Поддържането на валиден и актуален план за недвижимо имущество е жизнено необходимо, за да се гарантира ефективното и правилно разпръскване на активите, след като човек умре. Въпреки това, дори една малка грешка може да създаде огромни проблеми по време на процеса на сетълмент и в много случаи тези грешки са невъзможни за всеки да ги поправи. Има няколко ключови грешки, които могат да направят план за недвижими имоти дефектиращ, повечето от които могат лесно да бъдат избегнати, като периодично преглеждате плана на вашия клиент или го поддържате актуален. Списък на тези обичайни снафу включва:
Неуспешно актуализиране на вашите бенефициенти
Бракът, разводът, раждането и смъртта могат да засегнат кой ще получи вашите активи. Уверете се, че тези, на които възнамерявате да оставите активите си, са ясно посочени като такива в правилните формуляри. Всеки път, когато някоя от тези промени, не забравяйте да правите правилните актуализации на всички финансови, пенсионни и застрахователни сметки и полици, както и във вашите завещания, тръстове и други правни документи.
Пропускане на правни документи
Вашата воля може да е в идеален ред, но това няма да освободи активите ви от процеса на завещание в повечето случаи, ако стойността на долара на вашето имущество надвишава определена сума. Някои активи са по своята същност освободени от пробация по закон, като животозастраховане, пенсионни планове и анюитети и всяка финансова сметка, в която е посочен превод на смърт (TOD) бенефициент. Но всички останали активи обикновено са обект на този процес на уреждане на имотите ви. Неотменяемите живи тръстове са основният инструмент, който се използва за освобождаване на всички други активи от завещание, процес, който може да се завлече за дълго време в случай, че завещанието се оспорва и налага значителни съдебни и юридически такси. И да имаш само доверие без завещание може да бъде също толкова голяма грешка, тъй като завещанието е основният документ, използван за назоваване на настойничеството на деца и други зависими лица, ако нещо трябва да се случи с вас и / или вашия съпруг или партньор.
Лошо водене на записи
Има няколко неща, на които онези, които ще заселят имота ви, ще се радват по-малко, отколкото да им се налага да отделят много време и усилия за намиране, организиране и проследяване на всичките си активи и вещи без вас там, за да ги насочите къде да търсите. Крайният ключ към всеки успешен план за имоти е кратко писмо с инструкции, което казва на вашия изпълнител или executrix къде се намира всичко, имената и информацията за контакт на всички, с които ще трябва да се справят, като вашия банкер, брокер, застрахователен агент, финансов планиращ, адвокат, наемодател или наематели и др. Трябва също да изброите всички финансови уебсайтове, които използвате, с тяхната информация за вход, за да имате достъп до вашите акаунти.
Лоша комуникация
Да кажеш на наследниците си, че ще направиш едно нещо с парите или притежанията си, а след това не успееш да предвидиш в плана си това да се случи, е сигурен път за нараняване на чувствата, счупени отношения и юридически спорове в някои случаи. Ако ситуацията ви е донякъде сложна и може да изисква допълнително обяснение, може да бъдете разумни да напишете обикновено обяснително писмо, което очертава вашите намерения или им казва защо сте променили мнението си за нещо. Това би могло да измине дълъг път към осигуряване на закриване или спокойствие, въпреки че няма юридически правомощия.
Неуспешно създаване на план
Въпреки че тази грешка е лесно най-очевидната в списъка, тя е и една от най-често срещаните. Историята съдържа много истории за много, много заможни хора, загубили практически всичките си имения за съдебни такси и съдебни разноски, защото не успяха да планират напред в тази област. Наличието на план е особено важно за тези, които може да трябва да плащат данъци върху имотите.
Долния ред
Това са само някои от често срещаните грешки в планирането на имоти, които често се срещат в сектора на селищните имоти. За повече информация за това какво трябва да направите, за да гарантирате, че активите на вашия или на вашия клиент са разпръснати според вашите желания, свържете се с квалифициран адвокат по планиране на имоти или с финансов съветник.
