Обща стратегия, която търговците на акции прилагат с индикатора на паричния поток, е да влизат или да напускат сделки в съответствие с показанията на прекупените или препродадените данни, предоставени от индикатора. Индикаторът на паричния поток се изчислява, като се използва цена и обем в опит да се даде на търговеца по-точна оценка на пазарния импулс, отколкото цената или обема отделно. Той осреднява високите, ниските и близките цени, след което умножава тази цифра по обема на търговията.
Чрез изчисляване на всеки търговски ден със средна цена, по-голяма от цената на предходния ден, заедно с изчисляване на всеки търговски ден със средна цена, по-ниска от предишния ден, паричният поток има за цел да измери натрупването и разпределението. Като индикатор за инерция, паричният поток се използва за посочване на условия на прекупване или препродажба в цената на акцията. Показанията над 80 показват условия на свръх покупка, а показанията под 20 показват условия на препродажба.
Тъй като индикаторът на паричния поток е един от по-надеждните показатели за преобличане и условия на препродажба - може би отчасти защото използва по-високите показания от 80 и 20, в сравнение с показанията за преобърната / препродажба на индекса на относителната сила на 70 и 30 - търговците обикновено търсят да купува и продава акция в съответствие с движението на индикатора.
Например, търговецът на акции инициира нова позиция за покупка, когато индикаторът на паричния поток спадне до отчитане от 20 или по-ниско, след което задържа запасите, докато индикаторът на паричния поток не достигне показанието от 80. В този момент търговецът може просто да вземе печалба на позицията си за покупка и изчакайте друга възможност за покупка на по-ниска цена или изберете не само да ликвидирате дългата си позиция, но инициирате позиция за къси продажби, която изглежда да вземе печалба, когато индикаторът се приближи до показанията близо до нивото на препродажба 20,
Както при всеки индикатор за прекупуване / препродажба, съществува риск пазарът да се движи значително по-висок или по-нисък от цената, при която индикаторът показва пазара като преекспониран. По тази причина търговците често използват други показатели, за да допълнят показателя за паричния поток.
(За свързаното четене вижте "Основите на паричния поток.")