Какво е инвестиционен стил
Инвестиционният стил е всеобхватна стратегия или теория, използвана от инвеститора за определяне на разпределението на активите и избор на индивидуални ценни книжа за инвестиция.
BREAKING DOWN Инвестиционен стил
Инвестиционните стилове за отделни инвеститори обикновено се изграждат от тяхната толерантност към риска, която може да се класифицира като консервативна, умерена или агресивна. Рискът обикновено е основна грижа за отделните инвеститори при определяне на стил на инвестиране и вземане на инвестиционни решения. Рискът също обикновено е ключов аспект на оповестяването на инвеститорите при анализиране на управлявани средства за инвестиции.
Как да изберете своя стил на инвестиция
Оптимални портфейли
Съвременната теория на портфейла предполага, че инвеститорите трябва да бъдат практични в диверсифицирането на своите инвестиции, за да постигнат оптимален риск и възвръщаемост. Въпреки риска с първостепенно значение, инвеститорите все още имат множество инвестиции за изграждане на лично портфолио от индивидуални ценни книжа или управлявани фондове. В инвестиционната вселена инвеститорите ще намерят както ценни книжа, така и характеристики за отчитане на средства, които съответстват на стила на инвестиране на инвеститора.
Индивидуални ценни книжа
Когато инвестират в отделни ценни книжа, инвеститорите често търсят акции, облигации и стоки. Всяка от тях има различни нива на риск и инвестиционни характеристики. Консервативните инвеститори могат да търсят индивидуални ценни книжа за доход. Много стабилни акции с големи капитали плащат дивиденти, които осигуряват консервативен до умерен риск с постоянен доход. Облигациите също могат да бъдат основна инвестиция за инвеститорите в доходите, тъй като те осигуряват стабилни изплащания от плащания с купони.
Във всеки клас активи, инвеститорите ще намерят и класове под-активи, които могат да ръководят техния стил на инвестиране. В рамките на акциите класовете на активите могат да включват растеж или стойност. В рамките на облигациите инвеститорите могат да избират да инвестират по-високо в рисковия спектър, с високодоходни облигации или по-консервативно с висококачествени облигации.
Управлявани сметки и фондове
Доставчиците на финансови услуги и мениджърите на инвестиции в целия бранш предоставят както управлявани сметки, така и управлявани средства, които могат да поддържат стил или тематично инвестиране.
Управлявани акаунти
Robo съветници, опаковане на акаунти и отделно управлявани акаунти са всички възможности за инвеститорите, които търсят подкрепа при управление на определен стил на инвестиране. Съветниците на Robo и обръщането на сметките често базират стил на инвестиране на рисков профил на инвеститора, като активното управление също предлага индивидуални опции за стил на инвестиране. Motif Investing е една компания, която предлага съвети за роботи за инвеститорите, които се стремят да съставят персонализирано портфолио въз основа на лични предпочитания и теми. Услугата поддържа тематично инвестиране, а също и социално отговорно инвестиране.
Управлявани фондове
Инвестирането в управлявани средства може да бъде един от най-добрите начини да инвестирате за стил, като същевременно получавате и предимствата на професионалната диверсификация. Повечето взаимни фондове и борсово търгувани фондове (ETFs) ще използват постоянен инвестиционен стил. За фондовете от Закона за 1940 г. инвестиционният стил на мениджър трябва да бъде ясно формулиран и оповестяван в проспекта на фонда, който се подава с регистрацията му.
В инвестиционната индустрия с управляван фонд инвеститорите ще намерят всички видове опции за инвестиционен стил, които обикновено попадат в категориите за допустимост на риска.
Консервативните инвеститори често търсят продукти с фиксиран доход като фондове на паричния пазар, фондове за заем и облигационни фондове. Тези средства са и добри инвестиции за инвеститорите в доходите, тъй като плащат стабилно разпределение. Инвестиционните стилове в тази консервативна група могат да варират според краткосрочните, междинните и дългосрочните срокове, както и кредитното качество.
Инвеститорите с умерен риск често се привличат към големи акции, сини чипове и инвестиране на стойност. Акциите със сини чипове с голяма капачка предлагат предимството на зрели предприятия и редовни дивиденти. Инвестиционните стойности са идентифицирани като по-ниска вътрешна стойност и могат да предложат дивиденти с дългосрочно поскъпване на капитала, обслужващи и дългосрочни участия.
Агресивните инвеститори ще търсят по-високите рискови инвестиционни стилове на пазара, като фондове за растеж, агресивни фондове за растеж, фондове за капиталови възможности и алтернативни стилове за инвестиране на хедж фондове, които имат по-голяма гъвкавост за използване на ливъридж и деривати. Международните акции, като фондове, насочени към развиващите се пазари, страни от БРИК или Азия бивша Япония, също могат да бъдат привлекателни инвестиционни стилове за по-агресивни инвеститори.
Пасивен срещу Активен
Сред всички рискови категории инвеститорите също ще намерят пасивни спрямо активни фондове. Някои инвеститори могат да изберат пасивен стил на инвестиране, който предлага излагане на различни сегменти на пазара, често с по-ниски разходи и по-малък риск.
Надлежна проверка
Всеки инвеститор ще има свой собствен стил на инвестиране и методи за управление на инвестициите. Направи си сам инвеститорите ще предприемат по-независим подход, докато инвеститорите, използващи платформи за финансови консултации с пълна услуга, са склонни да разчитат по-силно на професионални съвети, за да помогнат да формират своите инвестиционни стилове.
Независимо от начина на инвестиране, който инвеститорът следва, дължимата грижа е важен аспект за гарантиране, че инвестицията отговаря на стила на инвеститора, а също и за поддържане на стил на инвестиране. Изборът на средства с ясно следвани цели на инвестиционния стил може да помогне на инвеститорите да управляват целево портфолио. Работата с финансов съветник или инвестиционна служба, която използва редовно балансиране, също може да помогне на инвеститорите да избегнат изменението на стила и да гарантират, че инвестициите им се поддържат според техните предпочитания за стил на инвестиране.
