Ставам успешен финансов съветник е уникално предизвикателство, с много движещи се части. Освен завършването на необходимите образователни курсове, много финансови съветници също стават сертифицирани финансови планиращи (CFP) или наети финансови анализатори (CFA), за да застанат над конкуренцията. В крайна сметка според Министерството на труда на Съединените щати към 2016 г. е имало 271 000 финансови съветници, чиято бройка се очаква да нарасне с 15% до 2026 г. В такова претъпкано поле изграждането на солидна бизнес книга може да бъде трудно. Следващите съвети могат да помогнат на новите финансови съветници да направят своите марки и да изземат пазарен дял.
Култивирайте своето влияние
Новите финансови съветници трябва да достигнат извън своите вътрешни кръгове, за да развият своите мрежи и да увеличат базите си за реферали. Въпреки че това може да се постигне чрез маркетинг в социалните медии, развитието на лични взаимоотношения обикновено е по-ефективно решение.
„Моят съвет към финансовите съветници, който току-що започва, е да се възползват центрове на влияние като счетоводители, адвокати, HR директори, бизнес кръгли маси, както и използване на социални медии“, заявява Доналд Райхърт, партньор в Capital Design Associates Group, LLC. Но тъй като отнема време за втвърдяване на отношенията, Райхерт подчертава значението на работата в мрежа в началото на кариерата.
Сервирайте недостатъчно
Докато пенсионерите и хората, които се приближават до пенсионирането, са очевиден източник на бизнес, финансовите съветници също трябва да се стремят към сравнително недооценена демография, за да увеличат клиентите.
„Докато повечето съветници работят с хора в пенсионна възраст с буйни портфейли, аз се съсредоточавам върху недостатъчното младо професионално пространство“, казва Мат Косгриф, CFP, основател на Lifewise Advisors, който помага на съветниците да се насочат към нуждаещите се.
Ключови заведения
- Новите финансови съветници трябва да достигнат отвъд вътрешните си кръгове, за да развиват своите мрежи и да разширят базите си за препоръки. Съветниците могат да спечелят нови клиенти, като засилят личното си участие в техните общности. Вместо да се съсредоточат единствено върху пенсионерите, съветниците трябва също да се стремят към сравнително недооценена демография.
Включете се в Общността
Един от най-добрите начини съветниците да спечелят нови клиенти е чрез засилване на личното участие в техните общности. Докато традиционните маркетингови кампании струват пари, участието на общността изисква само време. И чрез доброволчество с каузи, близки и скъпи за тях, съветниците могат да се свържат с други съмишленици, които един ден могат да станат бизнес клиенти.
Финансови съветници: Съвети за печелене на нови клиенти
Какво осигурява малка възвръщаемост
За нови финансови съветници отглеждането на клиенти е игра с числа, която може да бъде спечелена със следните методи на работа:
- Почукване на вратиОсигуряване на безплатни ястия за насърчаване на присъствието на презентацииНастройване на рибни купички за събиране на визитки на търговски изложения
Девин Карол, основател на социалноосигурителното разузнаване, подчертава, че не съществуват преки пътища за генериране на клиенти, обяснявайки: „През първите десет години като съветник се борих с процеса на придобиване на клиенти. Студено обаждане, чукване на вратата, семинари и надежда за рефералите бяха единственият ми инструмент. И докато тези методи работеха, те бяха болезнено бавни."
Долния ред
Тези, които искат да наемат финансов съветник, са склонни да избират професионалисти, на които да се доверят, макар и естествено развиващите се отношения. Чрез сдвояване на участието на общността с устойчиви мрежи, съветниците могат да създадат фирма, която ще расте с години напред.
