Какво означава съвет, сертифициран за планиране на имоти?
Board Certified in Estate Planning (BCE) беше професионален сертификат, предлаган от Института за бизнес и финанси (IBF).
Разбирателен съвет, сертифициран в планирането на имоти (BCE)
Board Certified in Estate Planning (BCE) беше сертификат, предлаган от IBF. Вече се предлага като сертификация, известна като Certified Special and Trust Specialist (CES). Програмата беше насочена към брокери, съветници и финансови планиращи, чиито клиенти се интересуват от натрупване, съхраняване и разпространение на имоти или други аспекти на планирането на имоти.
Обозначението BCE - и сега CES - се разглежда като ценен професионален авторитет, който позволява на финансовите или юридическите специалисти да разширят своя набор от умения и опит и да могат да предлагат на своите клиенти разширен набор от услуги.
Кредитите, спечелени чрез програмата BCE, могат да бъдат използвани за задоволяване на всички свързани с изискванията за продължаващо образование (СЕ), продиктувани от държавните разпоредби, при условие че програмата получава държавно одобрение. Тези кредити могат да се прилагат и за магистърска програма.
Теми и предимства за BCE
Квалифицираните специалисти по планиране на имоти играят ключова роля като възрастта на едно поколение и плановете за разпределение на тяхното богатство след смъртта им. Програмата за BCE имаше за цел да помогне на тези хора. Тази програма се състоеше от 60-часов курс за самостоятелно обучение с пет модула. За да завършат курса и да станат BCE, кандидатите трябва да имат бакалавърска степен или минимум две години опит в сектора на финансовите услуги.
Професионалистите със сертификат за BCE могат да покажат доказани познания и опит в редица основни области, свързани с планирането и управлението на имоти. Това включва въпроси, свързани с завещания, тръстове, пенсионно планиране, погребални договорености, данъчни задължения и финансови сметки, свързани с тези въпроси. В допълнение, това сертифициране обхваща задълбочени аспекти на финансови и правни въпроси, свързани с определяне на желанията на индивида и предназначен представител за живи тръстове, живи завещания и ситуация, свързана с неработоспособност. Тези професионалисти също ще имат експертиза, която ги квалифицира да предоставят насоки за ситуации, свързани с оцелели съпрузи и деца.
Тези, които завършат програмата за сертифициране BCE, ще научат как да избягват критични и потенциално скъпи грешки, които биха могли да създадат сериозни проблеми за техните клиенти. Те могат също така да съветват клиентите за най-добрите начини за разпределяне и изплащане на имотите им, за максимално благотворително даване, като същевременно поддържат данъци върху имотите и подаръците до възможно най-ниското ниво.
IBF е основана през 1988 г. от група финансови планиращи и съветници. Към днешна дата над 16 000 професионалисти са завършили курсове, предлагани от организацията.
