Взаимният фонд без натоварване няма такса за продажби, наречена "натоварване" в инвестиционния жаргон, но това не означава, че няма такси. Всички взаимни фондове имат вградени разходи, които отиват към заплатите на инвестиционните съветници на фонда. Тези така наречени „такси за пренасяне“ имат практическия ефект от намаляването на нетната възвръщаемост на инвеститора.
Не всички такси за носене са еднакви. Някои взаимни фондове без натоварване имат такси за управление под 0, 5%, докато други могат да бъдат 2, 5% или по-високи. Инвеститорите, които използват финансов съветник, базиран на такси, за закупуване на средства без натоварване, също могат да видят такса въз основа на общите инвестирани активи.
Как взаимните фондове печелят пари
Взаимните фондове не разчитат на товари или такси за продажби, за финансиране. Товарите се изплащат на финансови посредници, като инвестиционни съветници или брокери, за да ги компенсират за своите услуги. Доставчиците на взаимни фондове са до голяма степен безразлични към вида натоварвания, ако има такива, които се оценяват върху техните продукти.
Всеки взаимен фонд се управлява от професионален инвестиционен мениджър и неговия екип. Работата на инвестиционния мениджър е да купува и продава ценни книжа в съответствие с посочените цели на фонда. Управителят на фонда получава малка такса въз основа на растежа на фонда. С други думи, той прави пари, когато фондът прави пари.
Един лесен начин за управление на фонда да оцелее при по-ниски такси е да намали оборота във портфейла на фонда. Инвестиционните мениджъри все още трябва да плащат такси, когато купуват и продават акции или облигации на вторичния пазар. С увеличаването на тези такси също се правят и таксите за носене, които идват във фонда. В зависимост от вида на фонда и начина, по който инвеститорите го купуват, може да има други оценявани разходи, които не зависят от работата на фонда.
