Обозначението на Chartered Financial Analyst (CFA) се счита за повечето от ключовите сертификати за инвестиционни специалисти, особено в областта на научните изследвания и управлението на портфейли. Това обаче е само едно от многото наименования, използвани днес. Това може да предизвика объркване, тъй като инвеститорите и професионалистите си озадачават какво означава всяко наименование и кое е най-доброто. Тази статия ще разгледа задълбочено обозначението на CFA. Ако сте професионалист, който разглежда CFA, ние предоставяме необходимата информация, за да започнете да претегляте разходите и ползите от това решение.
Ключови заведения
- Наименованието на CFA се дава на инвестиционни специалисти, които успешно са изпълнили изискванията, зададени от Института за CFA. Професионалисти с обозначението се открояват пред работодателите и могат да получават по-високи заплати от тези без него. Кандидатите са длъжни да издържат три нива на изпити, за да станат притежатели на чартъри. Притежателите на CFA чартъри често работят в институционални инвестиционни посредници, брокери, застрахователни компании, пенсионни фондове, банки и университети.
Какво е обозначението CFA?
Означението на CFA се дава на инвестиционни специалисти, които успешно са изпълнили изискванията, определени от световно признатия институт за CFA - преди това Асоциацията за управление на инвестициите и изследвания (AIMR). За да отговарят на изискванията за CFA, кандидатите:
- Трябва да положите три строги, шестчасови изпити за няколко години. Трябва да имате 48 месеца „приемлив професионален трудов стаж“. Въпреки че тук институтът CFA позволява доста широко тълкуване, опитът обикновено трябва да има финансов характер. Трябва да се присъедините към института на CFA, като се ангажирате с Етичния кодекс и стандартите на професионалното поведение на CFA Institute.
Кандидатите не е задължително да имат висше образование, за да могат да се класират на CFA.
Поради фокуса си върху анализа, знанията за инвестициите и етиката, обозначението на CFA е широко признато в целия свят и е водещ авторитет сред финансовите специалисти.
Обозначението на CFA е широко признато по целия свят, тъй като се фокусира върху анализа, знанията за инвестициите и етиката.
Всички притежатели на статута са изброени в директорията на членовете на CFA Institute с техните данни за контакт. Това улеснява физическите лица, институциите и корпорациите да намерят притежатели на статут, член или финансов съветник. Директорията също така отбелязва дали членовете са в добро състояние с института.
Ползи
Да си титуляр на CFA, има много отличие и има много предимства. Наименованието е признато за еталон, което прави притежателите на чартъри да изпъкват пред потенциалните работодатели. Поради времето, дисциплината и всеотдайността, които са ви необходими, за да издържате изпитите и да станете член, притежателите на чартърите често изпъкват. Печеленето на назначаването става още по-критично, тъй като работната сила става по-конкурентоспособна.
Има и финансови ползи, които идват с членството в института на CFA. Заплатите на повечето членове често могат да бъдат по-високи в сравнение с хората, които нямат определението.
Какво представлява институтът CFA?
Институтът CFA е глобална професионална организация с нестопанска цел от над 154 000 притежатели на хартьори, ръководители на портфейли и други финансови специалисти в повече от 165 различни държави. Заявената мисия на института е да насърчава и развива високо ниво на образователни, етични и професионални стандарти в инвестиционната индустрия.
Обозначението е създадено за първи път през 1962 г., след като дружествата на финансовите аналитици в четири различни американски града - Ню Йорк, Бостън, Чикаго и Пенсилвания - се обединиха заедно и създадоха кодекс за поведение. Първият изпит се провежда през 1963 г. с 284 кандидати. През тази година групата присъди 268 харта. Името на групата е променено от AIMR в CFA Institute през 2004 година.
Обществата на членовете на CFA се срещат по целия свят. Градовете с най-много членове включват:
- Ню Йорк ТоронтоХонг КонгОбединено кралство Бостън
CFA изпитите
Повечето хора, които обмислят обозначението CFA, са склонни да се притесняват от едно нещо: изпитите. Изпитите са разделени на три нива. Ниво I се изписва два пъти годишно през юни и декември. Той тества знанията на кандидатите за инвестиционна теория, етика, финансово счетоводство и управление на портфейли.
Изпитите за II и III ниво се провеждат веднъж годишно през юни. Това не са лесни тестове. Институтът CFA изчислява, че за преминаване на всеки изпит са необходими поне 250 часа обучение. Специалистите, които се опитват да учат, докато все още работят в своята област, може да намерят това за обезсърчаваща задача. Въпреки това, много кандидати смятат, че концентрираното проучване изисква по-добро образование от завършилото училище поради цялостния му фокус върху управлението на инвестициите и практиката.
CFA Pass цени
Този курс на обучение е формиран през 1962 г. и се актуализира постоянно, за да се гарантира, че учебният план отговаря на изискванията на световната инвестиционна индустрия. Тази учебна програма за завършилите образование обикновено включва шест месеца след всяка изпитна дата. Пропускните курсове варират от година на година, откакто е даден първият изпит през 1963г.
Според института тарифите за преминаване през юни 2019 г. са:
- Ниво I: 41% Ниво II: 44% Ниво III: 56%
По-малко от 20% от кандидатите преминават и трите теста в първите три опита, така че е важно кандидатите да не се обезсърчават.
Кариери на CFA
Притежателите на CFA могат да бъдат намерени в различни области на индустрията за финансови услуги., А други продължават да работят за правителства в областта на регулирането и публичната политика. Те често търсят кариера в институционални инвестиционни посредници - като хедж фондове или взаимни фондове - брокери, застрахователни компании, пенсионни фондове, банки и университети. Членовете на CFA могат да бъдат намерени в някои от най-големите институции в света, включително Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley и UBS.
До получаването на назначението, титулярят на наемателя ще има общо придобития четири години трудов стаж, което също така им помага да се подготвят за по-високо ниво на финансова професия.
CFA Обозначения и инвеститори
Инвеститорите, които се занимават с притежателите на CFA, могат да направят някои основни предположения. CFA като цяло се ангажира да стане по-добра в своята дейност, независимо дали става въпрос за анализ на сигурността, управление на портфейла, бизнес отчитане или някаква друга услуга. В допълнение, индивидът се съгласи да поддържа по-високо ниво на почтеност, като следва Етичния кодекс и стандартите за професионално поведение на Института на CFA.
С други думи, инвестиционните специалисти с наименование CFA вложиха значително време и усилия, за да подобрят своите умения и знания от името на своите клиенти. Това ще дойде като голяма утеха за повечето инвеститори - особено ако те зависят преди всичко от професионалните съвети при управлението на финансовите им дела.
Ограничения на CFA
Въпреки че има известно майсторство, което се изисква от изпитите на CFA, когато става въпрос за финансови концепции и пазари, това, че обозначението на CFA не прави автоматично един по-добър избор на акции или по-успешен инвеститор. Събирането на запаси е практическо умение, което трябва да се развие чрез опит. Знанията, получени от изучаването за CFA изпита, няма да навредят, но само сертифицирането няма да направи пазарен маниер от всеки притежател на чартер.
Като се има предвид, има някои много известни инвестиционни специалисти, които притежават Хартата на CFA: Аби Джоузеф Коен, Гари Бринсън и сър Джон Маркс Темпълтън. Причините, поради които тези известни имена преследваха обозначението на CFA, може да са различни, но е безопасно да се каже, че всички те имат едно общо нещо: Желанието да бъдат най-добрите.
Долния ред
Обозначението на CFA отличава притежателя на статут от други практикуващи в очите на професионалисти и инвеститори. Един успешен притежател на CFA е доказал своята способност да издържа на строги тестове, показа способност за учене и пое сериозен ангажимент да води своя професионален живот в съответствие с високите етични стандарти. Това не е магия, но може да е следващото най-добро нещо.
