента да приведе общото си портфолио за по-добра оптимизация на риска и възвръщаемостта.
Доставчиците на UMA също предлагат на клиенти с висока нетна стойност по-рационално отчитане на техните инвестиции с по-голяма подкрепа за цялостно данъчно планиране. Доставчиците на UMA също работят с клиенти, за да определят графика за балансиране, който да отговаря на цялостната им инвестиционна стратегия.
UMA стандартите варират в зависимост от доставчика и инвеститорите обикновено подписват споразумение, в което подробно се описва управлението на акаунта, неговите такси и допустимите инвестиции и структуриране. Инвеститорите в UMA обикновено плащат годишни такси за управление въз основа на общите активи в управлението. Таксите обикновено намаляват с по-големи активи под управлението и могат да варират от 1, 50% годишно до 0, 30%.
