Какво е борбата с финансирането на тероризма?
Борбата с финансирането на тероризма (CFT) включва проучване, анализ, възпиране и предотвратяване на източници на финансиране за дейности, предназначени за постигане на политически, религиозни или идеологически цели. CFT се постига чрез насилие и заплаха от насилие срещу цивилни. Чрез проследяване на източника на средствата, подпомагащи терористичните дейности, правоприлагането може да бъде в състояние да предотврати появата на някои от тези дейности.
Ключови заведения
- Борбата с финансирането на тероризма (CFT) е съсредоточена върху ограничаване на движението на средства към терористични организации и може да се съсредоточи върху различни образувания, като банки, благотворителни организации и бизнеси, както и редица дейности, като регулиране, надзор и отчитане. Процесите за борба с финансирането на тероризма са положените усилия за идентифициране и спиране на движението на средства, което в някои случаи може да бъде прикрито като законни финансови транзакции, използвани за финансиране на терористични дейности. Изпирането на пари е процесът на превръщането на незаконно изплатените пари да изглежда легитимен и този процес, който играе значителна роля във финансирането на тероризма, е целта на голяма част от усилията на CFT - от откриване до наказателно преследване. Отделите за финансово разузнаване разследват подозрителни транзакции и след това предоставят информация на органите на реда за по-нататъшно разследване или наказателно преследване. Работната група за финансови действия е група от 35 държави, които работят заедно за борба с финансирането на тероризма чрез стандартизиране на регулациите, за да се предотврати злоупотребата с по-слаби регулаторни системи.
Как работи борбата с финансирането на тероризма (CFT)
Борбата с финансирането на тероризма (CFT) включва преподаване на техники за финансово разследване на органите на реда, обучение на прокурорите да печелят дела за пране на пари и обучение на финансовия надзорен и регулаторен орган за идентифициране на съмнителна дейност. Усилията на CFT могат да разглеждат благотворителните организации, подземните банкови организации и регистрираните фирми за парични услуги, сред другите организации. CFT е известен още като Контрафинансиране на тероризма.
Хората и организациите, които финансират тероризма, трябва да скрият как парите ще бъдат използвани и къде са възникнали. Средствата могат да идват от легални източници, като законни религиозни или културни организации, или от нелегални източници, като трафик на наркотици и корупция от страна на правителството. Средствата също могат да идват от нелегален източник, но изглежда, че идват от легален източник чрез пране на пари.
Прането на пари и финансирането на тероризма често са свързани. Когато органите на реда са в състояние да открият и предотвратят дейностите по пране на пари, това често едновременно предотвратява използването на тези средства за финансиране на терористични актове. Борбата с прането на пари е от ключово значение за CFT. Малко от парите, използвани за финансиране на тероризма, идват от благотворителни организации с двойно предназначение, докато по-голямата част от тях идва от подземни банкови организации, наречени хавала, както и от пране на пари и парични куриери, базирани на търговия.
Специални съображения
Вместо да се опитва да хване престъпно заговор или да извърши терористичен акт чрез други средства като надзор, органите на реда решават проблема от парите, като откриват подозрителни финансови транзакции и проследяват всички лица и организации, участващи в тези транзакции.
Всеки, който умишлено предоставя пари за извършване на терористичен акт, пряко или косвено, е виновен за финансирането на тероризма. Тъй като терористите използват различни методи, наречени типологии, за финансиране на дейностите си и прикриват източниците на тяхното финансиране чрез средства, специфични за тяхната местна икономика, регулаторите на финансовите пазари и органите на реда трябва да използват различни техники, за да хванат тези престъпници.
Когато има различия в законите за борба с изпирането на пари и ДФТ, особено когато някои държави имат по-слаб контрол от други, терористите ще злоупотребяват с финансовите системи на тези страни, за да придвижват тайно парите. Със създаването на стандартизирани процедури за финансовия сектор, системата на наказателното правораздаване и някои фирми и професии, финансирането на тероризма става по-трудно да се скрие. FATF също събира и споделя информация за тенденциите във връзка с изпирането на пари и финансирането на тероризма и работи в тясно сътрудничество с МВФ, Световната банка и Организацията на обединените нации.
Ползите от борбата с финансирането на тероризма
Финансовите институции играят важна роля в борбата с финансирането на тероризма, защото терористите често разчитат на тях, особено банките, за да прехвърлят пари. Закони, които изискват банките да извършват надлежна проверка на своите клиенти, както нови, така и съществуващи, и да съобщават на властите съмнителни транзакции като парични транзакции с висока стойност, могат да помогнат за предотвратяване на тероризма.
Допълнителна причина за CFT е, че използването на финансовата система от престъпници, участващи в пране на пари и финансиране на тероризъм, се счита за заплаха за стабилността на финансовата система. Обществеността не може да се доверява на целостта на финансовата система, ако системата не може да открие незаконни дейности.
Отделите за финансово разузнаване (FIU) и практиката на трансграничен обмен на информация между държавите допринасят за CFT. ЗФР са специализирани правителствени агенции, които разследват доклади за потенциално подозрителни финансови транзакции, получени от лица и институции. След това ЗФР дават информация на органите на реда за транзакции, които налагат по-нататъшно разследване.
Работната група за финансови действия (FATF), която се състои от 35 държави и две регионални организации (Европейската комисия и Съвета за сътрудничество в Персийския залив), работи за борба с прането на пари и финансирането на тероризма чрез създаване на стандартизирани процеси за спиране на заплахите за международната финансова система.
