Какво е консервативно инвестиране?
Консервативното инвестиране е инвестиционна стратегия, която дава приоритет на запазването на капитала пред пазарната възвръщаемост. Консервативното инвестиране се стреми да защити стойността на инвестиционния портфейл, като инвестира в ценни книжа с по-нисък риск, като ценни книжа с фиксиран доход и паричен пазар, и често акции със синя чипа или акции с големи капитали. В консервативна стратегия за инвестиране пълната половина или повече от портфейла обикновено се държи в дългови ценни книжа, а не в акции.
Разбиране на консервативното инвестиране
Консервативните инвеститори имат допустими отклонения от риск, вариращи от ниски до умерени. Като такъв, консервативният инвестиционен портфейл ще има голямо количество нискорискови инвестиции с фиксиран доход и малко количество висококачествени акции или фондове. Въпреки че консервативната инвестиционна стратегия може да предпази от инфлация, тя може да не спечели значителна възвръщаемост във времето в сравнение с по-агресивните стратегии. Инвеститорите често се насърчават да се насочат към консервативно инвестиране, тъй като са близо до пенсионна възраст, независимо от индивидуалния толеранс към риска.
Консервативни стратегии за инвестиране и портфейл
Запазването на капитала и текущите доходи са популярни консервативни стратегии за инвестиране. Запазване на капиталовите центрове за поддържане на текущите нива на капитала и предотвратяване на загуби от портфейл. Стратегията за запазване на капитала включва безопасни, краткосрочни инструменти, като хазната и депозитни сертификати. Стратегията за запазване на капитала може да бъде подходяща за по-възрастен инвеститор, който иска да увеличи максималните си текущи финансови активи без значителни рискове.
Настоящата стратегия за доходи може да бъде подходяща за по-възрастните инвеститори с по-нисък толеранс към риска, които търсят начин да продължат да печелят постоянен поток от пари след пенсиониране и без обичайната си заплата. Настоящите стратегии за доход работят за идентифициране на инвестиции, които плащат разпределения над средното ниво, като дивиденти и лихви. Текущите стратегии за доходи, макар и сравнително стабилни като цяло, могат да бъдат включени в редица решения за разпределение в целия спектър на риска. Стратегиите, съсредоточени върху доходите, могат да бъдат подходящи за инвеститор, заинтересуван от установени предприятия, които плащат последователно (т.е. без риск от неизпълнение или пропускане на срок за изплащане на дивидент), като акции с големи капитали или сини чипове.
Алтернативи на консервативното инвестиране
Консервативните стратегии за инвестиране обикновено връщат по-малко от по-агресивните стратегии, като например портфейл за растеж. Например стратегията за растеж на капитала се стреми да увеличи максимално увеличаването на капитала или увеличаването на стойността на портфейла в дългосрочен план. Подобно портфолио може да инвестира във високорискови акции с малък капитал, като нови технологични компании, боклуци или облигации с по-нисък инвестиционен клас, международни акции на развиващите се пазари и деривати.
Като цяло портфейлът на капиталовия растеж ще съдържа приблизително 65-70% акции, 20-25% ценни книжа с фиксиран доход и остатъка от парични средства или ценни книжа на паричния пазар. Въпреки че стратегиите, ориентирани към растеж, търсят висока възвращаемост по дефиниция, сместа все още донякъде предпазва инвеститора от сериозни загуби. Инвеститорите, които са запознати с проучванията на пазара и акциите, също могат да намерят успех в портфолио за инвестиране на стойност, затруднено с акции, или дори в пасивно инвестиран портфейл с борсово търгувани фондове (ETF), които смесват акции и облигационни фондове.
