Какво е международно инвестиране?
Международното инвестиране включва избор на инструменти за глобално инвестиране като част от географски диверсифициран портфейл. Хората често инвестират в международен план, за да увеличат диверсификацията на своя портфейл и да разпространят инвестиционен риск сред чуждестранни пазари и компании.
Международното инвестиране може да се противопостави на вътрешното инвестиране.
Ключови заведения
- Международното инвестиране се отнася до държане на ценни книжа, емитирани от компании или правителства в страни, различни от вашата собствена. При инвестиране в световен мащаб портфейлите могат да станат по-диверсифицирани, което може да повиши възвръщаемостта и да намали портфейлния риск. Притежаването на чуждестранни активи също излага инвеститорите на уникални рискове, като тези, които са свързани от промени в обменните курсове, чуждестранните лихви и геополитическите събития.
Разбиране на международните инвестиции
Международното инвестиране предоставя на инвеститорите по-широка инвестиционна вселена за избор на портфейлни инвестиции. Това може да разшири диверсификацията на инвеститорите, като потенциално добави нови източници на възвръщаемост. В някои случаи може да помогне и за смекчаване на някои систематични рискове, свързани с икономиките на конкретната страна.
Международното инвестиране обикновено разширява приемливите инструменти за инвестиционен портфейл отвъд само местните инвестиции. Инвеститорът може да търси същите видове инвестиционни опции в международен план, каквито имат вътрешно. За американските инвеститори глобалните инвестиционни пазари предлагат вариации на акции, облигации и взаимни фондове. Инвеститорите могат също да инвестират в опции и фючърси върху базирани международни инвестиции и валути.
Докато икономисти и съветници се застъпват за инвестиране в международен план, повечето инвестиционни портфейли са доминирани от вътрешни ценни книжа.
Международни инвестиционни съображения
Инвеститорите ще намерят редица възможности за инвестиции на международните пазари. Гледането на държавния дълг и индексите на международния капитал дава основа за международни инвестиции. Инвеститорите ще намерят множество вариации на акции, облигации и взаимни фондове, когато обмислят цялостен поглед върху международните инвестиции.
Международен държавен дълг
Правителствата по целия свят издават дълг, за да помогнат за финансирането на техните финансови бюджети. Държавният дълг се емитира под формата на банкноти и облигации с различен падеж и лихвени проценти, получени от базисната продължителност на инвестицията. В световен мащаб държавите могат да бъдат класифицирани като развити, нововъзникващи или гранични, за да разберат по-добре своите икономики и рискове за страните. Развитите страни са най-развитите икономики в света и следователно имат по-консервативни рискове. Развиващите се и граничните пазари предлагат по-големи възможности, тъй като икономиките и инфраструктурите се развиват с течение на времето.
Рейтингите на кредитния пазар могат да помогнат на инвеститорите да разберат за риска от инвестиции с фиксиран доход. В световен мащаб държавите получават кредитни рейтинги от агенциите за кредитен рейтинг, които помагат да се определят нивата на риска. Изчерпателни списъци с кредитни рейтинги за държави са достъпни безплатно онлайн.
Международни индекси
На пазарите на акции има широк спектър от международни индекси, които дават основа за международни инвестиционни съображения.
За цялостна експозиция на световния пазар инвеститорите могат да погледнат към всички световни индекси. Тези индекси включват запаси от държави от целия свят. Два водещи примера на индекса са FTSE Global All Cap Index и Vanguard Total World Stock Index Index.
Разработените, нововъзникващите и пограничните индекси на пазара също помагат за разделянето на световните пазари на акции в три категории. Развитите пазарни акции обикновено предлагат най-нисък риск, тъй като инфраструктурите на финансовите пазари и корпоративните пазари са по-напреднали. Възникващите и граничните пазари имат по-големи рискове. Развиващите се пазари често са категория с голямо търсене на международни инвеститори. Тези пазари имат по-голям риск поради нарастващия им растеж, но имат по-голям потенциал за възвръщаемост.
MSCI е един доставчик на индекс, който е добре известен с международните си индекси. Някои от глобалните индекси на компанията включват следното:
- MSCI EAFE IndexMSCI Emerging Markets IndexMSCI Индекс на граничните пазари
Международни инвестиционни рискове
Всички видове инвестиции включват риск, а международните инвестиции могат да представляват някои специални рискове. Някои от рисковете, свързани с инвестирането в международен план, включват следното:
- Колебания на валутните курсове, известни като валутен риск (или валутен риск). Промени в пазарната стойност (ценови риск) Промени в чуждестранните лихвени проценти. Значителни политически, икономически и социални събития (геополитически риск) По-ниска ликвидност По-малко достъп до важна информация Различни пазарни операции и процедури (риск от юрисдикция)
Находчивите инвеститори на международни ценни книжа могат да се защитят срещу някои от тези рискове, като използват различни инструменти, като валутни деривати или суапове.
