Съдържание
- Крипто управление на активи
- Опростено управление на крипто
- Сортиране на развиващия се пазар
- Нов, прост хоризонт
Освен ролята си за революционизиране на комуникацията, интернет беше движещата сила за привличане на инвестиции онлайн, преодоляване на информационни бариери и бариери за голям клас търговци на дребно. Последвалото разпространение на приложения за търговия донесе огромна функционалност на по-широк кръг инвеститори, а именно възможността да участват на финансовите пазари с по-голяма скорост на изпълнение и намалени такси.
Оттогава платформи като eTrade и Interactive Brokers още повече популяризират търговията, като правят широк спектър от класове активи, инструменти и образование достъпни за огромен брой търговци на дребно. Още по-добре е, че тези платформи централизират много функции и осигуряват ликвидност от множество борси и ECN, като добавят към предимствата на онлайн инвестирането.
Ключови заведения
- Инвеститорите все повече търсят да добавят малко криптовалута, като биткойн, за да диверсифицират портфейлите си и да уловят част от потенциалния нагоре на този нов клас активи. Криптовалутите обаче могат да бъдат езотерични и трудно да се разберат за новите осиновители и много обикновени инвеститори - включително как да създадете сигурно портфейл и да прехвърляте маркери. В резултат на това се създават решения за управление на крипто активи, които да помогнат на граждани и фирми да се възползват от криптовалутата, без да се притеснявате за включените или техническите процедури.
Крипто управление на активи
Следващата фаза на еволюцията вече среща значителни етапи, след като базираната в Обединеното кралство робо-съветник и онлайн мениджър по богатство Nutmeg надмина 1 милиард британски лири във фондовете за управление през миналата година. Тази степен на централизирано изпълнение и съвети обаче е по-малко при крипто търговията, която е изправена пред множество предизвикателства, които я правят непривлекателна за инвеститорите с по-малко познания.
При наличие на ясна необходимост бързо се появяват инструменти за управление на крипто активи, които да подпомогнат инвеститорите на дребно с тяхното проучване на пазара. За компаниите, стоящи зад тези платформи, стимулът е ясен: пазарната капитализация на криптовалутите е близо 400 милиарда долара и тя започва да показва признаци на стабилизиране.
По-зрелият пазар също означава, че по-малко знаещите инвеститори вероятно ще потопят пръстите си, което изисква в тандем платформа, която осигурява по-лесен достъп в сравнение с разпокъсаността, която в момента определя търговската екосистема.
Обжалването на опростено управление на крипто
Процесът на закупуване на криптовалути все още е по-труден от закупуването на обикновени акции. Тъй като криптовалутите привличат нови потребители, все повече участници на пазара започват да осъзнават необходимостта от ясни инструменти, предназначени да управляват крипто портфейли за търговци от всички нива на умения.
Понастоящем новите търговци трябва първо да намерят портфейл, който приема криптовалутите, с които желаят да търгуват, след това да намерят размяна, която изброява предпочитаните от тях монети, преди да завършат многостранна и продължителна процедура за проверка. След като влязат на пазара, те трябва да се разпространяват в портфейли и борси, ако искат да диверсифицират притежанията си. Въпреки че е изпълним, сложността на процеса остава голяма бариера за навлизане на много бъдещи търговци. Мнозина в бранша признават проблема. Алон Муроч, главен изпълнителен директор на Blox, отбелязва, че „проследяването и управлението на крипто вашите активи не е разходка в парка, дори и особено за по-опитните търговци. Да знаете къде се съхраняват вашите монети, как са се представяли и какъв е състоянието им в реално време, може да бъде предизвикателство."
В резултат на това някои компании въвеждат инструмент, който е често срещан на по-традиционните финансови пазари - управление на активи. Вместо да се налага да управляват множество акаунти и портфейли, платформите за управление на крипто активи активират процеса, като помагат на потребителите да консолидират разнообразните си участия, като същевременно предоставят подобрени инструменти за управление на портфолио.
Вече има няколко фонда, които предлагат управление на крипто активи и инвестират от името на клиентите. Досега този модел е показал силни резултати, като една компания - Bitwise Asset Management - отчита 51% доходност за по-малко от 4 месеца след създаването на специфичен за криптовалута фонд. С нарастващата популярност на класа на активите институционалните инвеститори взеха под внимание, като проучванията сочат, че броят на крипто инвестиционните фондове може да се удвои през 2018 г.
Въпреки това повечето търговци в екосистемата все още управляват собствените си инвестиции и има няколко платформи, които са се утвърдили като инструментариум, като всеки ден се появяват нови.
Сортиране чрез развиващ се пазар
Досега крипто секторът се появи многобройни борси, като всички предлагат комбинация от криптовалути, но не и изчерпателен списък. Това представлява предизвикателство за инвеститорите, тъй като много борси не са съвместими с всички портфейли, което води до усложнения при управлението на разнообразен набор от активи.
За да разрешат проблема, платформите за управление на крипто активи се стремят да опростят процеса, без да прибягват до трета страна или мениджър, който да обработва инвестициите на потребителите. За ежедневните търговци, които нямат дълбоко и задълбочено разбиране на полето, тези инструменти предлагат по-лесен път към влизане и успех.
Има няколко платформи, които обещават да оптимизират управлението на активи за крипто трейдъри и много от тях, които вече демонстрират своята ефикасност. Например Blox на Muroch предлага на потребителите лесен подход за централизиране на множеството им портфейл и обмен на акаунти на едно място.
Инструментите на компанията помагат на потребителите да управляват едновременно множество портфейли и поддържат автоматично синхронизиране, така че търговията и покупките на потребителите винаги ще се актуализират централно. Освен това платформата стимулира по-голямото използване на токенизацията. Търговците могат да използват маркери CDT, за да отключат премиум функции и да печелят монети, като използват инструментите за проследяване на портфолиото на компанията.
Други предоставят по-традиционни инструменти за управление на активи като Iconomi, което позволява на търговците да създават свои собствени групи активи и комбинации, за да съответстват на техния рисков апетит. Blackmoon, друга платформа, базирана на blockchain, е домакин на услуга, базирана на blockchain, която организира инструменти за мениджъри на активи за администриране на инвестиции на клиенти, както и търговци на дребно, които да контролират собствените си средства. Някои компании дори са разработили по-демократичен подход, позволявайки на търговците да инвестират в портфейли и стратегии на други участници, като Melonport.
Нов, прост хоризонт
В крайна сметка оптимизмът и прегръщането на криптовалутите ще бъдат поддържани само ако новите участници на пазара са в състояние лесно да участват. Инструментите за управление на крипто активи предлагат на търговците от всички нива на умения просто и по-централизирано място за управление на техните инвестиции и по този начин по-ясен път към навлизане в екосистемата.
Тъй като тези платформи стават все по-мейнстрийм и продължават да дефрагментират все по-сегментираната криптовалутна среда, разрастващият се клас активи ще продължи да има подобрен растеж. Въпреки това, техният успех зависи не само от предоставяне на едно място за проследяване на инвестициите, но и като център за по-добро разбиране на целия пазар.
Следващата граница на инструментите за управление на активи може да бъде консолидация, тъй като платформите откриват своите ограничения и намират партньори, които могат да подобрят предлагането им на стойност. Чрез изграждането и популяризирането на тези силно синергични платформи пазарът на криптовалути най-накрая ще се отвори за много по-широко участие от цялата общност за онлайн инвестиции.
