Въпреки че цените на акциите са на впечатляващо висока точка, знаците, сочещи рецесия, подтикнаха най-богатите инвеститори да предприемат 5 решаващи стъпки, за да защитят инвестициите си напред, според съветници за управление на богатството като Ashley Folkes от Moors & Cabot, за задълбочено доклад от Business Insider. Тези 5 стъпки включват: разпродажба на облигации, натрупване на пари в брой с цел повишаване на ликвидността, обръщане към ETF като защита от потенциални неприятности на пазара, изплащане на дълг и изиграване на безопасност на пазара. Свръхбогатите инвеститори са предприели тези стъпки, дори като други инвеститори от време на време се движат в обратна посока; докато много инвеститори се втурнаха да купуват облигации, мениджърите на богатството насърчават разпродажба в резултат на обърнатата крива на доходността, която намалява стойността на много облигации.
Стъпки за подготовка
Въпреки скорошните върхове на фондовите борси, изтъкнати личности, включително главният стратег на Deutsche Bank GLOBal и ръководител на разпределението на активи Бинки Чада, посочиха все по-големи признаци, че предстои рецесия. Чада обяснява, че фирмата му „би могла да твърди, че искате да бъдете защитно позиционирани“ и че „пазарът на акции в САЩ е изпреварил пътя си, напред пред растежа“, според доклад на Barron's. Ето някои стъпки, които инвеститорите могат да обмислят да предприемат, за да защитят своите инвестиции:
Разпродаване на облигации
Ограничавайки излагането на облигации, инвеститорите могат също да намалят експозицията на колебанията на лихвите и общите пазарни сътресения. В рецесия тези два елемента ще бъдат в изобилие.
Увеличете ликвидността с пари
В рецесия достъпът до ликвидност е от съществено значение. Запазването на по-голяма част от вашите инвестиции като парични наличности може да помогне за ограничаване на общия портфейлен риск и има допълнително предимство от предоставянето на инструмент за улавяне на инвестиционни възможности, които може да са на разположение при изгодни условия по време на рецесия.
Прегърнете ETF
За тези инвеститори, които не желаят да се откажат от прекалено голям дял в акции, докато рецесията изглежда още по-вероятна, индексът с ниска променливост на ETF може да бъде добър вариант, според Фолкс. Висококачествените акции за изплащане на дивиденти със съществена история на успеха също могат да бъдат по-безопасен залог.
Намаляване на дълга
Възползвайте се от сравнително ниски лихви, като рефинансирате и изплащате дългове сега, като по този начин ви позволява да спестите повече пари.
Спрете да се опитвате да играете на пазара
За всички инвеститори, свръхбогати или по друг начин, ключът към изпадането на рецесия е да не играете прекалено много на системата. Всъщност, извършването на твърде много значителни промени в портфейла може да отхвърли толерантността към риска, разпределението на активите и други.
Какво следва?
Въпреки че неотдавнашен доклад на Барън подчертава „сценариите за съдния ден“, включително продължаващата търговска война между САЩ и Китай, потенциалът за големи щети на инфраструктурата в резултат на кибератаки или широко разпространена дефлация, важно е да се има предвид, че дългосрочните инвестиционни стратегии обикновено са проектиран да посрещне времена на икономически сътресения. Инвеститорите, които искат да следват отбранителните стратегии на свръхбогатите, би било разумно да имат това предвид, преди изцяло да предложат подход за инвестиции.
