Какво означава депозитар за регистрация на инвестиционен съветник?
Депозитарят за регистрация на инвестиционни съветници (IARD) е електронна система, чрез която инвестиционните съветници се регистрират и подават необходимите отчети и оповестявания във Федералната комисия по ценните книжа и борсите на САЩ (SEC) и с регулаторите на държавно ниво.
Разбиране на депозитар за регистрация на инвестиционни съветници (IARD)
IARD съхранява информация за повече от 260 000 инвестиционни съветници. Целта на депозитара е да подобри мониторинга и регулирането на инвестиционните съветници и да предостави на обществеността професионална информация за тях.
SEC и Северноамериканската асоциация на администраторите на ценни книжа спонсорират IARD, докато регулаторният орган на финансовата индустрия (FINRA) разработва, оперира и поддържа системата. SEC регулира съветниците, чиито активи под управление надхвърлят 1 милион долара, докато държавните регулатори обикновено контролират съветниците, които управляват по-малко активи.
Инвестиционните съветници използват IARD, за да подадат единния си формуляр за регистрация на инвестиционен съветник, известен като Form ADV, който официално ги регистрира като инвестиционни съветници. Те го използват и за годишна регистрация и подновяване и за такса и обработка на формуляри. Представителите на инвестиционни консултанти също се регистрират чрез IARD. Инвестиционен съветник, който желае да се оттегли от някои или всички юрисдикции, в които са регистрирани, трябва да използва IARD, за да подаде формуляр ADV-W. IARD е подобна на системата за централен депозитар за регистрация, през която брокерите и агентите трябва да се регистрират, преди да могат да извършват бизнес в своята професия.
Как обществото може да използва IARD
Формулярът ADV съдържа ключова информация, която може да бъде полезна за гражданите, които могат да имат въпроси относно инвестиционния съветник, с който обмислят да правят бизнес. Заявките за формуляри ADV, които инвестиционните съветници правят чрез IARD, са достъпни за обществеността чрез уебсайта за публично оповестяване на инвестиционния съветник. Там членовете на обществеността могат да проверят дали инвестиционният съветник, с който работят, действително е регистриран и надежден. Тази проверка е важна стъпка за всеки, който работи с инвестиционен съветник.
Информацията, поддържана от IARD, също може да помогне на хората да решат дали инвестиционният съветник, с който работят, има пълномощия и опит, които отговарят на техните стандарти и очаквания. Информацията, достъпна за обществеността, включва професионалния опит на съветника, като трудова история, професионални назначения, положени изпити в бранша и други бизнес дейности. Също така е налична информация, например колко дълго са регистрирани в настоящата си фирма и кои фирми са регистрирани преди това. Обществеността може също така да види дали съветникът някога е бил дисциплиниран или отстранен или дали ключовият персонал на съветника някога е бил изправен пред дисциплина.
