Инвеститорите не са съгласни за много, но те са съгласни, че печеленето на пари на пазара идва със стабилна стратегия, изградена около набор от правила. Помислете за момент за ранните си дни като инвеститор. Ако сте като много, влязохте с много малко познания за пазарите. Когато купувахте, дори не знаехте какво е спред и сте продали или твърде рано, ако сте забелязали печалба или твърде късно, ако акциите ви спаднат.
Ако единственото ви правило за инвестиране е било да не спазвате никакви правила, вероятно сте разочаровани от резултатите си досега.
Денис Гартман
Денис Гартман започва да публикува The Gartman Letter през 1987 г. Това е ежедневен коментар на глобалните капиталови пазари, които се доставят на хедж фондове, посреднически дружества, взаимни фондове и зърнени и търговски фирми по света всяка сутрин. Гартман също е завършен търговец и чест гост във финансовите мрежи.
"Бъдете търпеливи към спечелените сделки; бъдете изключително нетърпеливи при загуба на сделки. Не забравяйте, че е напълно възможно да се правят големи суми, търгуващи / инвестиращи, ако сме" правилни "само 30% от времето, стига загубите ни да са малки и печалбите ни са голям." - Денис Гартман
Правилото му по-горе адресира редица грешки, които младите инвеститори допускат. Първо, не продавайте при първите признаци на печалба; нека печелят сделки. Второ, не позволявайте на губеща търговия да се размине. Инвеститорите, които правят пари на пазарите, са наред с загубата на малко пари от търговията, но не са наред с загубата на много пари.
Както Gartman посочва, не е нужно да сте прави през по-голямата част от времето. По-важното е да се позволи на печелившата търговия да тече и бързо да се измъкне от губеща търговия. Ако следвате това правило, парите, които печелите от спечелените сделки, далеч ще надминат загубените сделки.
Уорън Бъфет
„Много по-добре е да купите прекрасна компания на справедлива цена, отколкото честна компания на прекрасна цена“ - Уорън Бъфет
Уорън Бъфет се смята за най-успешният инвеститор в историята. Той не само е един от най-богатите мъже в света, но и има финансовото ухо на многобройни президенти и световни лидери. Когато Бъфет говори, световните пазари се движат въз основа на неговите думи.
Бъфет е известен също като плодовит учител. Ежегодното му писмо до инвеститори в неговата компания, Berkshire Hathaway, се използва в часовете за финансиране на колежи в най-големите и престижни университети.
Buffett дава два основни съвета при оценяване на компания: Първо, погледнете качеството на компанията. Това изисква да разберете балансите, да слушате конферентни разговори и да имате доверие в ръководството. Второ, само след като имате увереност в качеството на компанията, трябва да се оцени цената.
Ако една компания не е качествена компания, не я купувайте само защото цената е ниска. Фирмите за изгодни кошчета често дават резултати на изгодни цени, а висококачествените компании често си заслужават цената.
Бил Грос
Бил Грос е съосновател на PIMCO и управлява PIMCO Total Return Fund, един от най-големите облигационни фондове в света.
Правилото на брутното говори за управление на портфейла. Универсално правило, което повечето млади инвеститори знаят, е диверсификация, т.е. да не влагате целия си инвестиционен капитал в едно име. Диверсификацията е добро правило, но също така може да намали печалбите ви, когато един от вашите избраници направи голям ход, докато други имена не го правят. Печеленето на пари на пазара също е свързано с рискуване въз основа на изчерпателни изследвания. Винаги пазете малко пари в сметката си за онези възможности, които се нуждаят от малко повече капитал и не се страхувайте да действате, когато вярвате, че изследванията ви сочат истински победител.
"Наистина ли харесвате конкретна акция? Поставете 10% или повече от портфолиото си върху нея. Направете идеята да се брои. Добрите идеи не трябва да се разминават в безсмислено забравяне." —Сметете бруто
Принц Алвалей Бин Талал
Може би никога не сте чували за принц Алулейд Бин Талал, но той е добре познат в света на инвестициите. Инвеститор от Саудитска Арабия, той основава Kingdom Holding Company. Ако някой е имал причина да се паникьосва, това е той. Преди Голямата рецесия той притежаваше 14, 9% дял в Citigroup на цена, много по-висока от цената след рецесията. В допълнение към това, инвестициите му в Индия загубиха значителна стойност след рецесията през 2009 г.
"Ние се нараняваме, но аз съм дългосрочен инвеститор" - Принс Алулейд Бин Талал
Когато други продадоха, принц Алвалийд Бин Талал направи това, което правят много от най-добрите инвеститори, за да натрупа богатството си: Задържайте инвестициите си за дълъг период от време, изваждайки големи пазарни събития от картината и събирайки дивидент, докато чакат. Добре е да търгувате с акции в краткосрочен или средносрочен план.
Карл Икан
"Учиш се в този бизнес… Ако искаш приятел, вземи куче." - Карл Икан
Карл Икан е инвеститор в частен капитал и съвременен корпоративен рейдер, купувайки големи дялове в компании и се опитва да получи право на глас за увеличаване на стойността на акционерите. Някои от притежанията му включват Time Time Warner, Yahoo, Clorox и Blockbuster Video.
Икан е направил справедливия си дял от врагове през годините, но инвеститорите не трябва да приемат съветите му строго по отношение на междуличностните отношения. Колко пъти през вашето инвестиционно минало сте чели статия, гледали сте новина или сте взели съвет от доверен приятел за следващия горещ запас и сте загубили пари? (Да се надяваме, че никога не сте действали по нежелан имейл, изпратен до вас за голяма подвижна стотинка.)
Има само един съвет, върху който трябва да се действа: Вашето изчерпателно проучване, базирано на факти (а не на мнения), получени от надеждни източници. Други съвети могат да бъдат разгледани и проверени, но това не трябва да е единствената причина да се ангажират пари.
Карлос Слим
Друг от най-богатите мъже в света, Карлос Слим, притежава стотици компании и има база служители от над 250 000. Цитатът му представя начина на мислене, който притежават най-добрите инвеститори. Те не гледат какво се случва сега. Изучавайки инерцията на дадена компания или цяла икономика и как тя взаимодейства с конкурентите си, големите инвеститори инвестират сега за това, което ще се случи по-късно. Те винаги мислят напред.
"Убеден съм, че цялата тази бедност в Мексико и в Латинска Америка, като това се случва в Китай, е възможността да се разраства. Това е възможност за инвестиции" —Carlos Slim
Ако гледате сега или се опитвате да скочите върху лентата на инвестицията, която вече има краткосрочни печалби, вероятно сте пропуснали големия ход. Опитайте се да намерите следващия голям победител, но винаги закрепете портфолиото си с страхотни компании, които имат дълъг опит за постоянен растеж.
Долния ред
След като прочетохте за едно от тези правила на инвеститорите, е време да станете студент на тези инвеститори и да се поучите от техния опит. Всеки от тези инвеститори е известен с това, че е студент на пазарите, както и лидери. Когато започнете да прилагате новите си правила и се ангажирате да ги спазвате, дори когато умът ви каже не, ще видите как печалбите започват да се търкалят.
