Категорията на фондовете е начин за разграничаване на взаимните фондове според техните инвестиционни цели и основни инвестиционни характеристики. Тази категоризация позволява на инвеститорите да разпределят парите си наоколо в комбинация от средства с различни характеристики на риска и възвръщаемостта.
Разбиване на категория фонд
Категориите на фондовете могат да бъдат структурирани по различни начини в зависимост от инвестиционната цел на фонд. Индивидуалните и професионални инвеститори могат да използват различни вариации на категориите фондове, когато създават портфейли.
Професионално управляван фонд на фондовете
Професионално управлявания фонд от фондове е водещ пример за това как портфейлните мениджъри могат да изграждат портфолио от фондове, използвайки различни категории фондове. Инвеститорите често намират използването на фонд от средства, структурирани в разпределение на активи или балансирани портфейли на взаимни фондове. Тези портфейли се стремят да използват средства от различни категории фондове, за да постигнат целевата си цел за разпределяне на активи.
Фондът за оптимизиране на растежа на портфейлите на Тихоокеанските фондове е един пример. Този фонд агресивно разпределя за растеж акции, но също така притежава част от портфейла в дългови ценни книжа. Стратегията му за разпределение на активи планира 70% до 85% от портфейла в собствен капитал с 15% до 30% дълг. Фондовете представляват дялове в портфейла в различни категории фондове. Неговият основен дял на собствения капитал е Фондът с голяма капиталова стойност на Тихоокеанските фондове Неговото главно разпределение на дълга е Фондът за облигации, управлявани от Тихоокеанския фонд. През 2017 г. фондът отчете възвръщаемост от 16, 34%.
Инвестиране на средства за инвеститори на дребно
Инвеститорите на дребно могат да избират средства за своите портфейли, като използват разнообразни инвестиционни стилове и балансиращи цели. За да създадат цялостно портфолио от взаимни фондове, инвеститорите могат първо да създадат инвестиционен профил, в който подробно се описват техните инвестиционни интереси, цели, допустими отклонения от риска и цели. Често това може да стане чрез опаковъчен акаунт. Въпреки това инвеститорите могат също така да определят индивидуално своя инвестиционен профил за инвестиционна стратегия „Направи си сам“.
В цялата инвестиционна вселена инвеститорите имат набор от възможности по категория на фондовете. Стандартните опции за инвестиции ще бъдат фокусирани върху целевите разпределения на активи като акции и облигации. Категориите на управлявани цели също преобладават на пазара и са изградени от различни стилове и смеси за инвестиране, което позволява на инвеститорите да инвестират чрез добре позната цел на пазарния сегмент. Управляваните обективни фондове могат да включват стратегии, базирани на растеж, стойност, приходи, смесица за разпределение на активи и други.
Категории насочени активи
В инвестиционната вселена инвеститорите могат да избират да инвестират по категория активи. Този тип стратегия може да позволи на инвеститора да изгради портфолио от фондове, чисто определени от целевите им активи. Това би включвало фондови фондове, облигационни фондове и всеки друг вид фонд, който се инвестира предимно изцяло в индивидуален клас активи. При фондовите фондове основните категории могат да се определят от размера на компаниите, в които фондът инвестира (големи капитали, средни и малки капитали). Облигационните фондове се категоризират главно по техния среден падеж (дълъг, междинен и кратък) и кредитно качество (високо, средно и ниско). Фондовите средства могат да се използват за по-агресивните части на портфейл, докато облигационните фондове често се използват за по-консервативни разпределения.
Категории на управлявани обективни фондове
Съществува и широк спектър от управлявани обективни категории фондове. Извън традиционните категории акции и облигации, тези категории фондове могат да имат по-конкретни цели като стойност, растеж и доход. Хибридно или разпределение на активи, средствата също могат да се считат за управлявани обективни фондове. Тези категории фондове позволяват на инвеститора да постигне по-широки или по-конкретни инвестиционни цели, както и краткосрочни и дългосрочни цели.
Категориите на хибридните фондове могат да включват фондове за консервативен, умерен или агресивен растеж с различни класове и разпределения на активите. Хибридните фондове могат също да обхващат стратегии за целева дата, които предлагат разнообразен портфейл от инвестиции в различни разпределения на активи, който се измества с течение на времето, за да се постигне целта за използване на инвеститора.
