Какво е съветник за планирано пенсионно планиране (CRPC)?
Съветник за планирано пенсионно планиране (CRPC) е професионално обозначение за финансово планиране, присъдено от Колежа за финансово планиране. Индивидите могат да спечелят обозначението на CRPC, като завършат учебна програма и издържат окончателен изпит с множествен избор. Успешните кандидати печелят правото да използват обозначението CRPC с техните имена в продължение на две години, което може да подобри възможностите за работа, професионална репутация и заплащане. На всеки две години специалистите на CRPC трябва да завършат 16 часа непрекъснато обучение и да платят малка такса, за да продължат да използват обозначението.
Разбиране на съветник за планирано пенсионно планиране (CRPC)
CRPC са различни от сертифицираните финансови планиращи (CFP). Последните осигуряват финансово планиране във всички аспекти от живота на индивида. CRPC са фокусирани върху пенсионното планиране. Програмата CRPC е разработена с фокус върху решаването на проблеми, ориентирани към клиента. Кандидатите получават задълбочени познания за нуждите на хората както преди, така и след пенсиониране. Колежът за финансово планиране описва програмата като помощ на финансовите планиращи и съветници да определят и създават "пътна карта за пенсиониране" за своите клиенти. Учебната програма за превръщането в CRPC обхваща целия процес на пенсионно планиране, включително постигане на множество финансови цели, източници на доходи за пенсиониране, лични спестявания, спонсорирани от работодатели пенсионни планове, данъци върху доходите, паричен поток при пенсиониране, управление на активи, планиране на имоти и др.
Лицата, спечелили обозначаването на CRPC, отчитат 9% увеличение на печалбата, според колегията. С него завършилите могат да изпробват два от шестте курса в CFP сертифицираната програма за професионално образование. Завършването на курса може също да осигури до 45 часа кредити за продължаващо образование.
Ключови заведения
- CRPC са отговорни за пенсионното планиране. Програмата за проучване за това назначение включва цялостна оценка на финансовите нужди на даден човек преди или след пенсиониране.
Подробности за програмата на съветника за планиране на пенсиониране
Към 2018 г. цената на курса за обучение на CRPC беше 1300 долара, въпреки че хората, които понастоящем са заети в сектора на финансовите услуги, могат да получат отстъпка. Обучението е отворен запис, което означава, че хората могат да се запишат и да започнат по всяко време. Предлагат се класове на живо, но не са задължителни. Кандидатите трябва да издържат окончателния изпит на програмата в рамките на една година от записването и да издържат изпита в рамките на шест месеца от записването. Ако не са успешни, допълнителните опити за тестване ще струват $ 100 всеки. За повече информация вижте информационната страница на CRPC на Колеж за финансово планиране. За да се регистрирате, следвайте тази връзка.
Темите на курсовата програма на CRPC включват:
- Максимизиране на клиентския опит по време на процеса на планиране на пенсиониране Принципи и стратегии при инвестиране за пенсиониране Извличане на максимална полза от пенсиите за социално осигуряване Преодоляване на разликата в доходите: Идентифициране на други източници на пенсионни доходи. Насърчаване на възможностите за здравно обслужване при пенсиониране Извършване на емоционален и финансов преход към пенсионно пенсиониране Цели за планиране на данъци и недвижими имоти в пенсионни, финансови, етични и регулаторни въпроси за съветниците
След като бъдат записани, кандидатите за CRPC ще имат достъп до онлайн портала на колежа, където могат да намерят писмени учебни материали, поточни видео лекции, интерактивни викторини и достъп до класове на живо (когато са в сесия).
