Подходящите показатели за проследяване на ефективността на банковия сектор зависят от типа на банкирането. Например банките, които са само за търговски цели, могат да бъдат оценени по различен начин от банките, които са само на дребно. За по-малките институции за спестявания и заеми стандартните показатели включват нетен марж на лихвата, съотношението между капитала и общите активи и съотношенията за събиране на вземанията. Огромните многонационални фирми трябва да бъдат проследени с рентабилност, средни стойности на нетните активи и пазарни индекси, предназначени да проследяват цялостните резултати на един сектор.
Други показатели могат да бъдат избрани по-конкретно чрез фондове, търгувани на борса (ETF) или взаимни фондове. Вероятно ETFs могат да осигурят по-добър общ показател за целия сектор от взаимните фондове.
Секторна сравнителна оценка
Терминът "бенчмарк" се обхваща много във финансовата литература, но това не винаги означава едно и също във всяка възможна ситуация. Например в корпоративното управление и бизнес консултирането, сравнителният анализ е процесът, при който една компания проследява резултатите и се опитва да подражава на водещ конкурент. Инвеститорите могат да определят показатели като цели в контекста на дългосрочна финансова стратегия.
Секторното сравняване е различно. Инвеститорите и анализаторите разглеждат показателите за сектора като ориентир. Те могат да сравняват ефективността на своите портфейли или конкретен запас спрямо обобщените резултати на цяла индустрия.
По отношение на сравнителния анализ на банковия сектор това означава проследяване на пазарните индекси, свързани с сектора на финансовите услуги. Вероятно ще бъдат включени индустрии като банково, застрахователно и други.
Индексът на банковия сектор е предназначен да проследява представянето на фондовите пазари на големите банкови компании. Dow Jones има специфични субиндекси (като американския финансов индекс), базирани на компании с големи пазарни капитализации, които се търгуват на фондовата борса в Ню Йорк.
Други инвеститори избягват претеглените показатели и проследяват средните основи на публично отчитащите се компании в определен сектор.
Основи на банковото дело
Не всички банки са еднородни, така че всеки основен показател се отразява по-добре на някои фирми спрямо други. Повечето банки са загрижени за нетните си лихвени маржове. Основните инвеститори също трябва да разгледат средните коефициенти на капитализация.
Вероятно е сектор да корелира по-последователно с широки икономически показатели, отколкото отделните фирми. Инвеститорите също трябва да следят политиката на лихвените проценти, действията на Федералния резерв и стойността на ценовите активи,
Акции като бенчмарки
ETF са предназначени да отразяват или отблизо отразяват работата на индексите. Популярните ETF, които проследяват банковия сектор, включват сектора за финансов подбор SPDR, SPDR S&P Bank ETF и американския банков асоциация Nasdaq American Bank Association Index.
Американският банков сектор може също така да бъде сравнен с взаимен фонд, състоящ се от петте най-големи банки: Bank of New York Mellon Corporation, Wells Fargo, Citigroup Inc., Bank of America и JP Morgan Chase & Company.
