Сътрудниците за обслужване на клиенти често са лепилото, което обединява консултативния бизнес. Тези ценни асистенти обикновено умеят да изпълняват безброй задачи, които биха изисквали повечето брокери и съветници, които ги наемат поне два пъти по-дълго.
Какво е нужно, за да бъдете наети за тази длъжност? Пътят към това да станете регистриран сътрудник за обслужване на клиенти е доста лесен в много отношения, но тези, които са най-ефективни в тази позиция, често получават обучение и сертификати, които ги правят безценни допълнения към всеки екип или офис.
История и еволюция
Позицията на сътрудник за обслужване на клиенти се е развила до степен, че много от онези, които работят в това качество, изпълняват функции, които надхвърлят тези на техните предшественици. В миналото успешните брокери наемаха секретари, които понякога избираха да получат лиценз за ценни книжа, така че да могат да приемат прости поръчки, ако шефът им не можеше. Те също така изпълняваха рутинни административни задачи, като пишене, картотекиране и дежурство по пощата. Тази позиция постепенно се превъплъщава в регистрираната позиция на асистент по продажбите, където лицензираният административен персонал може да играе по-активна роля в бизнеса на брокера и може да помогне за задачи като маркетингови кампании и управление на съответствието.
Днешните сътрудници за обслужване на клиенти често могат да правят почти всичко, което брокерите и планиращите могат да правят, включително да вложат нов бизнес, да поддържат уебсайта на компанията и присъствието в социалните медии, да управляват спазването и да взаимодействат с клиентите на по-дълбоко ниво. И, разбира се, повечето от тях все още изпълняват обичайните рутинни задължения за създаване на нови клиентски сметки, обработка на документи, касиерство и обработка на ценни книжа, подаване и планиране на офис събития. Неотдавнашна обява за работа за тази позиция изброява следните задължения за евентуалното наемане:
- Предоставяйте професионално обслужване на клиентите и отговаряйте на редовни запитвания. Присъствайте на клиенти с извикана информация като котировки на акции, салда по сметки и различни подробности, свързани с профила. организиране и провеждане на кампании за директна поща Прилагане и научаване на всички процедури и политики на компанията Предоставяне на потенциални проблеми незабавно на съответното управление на клона или финансови консултантиРазрешете жалбите и запитванията на клиентите проактивно. Идентифицирайте проблеми, изискващи незабавно повишаване на финансовия съветник или член на ръководния екип на клона. Предлагайте най-високо ниво на преценка, свързана с клиента, клона, финансов консултант и подробности за фирмата. Уверете се, че всички подходящи и изискуеми документи за сметката са придобити и актуализирани. Поддържайте професионално поддръжката по телефона за съответните финансови консултантиПомощ на клиентите за прехвърляне на средства и ценни книжа, заедно с издаване на чекове, както е поискано Предоставете информация за отсъстващи документи и ценни книжа, заедно с неплатени средства, на клиентитеОсигурете спазване на фирмените и клоновите политики и стандартиИзползвайте компютърните системи на дружеството за предоставяне на услуги на клиенти и назначени ФК.
Пътят да стигнем до там
По отношение на осезаеми критерии, изискванията за да станете сътрудник на обслужването на клиенти са прости. Думата „регистриран“ обикновено означава лицензирани ценни книжа и -регистрирани с FINRA и / или SEC. По този начин обикновено се изискват лицензи от серия 6 или 7 и 66. Тези, които обработват фючърсни транзакции или застрахователни сметки, ще се нуждаят от подходящо лицензиране. Ще са необходими основни административни и въвеждащи умения, заедно с доказано внимание към детайлите и способността да се справят с клиентите. Поради тези причини кандидатите с предишен опит в обслужването на клиенти често са предпочитани за тези позиции.
Тези, които биха желали да заемат тази позиция, би било разумно да започнат, като работят, да речем, представител за обслужване на клиенти на дружество или банка за взаимен фонд, където могат да научат основни умения, като например работа с недоволни клиенти, управление на документи и многозадачност. Печеленето на някои сертификати, като например на Financial Paraplanner, предлагани от Управителния съвет на CFP - или работещи като парагари - също може да бъде добра идея.
Този тип опит изглежда добре на резюме и ще помогне да се подготвят кандидатите за ежедневната строгост на тази работа. Днес сътрудниците за обслужване на клиенти често се очаква да надхвърлят нормалните задължения в ежедневието си, за да помогнат за популяризирането на бизнеса и да задоволят нуждите на своите клиенти. Може да има моменти, когато се очаква да прекарат уикендите или празниците, посещавайки корпоративни събития или изпълнявайки необходимите задачи, които са извън първоначалната длъжностна характеристика.
Компенсации и обезщетения
Повечето сътрудници за обслужване на клиенти получават или заплата, или по-рядко - почасова заплата. Онези, които имат ценни книжа или застрахователни лицензи, също могат да печелят комисионни за всякакви сделки, които са извършили, а също така да получават бонуси или други допълнителни стимули за своите постижения. Glassdoor.com показва, че средната компенсация за регистрираните сътрудници е 47 845 долара. Обхватът за тази работа вероятно варира някъде от 30 000 долара в най-ниския край до може би 80 000 долара за асистенти на суперзвезди, които могат да изпълняват уникални функции на високо ниво.
Тези, които работят за брокери в големи фирми, обикновено се осигуряват и обезщетения, като животозастраховане и здравно осигуряване, както и пенсионен план. Ползите, предлагани на съдружниците в малките фирми за търговия на дребно, могат да варират значително от една компания до друга, но тези, които работят за високо рентабилни фирми, могат да се радват на значителна граница от бонуси, които обикновено не се предлагат на административни сътрудници.
Онези, които се стремят да станат финансови съветници или планиращи в даден момент, също трябва да обмислят да стартират като сътрудник за обслужване на клиенти. Това може да им помогне да влязат във вратата и да придобият ценен опит, докато поемат курсова работа по финансово планиране или използват лицензите си, за да натрупат своята бизнес книга.
Долния ред
Сътрудниците за обслужване на клиенти играят жизненоважна роля във финансовата индустрия както за клиентите, така и за компаниите и консултантите, които ги наемат. Много от тези сътрудници са незаменими членове на близки екипи, които ежедневно изпълняват функции на високо ниво. За повече информация за това какво трябва да направите, за да се наемете като сътрудник за обслужване на клиенти, посетете уебсайта на Асоциацията за финансово планиране на www.fpanet.org.
