Голямата рецесия приключи през 2009 г. и повлия на живота на мнозина. Трябваше да се научат много уроци за инвеститорите, много от които видяха инвестиционните си сметки опустошени от продажбата в паника. Ако бяха задържали инвестициите си, те щяха да се възстановят напълно и да продължат да увеличават стойността си.
Това е първият урок от всяка рецесия. Рецесията винаги е последвана от възстановяване, което включва силен отскок на фондовия пазар. Вторият урок е, че инвеститорите не трябва да стоят бездействащи, тъй като техните портфейли се напъват от масови продажби. Има някои инвестиционни стратегии, които могат да се възползват от рецесионните сили за позициониране на портфейл за бързо и силно възстановяване.
Ключови заведения
- Рецесията винаги е последвана от възстановяване, което включва силен отскок на фондовия пазар. Когато пазарът започне да потъва, е време да се възползвате, като увеличите вноските си или започнете усредняване на доларовите разходи в неквалифицирана инвестиционна сметка. Най-добрият начин да притежавате акции от дивиденти е чрез взаимни фондове или борсово търгувани фондове (ETFs), които инвестират стриктно в компании, изплащащи дивиденти.
Средна цена на долара при намаляване на цените на акциите
Както при повечето рецесии, вероятно няма да видите следващата. Но вероятно ще видите разпродажба на фондовата борса доста преди рецесия. Когато това се случи, не забравяйте първия урок: Следва рецесия след възстановяване.
Знаейки това, инвеститорите могат да се възползват от намаляващия пазар чрез метода на осребряване на долара за усредняване на разходите. Ако правите месечни вноски за квалифициран пенсионен план, вече използвате техниката. Но когато пазарът започне да пропада, време е да се възползвате, като увеличите вноските си или започнете усредняване на доларовите разходи в неквалифицирана инвестиционна сметка.
Когато средните за вашия долар инвестиции, вие постепенно намалявате общата си цена в цената на акциите, така че когато цената се възстанови, цената на разходите ви винаги е по-ниска от цената. Например, ако инвестирате 500 долара на месец във взаимен фонд, продаващ за 25 долара, вашата вноска купува 20 акции. Ако цената на акциите падне до $ 20, вашата вноска купува 25 акции. Вашият акаунт вече има 45 акции при средна цена на разходите от $ 22.
С намаляването на цената на акциите вашият принос от 500 долара купува все по-голям брой акции и основата на разходите ви продължава да намалява. Когато цените на акциите се възстановят, вашата вноска купува по-малко акции всеки месец, но текущата цена на акциите винаги е по-висока от базата на разходите ви. Методът за усредняване на долара и разходите работи най-добре в дългосрочен план за инвеститорите, които не искат да се притесняват от това как се реализират техните инвестиции.
Купете в дивиденти
За инвеститорите дивидентите служат за няколко цели. Първо, ако една компания има дълга история на изплащане и увеличаване на дивиденти, можете да имате спокойствие, че е финансово стабилно и може да оцелее в повечето икономически среди. Второ, дивидентите осигуряват възвръщаемост. Дори когато цените на акциите намаляват, вие все още получавате възвръщаемост на вашата инвестиция. Именно поради тази причина дивидентните акции имат тенденция да превъзхождат недивидентните акции по време на спада на пазара.
Най-добрият начин да притежавате акции от дивиденти е чрез взаимни фондове или борсово търгувани фондове (ETFs), които инвестират стриктно в компании, изплащащи дивиденти. Фондовете, които инвестират в компании с дълга история на изплащане на дивиденти и сериозни резултати от увеличаването на тези дивиденти, имат тенденция да генерират високи текущи доходи с повишаване на капитала.
Не очаквайте обаче тези средства да надминат пазара по време на борсовите борси. Те се държат в портфейли, за да осигурят стабилна възвръщаемост през различни пазарни цикли. Тъй като пазарът се възстановява, можете постепенно да отделяте далеч от дивидентните си средства, но винаги трябва да поддържате част като защитна мярка.
Инвестирайте в потребителски скоби
Дори по време на рецесии потребителите трябва да купуват храна, лекарства, хигиенни продукти и медицински консумативи. Това са потребителски скоби, които са последните артикули, които трябва да бъдат изрязани от семейния бюджет. Така че, докато компаниите, които продават телевизори с плосък екран и други дискреционни продукти, изпитват спад в приходите, компаниите, продаващи хранителни продукти и лични нужди, нямат.
Данните показват, че тези видове компании превъзхождат S&P 500 през последните пет рецесионни периода. Компаниите за основни потребителски продукти включват Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra и Wal-Mart. Тези конкретни компании също изплащат добри дивиденти, което засилва защитния им профил. Има и взаимни фондове, които инвестират стриктно в компаниите за щамповане на потребители. Портфолиото на Fidelity Select Consumer Staples инвестира минимум 80% от активите си в компании, занимаващи се с производство, продажба или разпространение на потребителски скоби.
