Собствеността върху сметка за взаимен фонд може да даде възможност на бенефициентите в зависимост от това как е регистрирана сметката. Например, взаимните фондове често се предлагат от пенсионни планове като 401 (k) или индивидуална пенсионна сметка (IRA). Можете също да притежавате сметка за взаимен фонд с регистрация при прехвърляне на смърт (TOD), която позволява на бенефициенти. Спестовни сметки в колежи или 529 спестовни планове също имат бенефициенти.
Откриване на сметка за взаимно пенсионно осигуряване
В момента, в който е открита пенсионна сметка, например при записване в 401 (k) план на работодателя, формулярът за кандидатстване се попълва. В допълнение към попълване на име, адрес и номер на социалното осигуряване, в заявлението има място за име на първични и вторични бенефициенти. Това е важно решение, тъй като в случай на смърт на собственика, бенефициентът наследява постъпленията от тази сметка.
Отваряне на сметка за прехвърляне на смърт
Сметката за взаимен фонд може да бъде открита и като индивидуална сметка и собственикът може да посочи един или повече бенефициенти, използвайки TOD регистрация. Собственикът поддържа контрол над акаунта през целия си живот. Означените бенефициери наследяват сметката при смъртта на собственика. Прехвърлянето на активи от този тип сметка на TOD избягва вероятността.
Откриване на 529 спестовен план
Спестовните планове на колежа 529 са собственост на притежател на сметка, който избира бенефициент. Планът 529 е метод, облекчен с данъци, за да спестите за колеж, ако постъпленията от акаунта се използват за квалифицирани разходи за образование. Собственикът контролира сметката и може да инвестира във взаимни фондове.
