Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) е американска компания за застраховане и управление на богатството, възникнала като ING US, американско дъщерно дружество на ING Group, което се отвори през 2013 г.. Voya Financial има над 40 години опит в управлението на богатството и 210 милиарда долара в активи под управление (AUM). Компанията предлага множество взаимни фондове, обикновено без такси за зареждане. Взаимните фондове на Voya и други инвестиционни средства превъзхождат своите показатели в 81% от случаите на 10-годишна база. Повечето взаимни фондове Voya идват с коефициенти на нетни разходи, които имат конкурентни проценти по стандарти за индустрията на фонда.
Morningstar оценява много взаимни фондове въз основа на коригираната по отношение на риска възвръщаемост, дългосрочните управленски екипи, последователните инвестиционни подходи и таксите, начислени от фондовете. Множество взаимни фондове Voya спечелиха петзвездни общи оценки от Morningstar в различни капиталови, фиксирани доходи и алтернативни категории.
Портфолио за растеж на големи капачки Voya клас S
Основан през 2004 г., портфейлът с голям капиталов растеж на Voya търси дългосрочен растеж на капитала чрез инвестиране в общи акции на компании с големи капитали с над средните перспективи за растеж. Той има 5, 8 милиарда долара в AUM и обикновено държи компании, подобни на включените в индекса Russell 1000. Фондът използва задълбочен финансов анализ, за да идентифицира акциите с инерция на бизнеса, атрактивна оценка и катализатори. Портфейлът на фонда е доминиран от запасите от информационни технологии (около 24% разпределение), потребителските циклични запаси (20% разпределение) и акциите на здравеопазването (20% разпределение). Портфолиото за растеж на големи капитали Voya има концентрирано портфолио от акции, като Apple е със 7, 1% разпределение и Alphabet с 4, 6% разпределение.
Мениджърите на фонда са с него повече от пет години и всяка от тях има богат опит в управлението на богатството от признати компании, като Credit Suisse и JPMorgan. От 2005 г. до 2015 г. фондът е генерирал 10, 15% средна годишна възвръщаемост със стандартно отклонение от 15, 87%, което води до коефициент на рязкост 0, 62. Той няма такси за натоварване и начислява съотношение на разходи от 0, 85%, което е под средното за неговите връстници в категорията на голям растеж. Morningstar присъди на фонда пет-звездни общи и 10-годишни рейтинги, както и четиризвездни оценки за последните три и пет години в категорията на голям растеж.
Фонд с плаваща лихва Voya клас W
Със 1, 1 милиарда долара в AUM, Фондът с плаващ лихвен процент Voya търси високо ниво на текущия доход, инвестирайки в заеми с плаваща лихва, деноминирани в щатски долари, облигации с плаваща лихва и банкноти. Фондът идва с минимален лихвен риск, тъй като лихвените проценти за акциите на фонда почиват с пазарните. Повечето дялове на фонда са класирани под инвестиционния клас, което носи по-висока потенциална възвръщаемост в замяна на повишен риск от неизпълнение. Фондовете са добре диверсифицирани, като нито един сектор не представлява повече от 12% от активите му. Фондът е със средна продължителност 0, 11 година и 3, 87% 30-дневна печалба на SEC.
От 2010 г. до 2015 г. фондът демонстрира внушителните 3, 62% средногодишна доходност и 3, 05% стандартно отклонение, както и коефициентът на Шарп 1, 16. Той има коефициент на нетни разходи 0, 77% и се предлага без такси за зареждане. Morningstar даде на фонда петзвездни общи и петгодишни оценки, както и четиризвезден тригодишен рейтинг.
Voya GNMA Фонд за доходи клас W
С над 1, 1 милиарда долара в AUM, фондът за доходи на Voya GNMA е един от най-старите фондове на Voya за инвестиране в ценни книжа, обезпечени с ипотека (MBS), издадени от правителствената национална ипотечна асоциация (GNMA). В исторически план GNMA е най-доходната ценна книга, подкрепена от правителството на САЩ с най-висококачествен кредитен рейтинг. Фондът е със средна продължителност 2, 75 години и 1, 36% 30-дневна доходност от SEC, което го прави по-малко чувствителен към промените в пазарните проценти.
От 2010 г. до 2015 г. фондът за доходи на Voya GNMA клас W генерира средно годишна възвръщаемост от 3, 25% и стандартно отклонение от 1, 96%, което води до изключително високо коефициент на рязкост 1, 62. Фондът има доказан опит в управлението на рискове за предплащане и лихвен процент с ниска обща нестабилност. Фондът идва без такси за натоварване и има коефициент на нетни разходи 0, 67%. Morningstar е определил петзвездни общи, три- и петгодишни оценки на фонда в категорията на междинното правителство.
