Планирането на недвижими имоти включва набор от правни, финансови и счетоводни консултантски услуги, предоставяни за подпомагане на клиентите да прехвърлят своите активи на наследници по данъчен начин. Съществуват редица сертификати за планиране на имоти, които са на разположение на специалисти по финанси, счетоводство и юридически лица с подходящ опит. Кандидатите първо трябва да отговарят на минимално ниво на изискванията.
Ключови заведения
- За да станете проектант за имоти, трябва да имате финансови, данъчни и счетоводни познания. Планиращите имоти обикновено имат юридически, счетоводни или финансови степени и сертификати. Общите сертификати за планиране на имоти могат да притежават включват Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Акредитиран планиращ имот (AEP) и Сертифициран доверителен и финансов съветник (CFTA).
Роля на планиращите имоти
Планиращите имоти обикновено работят с отделни инвеститори, семейни офиси, собственици на фирми и лица с висока нетна стойност. Ролята на планиращия имот е сложна и включва много движещи се части.
Планиращият имот работи с клиенти, за да формулира и прилага стратегия за данъчно планиране за ефективно предаване на активи, според техните желания, на наследници и други бенефициенти. Други аспекти на планирането на имоти варират от завещанието на благотворителни вноски до избора на застраховка живот.
Някои големи доставчици на планиране на недвижими имоти интегрират своята практика с финансови консултантски услуги и услуги за управление на богатството. Мениджърите на богатството, служителите по доверие и администраторите на доверие, инвестиционните служители, адвокатите, счетоводителите и финансовите планиращи, всички биха могли да проявят интерес към провеждането на сертификати.
Образование и експертиза
Повечето специалисти по планиране на имоти имат юридически, счетоводни или финансови степени и сертификати и по уважителна причина. Планирането на имоти е сложен лабиринт от федералните и щатските закони, решенията на IRS и съдебните тълкувания. Всички те засягат начина, по който активите и приходите се третират за данъчни цели въз основа на широк спектър от видове транзакции, трансфери, предизвикващи събития, индивидуални профили - възраст, неженен или женен и т.н. - и образувания. Създаването и управлението на тези транзакции изисква разбиране на доверителните задължения и отговорности.
Непрекъснато променящите се закони, както и съдебният и политически климат правят планирането на имотите изключително динамично поле, в което съветниците извършват инженерни сделки, които трябва да водят вода пред властите. Някои практики и прозрения могат да имат кратък срок на годност.
В допълнение към различни финансови степени, юридически степени и сертификати - MBA, MPA, JD, CPA и CFA - специфичният, сложен и постоянно променящ се вид на полето прави специални сертификати полезни. Наличието им също дава допълнителна достоверност на планиращите имоти, което спомага за разрастването на техния бизнес.
Печеленето на сертификат за планиране на имоти обикновено изисква курсове за обучение по етика, финансово планиране, данъчно законодателство, спазване и регулаторна среда.
Сертификати за планиране на имоти
По-долу са най-честите сертификати, които може да притежава планиращият имот.
Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)
Глобалната академия за финанси и управление е сертифициращият орган за обозначаването на CTEP, който акцентира върху професионалисти, които обслужват клиенти с висока нетна стойност. Печеленето на CTEP изисква най-малко три години опит в планирането на имоти или тръстове. Освен това кандидатите трябва да имат:
- Бакалавърска или дипломирана степен по финанси, данъци, счетоводство, финансови услуги, право или MBA, MS, докторска степен или JD от акредитирано училище или организация пет или по-одобрени и свързани курсовеA курс за сертифициране на обучениеГодишни изисквания за непрекъснато обучение, които варират
Акредитиран планиращ имот (AEP)
Обозначението AEP се присъжда от Националната асоциация на планиращите имоти и съвети. Кандидатите трябва да бъдат или да имат следното:
- Лицензиран да упражнява право като адвокат, да упражнява дейност като CPA или в момента да бъде определен като акредитиран лицензиран живот (CLU), дипломиран финансов консултант (ChFC), сертифициран финансов планиращ (CFP) или сертифициран доверителен и финансов съветник (CTFA), наред с други Участва в дейности по планиране на недвижими имоти като адвокат, счетоводител, професионален застраховател на живот, финансов планиращ или доверителен служител минимум пет години опит, ангажиран с планиране на имоти и дейности по планиране на имоти, минимум 30 часа непрекъснато обучение през предходните 24 месеци, от които поне 15 часа трябва да са били в планиране на недвижими имоти Две аспирантури през Американския колеж (за тези с по-малко от 15 години опит в планирането на имоти)
Сертифициран доверителен и финансов съветник (CTFA)
CFTA се присъжда от Американската асоциация на банкерите. Изискванията включват:
- Минимум три години опит в управлението на богатството и завършване на една одобрена програма за обучение по управление на богатствотоПрепоръчително писмоИзявление за етикаПолагане на изпит
За да се запази определението, са необходими 45 кредита за продължаващо обучение на всеки три години.
Свързани сертификати за управление на богатството
Има и редица сертификати, свързани с планирането на имоти, които могат да бъдат полезни. Те включват следното:
- Упълномощен служител за съответствие
Долния ред
Да станеш планиращ имот може да е трудно и изисква опит и широка познания, включително право, счетоводство и финанси. Спечелването на сертификат за планиране на имоти увеличава уменията и надеждността на планиращия имот.
