В нашия списък с най-добрите брокери за начинаещи, ние се съсредоточихме върху функциите, които помагат на новите инвеститори да се учат, когато започват своя инвестиционен път. Брокерите са избрани въз основа на най-добрите образователни ресурси, лесна навигация, ясни комисионни и ценови структури и инструменти за изграждане на портфолио. Някои брокери също предлагат ниски минимални салда по сметки и демо сметки за практикуване.
Най-добро за начинаещи
Нашият списък с първите пет брокери за начинаещи:
- TD AmeritradeE * TRADEFidelity InvestmentsCharles SchwabMerrill Edge
TD Ameritrade
4.8
- Минимален акаунт: $ 0
- Такси: Комисионни за търговия с безплатни акции, ETF и опции на крак в САЩ, считано от 3 октомври, 2019. $ 0, 65 на договор с опции.
Въпреки малко по-високите от средните такси, TD Ameritrade постигна първото място заради подробната образователна платформа на фирмата, гамата от предлагани продукти и възможността да открие сметка и да проучи, преди да депозира пари. Начинаещите търговци трябва да започнат със стандартния уеб базиран интерфейс на TD Ameritrade, често наричан „зеленият сайт“. Тъй като те стават удобни за търговия, те могат да се преместят нагоре по стълбата на функциите в Trade Architect и да обмислят да скочат в богатите thinkorswim търговия платформа, която е пълна с инструменти за усъвършенствани търговци на опции. Това е брокер, който може да расте с вас. Установихме също, че демонстрационният му акаунт, инструментите за изследвания и мобилните приложения са много по-добри от средния за индустрията.
Преди това най-скъпият от основните онлайн брокери, TD Ameritrade елиминира базовите комисионни за търговия на акции, ETFs и опции за базирани в САЩ клиенти.
Професионалисти
-
Добре заоблен набор от учебни материали и ресурси
-
$ 0 минимална първоначална инвестиция
Против
-
Инструментите са разпространени в множество платформи
-
Уебсайтът е толкова пълен със съдържание и инструменти, че намирането на конкретен артикул е трудно
E * TRADE
4.6
- Минимален акаунт: $ 0
- Такси: Без комисионна за сделки с акции / ETF. Опциите са от 0, 50 до 0, 65 долара на договор, в зависимост от обема на търговията.
E * TRADE разполага със здрав софтуер за търговия и анализ. Форекс търговията и анюитетите липсват, но усъвършенстваната платформа за търговия на E * TRADE, стартирана през декември и наречена Power E * TRADE, интегрира инструментите за търговия с опции и образованието чрез придобиването на OptionsHouse и би трябвало да осигури много стойност на търговците на акции и опции, E * TRADE премахна основните си комисионни за търговия на акции, ETF и опции в САЩ, в сила от 7 октомври 2019 г.
Професионалисти
-
Повече изследвания и аналитични инструменти от повечето други брокери, които разгледахме
-
Лесна за ползване платформа за търговия с опции
-
Огромни инвестиции в тяхната инфраструктура през последните няколко години
Против
-
Само честите търговци и тези с високо салдо по сметки имат достъп до специализиран канал за поддръжка
-
Реинвестирането на дивиденти не е достъпно онлайн
Fidelity Investments
4.5
- Минимален акаунт: $ 0
- Такси: $ 0 за акции / ETF сделки, $ 0 плюс 0, 65 $ / договор за търговия с опции
Fidelity предлага широк спектър от възможности за търговия, възможности за научни изследвания и образование, които могат да помогнат на новия инвеститор да расте. С над 2 трилиона долара активи под управление, Fidelity е масивен брокер с възможност да използва мащаба си, за да осигури отлична поддръжка на клиенти и ниски търговски разходи.
През октомври 2019 г. всички американски акции и борсово търгувани фондове (ETFs) вече не налагат комисионна, а основната такса на крак за сделки с опции също е премахната. Опционалните сделки са 0, 65 долара на договор по новата цена на Fidelity.
Професионалисти
-
Превъзходни алгоритми за маршрутизиране на търговията
-
Няма изисквания за тяхната Active Trader Pro платформа
-
Калкулатори, които да помогнат на новите търговци да избегнат въвеждането на поръчки, които могат да бъдат отхвърлени поради недостатъчна покупателна способност
Против
-
Функциите се разпространяват в няколко платформи
-
Ниски балансови такси за някои взаимни фондове
Чарлз Шваб
4.4
- Минимален акаунт: $ 0
- Такси: Комисионни за безплатни акции, ETF и комисиони за търговия в САЩ, считано от 7 октомври, 2019. $ 0, 65 на договор с опции.
Понастоящем сред петте ни най-добри брокери за начинаещи, Schwab предлага най-ниската комбинация от комисионни за търговия и минимуми по сметки. Schwab също предлага широк спектър от безкомисионни фондови борси (ETFs) и взаимни фондове за тези, които не се интересуват от отделни акции. Тези, които се интересуват от акции и опции, ще намерят изследвания от световна класа.
Schwab елиминира своите базови комисионни за сделки с акции и ETF, както и таксата за крак за сделки с опции.
Професионалисти
-
Богатство от информация, създадена от високо оценени изследователски анализатори и източници на новини
-
Минимален размер на сметката
Против
-
Чистият брой функции и отчети, които са на разположение, може да се почувства непосилен
-
Schwab поддържа историята на транзакциите само 24 месеца онлайн
-
Няколко различни платформи за търговия затрудняват проследяването на всичко
Мерил Edge
4.2
- Минимални сметки: $ 0
- Такси: $ 0 за търговия с акции. Опции търгува $ 0 на крак плюс $ 0.65 на договор
С нарастващата си група от финансови съветници и минимална първоначална инвестиция от 0 долара, Merrill Edge на Bank of America осигурява отлична начална база за начинаещи търговци, които или търсят малко повече ръце, искат да започнат с по-малка сметка, или и двете. Технологията на фирмата се фокусира върху подпомагане на клиентите да планират финансови цели, а опитът им с „Портфолио история“ е чудесен начин да проследят напредъка към постигането на тези цели. Сред другите функции, Портфолиовата история проследява вашите инвестиции по отношение на екологични, социални и управленски рейтинги.
Осъзнавайки, че по-младите инвеститори предпочитат да използват мобилни устройства, Merrill направи своя опит на работния плот и приложения все по-сходен, правейки прехода от едно към друго много по-плавен.
Професионалисти
-
Merrill Edge наема финансови съветници в повече от 2000 локации на Bank of America за лично обслужване
-
$ 0 Минимална първоначална инвестиция
-
Превъзходно образование за нови инвеститори в акции и опции
Против
-
Минимум 5000 долара за достъп до Merrill Edge Investisting платформа за ръководене на инвестиции
Какво е борсов брокер?
Фондовият брокер е фирма, която изпълнява поръчки за покупка и продажба на акции и други ценни книжа от името на клиенти на дребно и институционални клиенти. Различните борсови брокери предлагат различни нива на обслужване и таксуват редица комисиони и такси въз основа на тези услуги. Най-често реферираните фирми за борсови брокери са брокери с отстъпки.
Имате ли нужда от много пари, за да използвате борсов брокер?
За щастие, малко пари са необходими за стартиране на брокерска сметка. Много брокери с отстъпки предлагат навсякъде между $ 0 и $ 500 минимуми за сметка, което улеснява всеки да започне работа.
Какво трябва да отворите брокерска сметка
Уверете се, че имате следните подробности под ръка, когато сте готови да започнете процеса:
- Име АдресДата на ражданеСоциален номер на сигурност (или идентификационен номер на данъкоплатеца) Телефонен номерЕ-адрес на електронна пощаДоставяне на лиценз, паспортна информация или друга идентифицирана от правителството идентификацияСъстояние на заетост и професияГодишен доходНет важи
Търговия срещу инвестиране
Като цяло, когато хората говорят за инвеститори, те се отнасят до практиката на закупуване на активи, която да се държи за дълъг период от време. Инвеститорите държат активите си дългосрочно, така че да достигнат цел за пенсиониране или по този начин парите им да растат по-бързо, отколкото биха били в стандартна спестовна сметка, натрупваща лихва.
За разлика от тях, търговията включва покупка и продажба на активи за кратък период от време, като целта е бърза печалба. Обикновено търговията се разглежда като по-рискова от инвестирането и трябва да се избягва от неопитни и нови за фондовия пазар.
Брокерска дейност с отстъпки срещу пълно посредническо посредничество
Има различни видове брокери, които начинаещите инвеститори могат да обмислят въз основа на нивото на обслужване и разходите, които сте готови да платите. Пълна услуга или традиционен брокер може да предостави по-дълъг набор от услуги и продукти от това, което прави типичният брокер за отстъпки. Брокерите с пълна услуга могат да дадат на своите клиенти финансово и пенсионно планиране, както и данъчни и инвестиционни съвети. Тези допълнителни услуги и функции обикновено се предлагат на по-стръмна цена.
Как да изберете Брокер
За да изберете борсов брокер, трябва да си зададете поредица от въпроси. Те включват: Аз начинаещ ли съм? Колко мога да си позволя да инвестирам в момента? Търговец ли съм или инвеститор? В какви активи бих искал да инвестирам?
Има доста неща, които трябва да имате предвид, когато преминавате през този процес. За да ви помогнем с това, разгледайте нашето ръководство за избор на подходящ борсов брокер.
Безопасни ли са парите ми при посредничество?
Всички посредници, работещи в САЩ, трябва да имат 500 000 долара защита от SIPC, което включва лимит от 250 000 долара за пари в брой. Това означава, че всякакви акции с брокерска стойност, която надхвърля 500 000 долара, могат да бъдат загубени в случай, че брокерът фалира или бъде ликвидиран. Въпреки това, малко вероятно е инвеститорите на дребно, особено начинаещите, да имат сметки, надвишаващи 500 000 долара. Следователно, има малко причини за безпокойство, когато става въпрос за сигурността на парите ви в брокерска сметка.
Мога ли да изтегля пари от борсов брокер?
Изтеглянето на парите ви от посредничество е сравнително лесно. Когато имате пари в брокер, обикновено се инвестира в определени активи. Понякога остават пари от страната, които са в сметката, но не са инвестирани. Тези излишни пари винаги могат да бъдат изтеглени по всяко време, подобно на теглене на банкова сметка. Другите инвестирани пари могат да бъдат изтеглени само чрез ликвидиране на заеманите позиции. Това означава да продадете закупените от вас активи като акции, ETF и взаимни фондове. Веднъж продадени, можете да изтеглите тези пари.
Видове брокерски сметки
Съществуват няколко вида акаунти, достъпни при посредничество:
- Парични сметки: Касова сметка е посредническа сметка, в която клиентът е длъжен да плати пълната сума за закупени ценни книжа, а купуването на марж е забранено. Регламентът на Федералния резерв T урежда паричните сметки и закупуването на ценни книжа на марж. Тази наредба дава на инвеститорите два работни дни да плащат за ценни книжа. Маргинални сметки: Маржин сметка е посредническа сметка, в която брокерът отпуска парични средства на клиента за закупуване на акции или други финансови продукти. Заемът в сметката е обезпечен от закупените ценни книжа и пари в брой и идва с периодичен лихвен процент. Тъй като клиентът инвестира с заети пари, той използва лост, който ще увеличи печалбите и загубите за клиента. Пенсионни сметки: Брокерите предлагат всички видове пенсионни сметки като традиционните IRA, Roth IRAs и 401 (k) s.
Условия, които начинаещите да знаят
Всеки, който иска да се включи в борсата, трябва да знае някаква основна терминология:
- Запас: Акцията (известна още като "акции" или "собствен капитал") е вид ценна книга, която означава пропорционална собственост в корпорацията, която издава. Това дава право на акционера на тази част от активите и печалбите на корпорацията. Съотношение цена-печалба - P / E съотношение: съотношението цена / печалба (P / E съотношение) е съотношение за оценка на компания, която измерва текущата цена на акцията спрямо печалбата на акция (EPS). Съотношението цена / печалба понякога се нарича също многократна цена или многократна печалба. Пазарна капитализация: Пазарната капитализация, обикновено наричана "пазарна капачка", се отнася до общата пазарна стойност на долара на непогасени акции на компанията. Пазарният капацитет се изчислява чрез умножаване на акции на компанията, непогасени по текущата пазарна цена на една акция. Дивидент: Дивидентът е разпределението на възнаграждение от част от печалбата на компанията и се изплаща на клас от нейните акционери. Фонд, обменян с търговия (ETF): Фондът, търгуван на борса (ETF), е съвкупност от ценни книжа - например акции - която обикновено проследява базисния индекс. Залог: Облигацията е инструмент с фиксиран доход, представляващ заем, направен от инвеститор на кредитополучател (обикновено корпоративни или държавни). Облигация може да се разглежда като IOU между заемодателя и кредитополучателя, която включва подробностите за заема и неговите плащания. Взаимен фонд: Взаимният фонд е вид финансово средство, съставено от пула от пари, събрана от много инвеститори за инвестиране в ценни книжа като акции, облигации, инструменти на паричния пазар и други активи. Взаимните фондове се управляват от професионални мениджъри на пари, които разпределят активите на фонда и се опитват да произвеждат капиталови печалби или доходи за инвеститорите на фонда. Лимитна поръчка: Лимитен ред е използването на предварително определена цена за покупка или продажба на ценна книга. Например, ако търговец търси да купи акциите на XYZ, но има лимит от 14, 50 долара, той ще закупи акцията само на цена от 14, 50 долара или по-ниска. Ако търговецът иска да продаде акции от акциите на XYZ с лимит от 14, 50 долара, търговецът няма да продаде акции, докато цената не е 14.50 долара или по-висока. Пазарна поръчка: Пазарната поръчка е искане от инвеститор - обикновено се прави чрез брокер - за закупуване или продажба на ценна книга на най-добрата налична цена на текущия пазар. Той се счита за най-бързият и надежден начин за влизане или излизане от търговия и предоставя най-вероятния метод за бързо влизане или излизане от търговия. За много ликвидни запаси с голяма капачка пазарни поръчки се изпълняват почти моментално.
Ако се интересувате да научите повече за фондовата борса, можете да разгледате нашето ръководство за инвестиране.
методология
Investopedia е посветен на предоставянето на инвеститори на непредубедени, изчерпателни прегледи и рейтинги на онлайн брокери. Нашите прегледи са резултат от шест месеца на оценка на всички аспекти на платформата на онлайн брокер, включително потребителското изживяване, качеството на търговските изпълнения, продуктите, налични на техните платформи, разходите и таксите, сигурността, мобилното изживяване и обслужването на клиентите. Ние създадохме рейтингова скала въз основа на нашите критерии, като събрахме над 3000 точки от данни, които претеглихме в нашата система за оценка на звезди.
Освен това от всеки брокер, който анкетирахме, се изискваше да попълни 320-точково проучване за всички аспекти на тяхната платформа, което използвахме при нашето тестване. Много от онлайн брокерите, които оценихме, ни предоставиха лично демонстрации на техните платформи в нашите офиси.
Екипът ни от експерти в индустрията, воден от Theresa W. Carey, проведе нашите прегледи и разработи тази най-добра в бранша методология за класиране на онлайн платформи за инвестиране за потребители на всички нива. Щракнете тук, за да прочетете пълната ни методология.
